華康保險******營銷員基本管理辦法(2007版)
目錄第一部分總則
第二部分品質管理
第三部分營銷員的基本待遇
第四部分營銷員的基本福利
第五部分營銷員的晉公升及考核
第一部分總則
第一條：《重慶華康保險******營銷員基本管理辦法》（以下簡稱本辦法）所稱「營銷員」，是指符合本公司營銷員的招募條件，取得《保險**人資格證書》，與我公司簽訂《保險**合同》，從事壽險、產險推銷、服務、增員、輔導和管理等工作的外勤人員。分為：
理財顧問、業務經理、高階業務經理、業務總監、區域總監五個層級。
第二條：營銷員的日常管理、差勤管理詳見公文。
第三條：營銷員的考核、待遇、福利、工作規範等事項，除另有規定外，均依照本辦法辦理。
第四條：相關名詞解釋及圖例:
1、業務主管：指經本公司聘用的業務經理、高階業務經理、業務總監和區域總監。
2、直轄組： 指由業務主管本人及其直接管轄的理財顧問組成的營業單位。
3、直轄團隊： 指由業務主管直轄組及其直接、間接管轄的各級低階直轄組組成的營業單位。
4、所轄團隊：指由業務主管直轄團隊及其育成的平階主管直轄團隊組成的營業單位。
5、營業部： 指業務總監所管轄的營業單位（即業務總監的直轄團隊）。
6、營業區： 指區域總監所管轄的營業單位（即區域總監的直轄團隊）。
7、初年度佣金(fyc)：是指營銷員個人銷售保單於第一保單年度所獲得的佣金，計算公式如下：fyc=fyb×推銷佣金係數。
8、推銷佣金係數：是乙個固定係數，為66%。
9、fyb=壽險承保fyp×fyb係數。
10、fyb係數=保險公司fyc係數÷推銷佣金係數(66%)。
舉例：初年度佣金(fyc)的計算：
以某保險公司某終身壽險為例，該產品20年交fyc係數為33%。
則該保險公司營銷員10000元保費：
fyc=10000×33%=3300元
我司營銷員10000元保費：
fyb係數= 保險公司fyc係數÷推銷佣金係數=33%÷66%=50%
fyb=壽險承保fyp×fyb係數=10000元×50%=5000元
fyc=fyb×推銷佣金係數=5000元×66%=3300元
11、續年度佣金：是指營銷員個人銷售保單於第二保單年度及以後年度所獲得的佣金，計算公式如下：續年度佣金=續年度保費×續年度佣金率。
12、組織關係圖例：
直轄組： a(h)；b(k)；c(n)；d(i)；e(j )；f(l)；g(m)。
直轄團隊：a(b+c+d+e+f+g+h+i+j+k+l+m+n)；b(e+j+k)；c(f+l+g+m+n)。
所轄團隊：a(b+c+d+e+f+g+h+i+j+k+l+m+n)；b(e+j+k +c+f+l+g+m+n)。
營業部：a(b+c+d+e+f+g+h+i+j+k+l+m+n)。
13、組織關係說明：
育成關係：各級主管在職期間與所轄新晉公升的業務主管形成育成關係，育成關係有直接育成（一代）和間接育成（二代、三代）。
推薦關係：營銷員（推薦人）與所增員的新進營銷員（被推薦人）之間形成推薦關係。
第二部分品質管理
第一條：目的：為培養專業營銷員，塑造公司在市場上良好的品牌，奠定公司永續經營之基礎，公司對於所有營銷員進行全面的品質管理。
第二條：品質管理指標專案：投訴記錄、處分記錄、糾紛記錄由業務管理部門提供報告。
第三條：品質管理指標：每月5日前由業務管理部門將相關品質管理指標專案以書面形式彙總，並進行計算機錄入和歸檔，定期向營業單位公布。
第四條：品質管理指標的使用：品質管理指標適用於晉公升考核、營銷員評優、榮譽營銷員評選、業務管理部門各項表彰、營銷員離職後轉司獎懲記錄等。
