中國人壽保險股份****
（a版）
目錄第一章總則 2
第二章組織架構 2
第三章人員簽約、異動與解約 3
第四章職級與職責 6
第五章管轄關係與培育關係 8
第六章委託報酬 13
第七章考核 24
第八章法律責任和解約處理 35
第九章附則 35
第一條為了對中國人壽保險股份****（下稱公司）委託的保險營銷員進行統
一、規範、科學的管理，根據《中華人民共和國保險法》和《保險銷售從業人員監管辦法》等法律、法規和規章，特制定本辦法。
第二條本辦法中所稱「保險營銷員」是指符合保險監管部門制定的《保險銷售從業人員監管辦法》，具有保險銷售從業人員資格，與公司簽訂《保險營銷員保險**合同》（a類），向公司收取**手續費，並在公司授權範圍內代為辦理個人人身保險業務的個人。本辦法中所稱「津貼」、「獎」、「獎勵」是指保險營銷員達到公司相應的委託**標準時，公司支付的委託報酬。本辦法中所稱「**職級」是指保險營銷員達到公司規定的委託**標準時所對應的**級別。
本辦法中所稱「**職責」是指達到一定**級別所應履行的相應職責。本辦法中相關用語簡稱如下：「**職級」簡稱為「職級」，「**職責」簡稱為「職責」，「**職級評估和認定」簡稱為「考核」，「**職級提公升」簡稱為「晉公升」，「**職級下降」簡稱為「降級」。
第三條保險營銷員從事的一切業務活動必須遵守國家的法律、法規、規章和公司的相關規定。
第四條本辦法及相關檔案內容，均不直接或間接構成公司與保險營銷員之間存在勞動關係或勞動合同關係的依據。
第五條各級分公司設立的保險營銷員管理部門，為保險營銷員管理工作的職能部門，接受上級公司保險營銷員管理部門的指導監督。
第六條市級公司下設分支機構（市、縣公司營銷服務部或支公司）為保險營銷員管理的基本單位，依次下設營銷區、營銷處和營銷組。分別由區域總監職級、處經理職級和組經理職級主管履行管理職責。
營銷團隊的稱謂為：支公司或營銷服務部名稱 + 營銷團隊名稱
第七條保險營銷員簽約的基本條件：
一、年齡在20（含）—50（含）周歲，超過50周歲而不滿55周歲者，需報市分公司個險銷售部批准後方可簽約；
二、初中（含）以上學歷或同等學歷；
三、品行端正，身體健康，五官端正，儀表大方，談吐清晰，具有完全民事行為能力和正常的工作能力；
四、持有《保險銷售從業人員資格證書》。
第八條有下列情況之一者不得簽約：
一、曾觸犯刑律；
二、有經濟或其他違法行為；
三、有經濟債務未清償；
四、因違反規定被本公司解除**合同；
五、因違反規定被吊銷《保險銷售從業人員資格證書》；
六、因違反同業其他公司的管理規定被解除**合同；
七、經保險行業協會、保險監管部門認定，不宜從事保險**工作；
八、其他不適宜從事保險**工作的情形。
第九條保險營銷員簽約程式
一、待簽約人員由其增員者及其直接主管初步面試後，填寫《擬簽約人員登記表》，並提供本人最高學歷證明的原件和影印件、身份證的原件和影印件、擔保證明以及公司認為必須提供的其他資料，由其直接主管組織參加公司統一組織的面試；
二、面試通過、符合條件的待簽約人員應按公司要求參加公司組織的營銷員資格考試培訓，取得《保險銷售從業人員資格證書》；
三、按要求參加公司組織的新人培訓，並通過新人培訓考試。城區營銷部、支公司應將新人的培訓資訊及時錄入amis系統，與新人簽訂**合同、發放營銷員**時須有新人培訓記錄；
四、待簽約人員應按公司《保險營銷員保證金管理暫行辦法》交納保證金，並與公司簽訂《保險營銷員保險**合同》後，由公司核發《保險銷售從業人員執業證書》，並發放營銷員**，成為業務員職級；
五、公司按《保險營銷員個人資料管理辦法》為保險營銷員建立個人資料。
第十條解約後保險營銷員重新簽約的規定
保險營銷員與公司終止保險**合同後，經公司審核同意後可重新簽訂保險**合同，但須遵循以下規定：
一、至少在終止保險**合同滿六個月後方可再提出重新簽約的申請；
二、保險營銷員只能與本公司重新簽定保險**合同一次。保險營銷員在終止保險**合同關係後十二個月內申請重新簽約的，則重新簽約時該保險營銷員的增員人，必須與上一次終止保險**合同前的相同，對增員人已解約的，重新簽約的直接主管必須與上一次終止保險**合同前的相同。
第十一條保險營銷員實行雙重擔保制