第五條：本辦法適用於所有在職營銷員。
第六條：管理辦法內容：
1、本辦法採用警告和記過處分制。
2、凡予以記警告一次者，不得參與當年度任何競賽，若欲參加公司競賽者，須由業務管理部門經理提出書面報告。
3、凡予以記警告二次（含）以上者，不得參與當年度任何競賽。
4、凡予以記警告三次或記過一次（含）以上者，12個月內不得提出晉公升。
5、凡予以記過三次（含）以上者，予以解除保險**合同。
第七條：處分罰則專案：
1、服務態度不好或服務質量不良，引起客戶明確表示不滿或提出投訴者，記警告一次。
2、對高保額保單，原則上要執行「先核保再收費」的作業規則，擅自先收費，開立暫收收據，違返核保規定者，記警告一次。
3、無故不參加公司各項重大訓練、會議及各項活動且未事先請假報備者，記警告一次。
4、洩漏客戶隱私或相關個人資料，因而造成客戶投訴者，記警告一次。
5、被保險人投保二年內死亡，經理賠查證銷售過程中營銷員有重大過失，進而導致公司名譽受損者，記過一次。
6、未經公司授權，收取任何到期或未到期保險費用，記過一次。
7、私自打白條以取得客戶保費者，記過一次。
8、洩漏公司商業機密，給公司造成損失者，記過一次。
9、接到保單正本、體檢通知單、保費調整通知單未在三個工作日內（無正常理由或原因）送達客戶者，且因上述行為引起客戶不滿、投訴、退保或與公司發生糾紛者，記過一次。
10、未經公司同意或授權,擅自在報刊或其它新聞**上發表與公司有關的各類廣告、通告、信函或檔案者，記警告一次；若情節重大給公司造成不良影響者予以解除保險**合同。
11、打架、公然侮辱公司領導、同事、客戶或準客戶，或有其它類似不當行為者記警告一次，情節重大者予以解除保險**合同。
12、預收客戶保費後延遲報繳，其暫收收據上的日期與現金收訖日期相差二個工作日者，記警告一次；超過三個工作日期（含）者，記過一次；超過五個工作日（含）者，視同挪用保險費，予以解除保險合同。
13、挪用或侵占客戶所交付的首期、續期保費或未經授權而收取保費，或應繳交給客戶的溢繳保險費、保險金、解約金、貸款以及其它款項者，除追扣挪用款項本息外，並予以解除保險**合同。
14、以回傭或其它利益誘使客戶投保，或使之撤銷、終止任何保險契約改投新契約，或引致公司同事糾紛的惡性搶單者，予以記警告二次。
15、在投保書、保單回執、契約變更申請書等需客戶簽名的資料上代客戶簽名者，記過一次，引致糾紛、並造成客戶或公司損失者予以解除保險**合同，並追究相應責任。
16、向客戶提供虛假資料或誤導性的宣傳說明，或曲意解釋投保規則、影響客戶投保選擇、造成客戶和公司糾紛者；予以解除保險**合同。
17、明知客戶告知不實或隱瞞真相，而不如實填寫營銷員報告書、理賠檔案等，或以其它方式告知公司，致使公司或客戶利益受損者，予以解除保險**合同。
18、經查證應聘時提供假學歷、假證明、假擔保人者予以解除保險**合同。
19、串通投保人，被保險人或受益人參與製造假保單、假賠案，或保險事故發生後再與客戶簽定投保申請（倒簽單），欺騙公司造成公司本身利益受損者，予以解除保險**合同；情節嚴重者移交司法機關。
20、向新進營銷員做不實說明，使其對公司組織規定及各項制度產生誤解，唆使新進營銷員對客戶做不如實告知導致公司糾紛者，警告一次。
21、發生掛單行為（私下轉讓保單），當事人雙方警告一次。致使客戶無人服務，導致公司或客戶損失的，記過一次；情節嚴重的，解除保險**合同。
22、本人或挑唆他人虛構事實對公司員工、業務同事、特約體檢醫院、定點醫院惡意投訴者，解除保險**合同並追究相關責任。
23、協同客戶讓他人頂替體檢、偽造或修改體檢報告，或明知客戶頂替體檢而不阻止且不告知公司，或在客戶不知情的情況下擅自找他人頂替體檢者，解除保險**合同，並追究相關責任。
24、營銷員通過非正當渠道獲取客戶資料，導致投訴者警告一次；情節嚴重、影響惡劣者解除保險**合同。
25、在銷售過程中，使用未經公司核准的建議書、產品說明書及其他展業資料，造成不良影響者，記過一次。
26、無故不接受公司業務檢查，或經業務品質審核人員提出改正意見仍無明顯改善者，警告一次；情節嚴重者，記過一次。抵制公司客戶服務部門的**回訪工作，或被客戶投訴後不積極配合公司調查處理者，警告一次；情節嚴重者，記過一次。
27、凡在考核、晉公升、評優等工作中弄虛作假者，除取消其已獲取資格外，其本人及相關責任人警告一次；以虛增業務為目的，故意使銷售的保單於猶豫期內退保者，記過一次；一年內有2次（含）以上的類似行為，解除保險**合同。
28、營銷員參與同業惡意挖角活動者，一經發現解除保險**合同。
第三部分營銷員基本待遇
一． 理財顧問：
初年度佣金：按個人首年度承保fyb值×推銷佣金係數(66%)，發放初年度佣金。
續年度佣金：按個人續年度保費×續年度佣金率, 發放續年度佣金。
終身推薦津貼：推薦人終身提取被推薦人個人承保fyb值的2%作為推薦津貼。
推薦獎金：推薦職級為業務總監以下的營銷員入職，推薦人可提取被推薦人上一級直接主管對被推薦人本人或直轄團隊首六個月直轄輔導津貼或主管輔導津貼的50%作為推薦獎金，該部分獎金從被推薦人的上級主管管理津貼中計提。
個人年終獎金：a、按本人當年個人累計承保總fyb值的1.8%計發；
b、需月均承保fyb達500元以上方可領取。
二． 業務經理：
待遇同理財顧問，並增加以下專案：
直轄輔導津貼：每月按直轄組所完成的承保fyb值的9%發放（其中，間接增員的理財顧問需減去已發放的推薦獎金）。
注：間接增員——各職級業務人員，凡是非其上級直轄主管的直接增員（即其上級直轄主管與其沒有推薦關係的），統稱為其上級直轄主管的間接增員。
平階育成津貼：相同職級平階輔導時，每月按被育成的直轄團隊承保fyb值的2.5%發放平階育成津貼，該部分津貼從被育成業務主管的上一級主管的主管輔導津貼中計提(只限第一代平階得以發放)。
直轄年終獎金：按當年度直轄組(含本人)累計承保fyb值的1.2%計發（需月均承保fyb達1500元以上方可領取）。
三． 高階業務經理：
待遇同業務經理（其中直轄輔導津貼為承保fyb值的16%），並增加以下專案：
主管輔導津貼：每月按直轄業務經理的直轄組所完成的累計承保fyb值的7％發放。
四． 業務總監：
待遇同高階業務經理，其中直轄輔導津貼為承保fyb值的21%，主管輔導津貼表述如下：
主管輔導津貼：a、對其直轄團隊的高階業務經理直轄團隊，每月按承保fyb值的5%發放；
保險營銷員管理辦法
中國人壽保險股份 a版 目錄第一章總則 2 第二章組織架構 2 第三章人員簽約 異動與解約 3 第四章職級與職責 6 第五章管轄關係與培育關係 8 第六章委託報酬 13 第七章考核 24 第八章法律責任和解約處理 35 第九章附則 35 第一條為了對中國人壽保險股份 下稱公司 委託的保險營銷員進行統...
豐潤營銷員管理辦法
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