新人與公司簽訂保險**合同時，須有一名具有本地常住戶口、有穩定經濟收入、完全民事行為能力、無犯罪記錄、未給別人做過類似擔保的自然人或一名具有擔保資格的法人作為保證人為其提供經濟擔保，並簽訂《保證合同》。如擔保人喪失擔保資格或能力，保險營銷員應主動向公司提出更換擔保人申請，及時辦理更換手續。自然人或法人最多只能為兩名已與公司簽約保險營銷員提供經濟擔保。
業務主管應為其直管人員提供經濟擔保，與公司簽訂《保證合同》。如某保險營銷員的直接主管解約、降級或轉至業務員系列時，由新的直接主管作為該保險營銷員的經濟擔保人。
擔保人對被擔保人的行為承擔連帶經濟責任。同一保險營銷員先後有多名擔保人時，由保險營銷員違規行為發生時的擔保人承擔擔保責任。業務主管承擔擔保責任以被擔保保險營銷員違規當月該主管領取主管津貼的100%為限。
第十二條保證金在保險**合同有效期間由公司負責保管，在保險**合同終止時無息退還，但保險營銷員如因違反規定等原因，對公司或保戶應承擔經濟責任而未清償者，公司可用保證金來充抵。具體規定按《保險營銷員保證金管理暫行辦法》和《關於保險營銷員保證金有關問題的通知》執行。
第十三條保險營銷員異動規定
公司原則上不允許保險營銷員在公司內異動，如確需異動，須由該營銷員本人提出申請，經雙方直屬主管及營業單位經理同意，並報所在市分公司個險銷售部批准。
保險營銷員轉任內勤或其他非保險營銷員崗位後，原簽定的《保險營銷員保險**合同》自動終止，其服務的保單應作為孤兒保單轉入收展系列。
第十四條保險營銷員解約時應填寫《保險營銷員解約清單》，繳清應交納的保險費及其他款項，交回所有公司印發的單證、收據、活動管理工具及所記錄的客戶資料，以及《保險銷售從業人員執業證書》等。如上述有價單證丟失，保險營銷員應承擔相應經濟賠償責任。
如保險營銷員主動提出解約申請，應在辦理完以上事項後及時辦理解約手續。
如公司提出解除保險**合同，應向保險營銷員出具《保險營銷員解約通知書》（以下簡稱《通知書》），《通知書》由直接主管送給保險營銷員，保險營銷員自收到《通知書》之日起5日內辦理解約手續，在辦理有關手續時，需向公司出具《保險營銷員解約保證書》，並於辦理手續齊全乙個月後至公司領取保證金。
解約人員在辦理完解約手續後不得再以本公司保險營銷員的名義從事任何活動，不再享受公司規定的委託報酬與獎勵。
第十五條保險營銷員解約時應按公司規定及時辦理解約手續。各級主管負有督促解約人員辦理解約手續的責任，並應協助公司辦理該手續。
如解約保險營銷員未及時辦理解約手續，仍以公司保險營銷員身份去招攬業務或收取保險費，由此產生的責任自負。如給公司造成名譽或經濟上的損失，公司將依法追究當事人的法律責任。
第十六條保險營銷員分為兩個系列：
（一）業務系列：包括業務員、業務主任、業務經理、高階業務經理四級。
（二）主管系列：包括組經理、處經理、區域總監**，分別管轄營銷組、營銷處和營銷區。組經理級主管分設組經理、高階組經理和資深組經理三檔；處經理級主管分設處經理、高階處經理和資深處經理三檔；區域總監級主管分設區域總監和高階區域總監兩檔。
第十七條業務系列和主管系列之間可以相互轉換：
（一）業務經理和高階業務經理符合業務主任晉公升組經理條件的，可申請轉為組經理。
（二）各級主管可根據本人業績轉為業務主任、業務經理或高階業務經理。當主管個人業績達到所轉換職級維持考核條件，可提出轉換系列申請。組經理轉系列為業務經理或高階業務經理須任組經理滿12個月。
第十八條業務系列和主管系列轉換系列的程式：
（一）由本人填寫《中國人壽保險股份****保險營銷員轉換系列職級變動申請審批表》，向公司書面提出轉換系列申請。
（二）保險營銷員轉換系列由市分公司或上級分公司審核批准（業務系列人員轉換主管系列必須通過晉公升組經理綜合測評和培訓考試），再由公司根據本人最近考核結果確定其轉換系列後的相應職級，並在其所在營銷服務部予以公布。
第十九條業務系列與主管系列人員的職責：
（一）業務系列人員（業務員、業務主任、業務經理、高階業務經理）的職責：
1．尋找準客戶（包括：接洽、需求分析、設計投保方案、方案講解），銷售保險單（包括：促成和遞送保單），協助客戶繳納保險費，完成業務考核指標；
2．為客戶提供售後服務（包括客戶回訪、協助客戶繳納續期保險費、滿足客戶相關保單服務需求、協助公司處理保全和給付事宜等）；
3．參加公司有關會議和培訓等活動，向公司匯報**業務情況；
4．遵守公司的有關規章制度，完成公司交辦的其他相關事項。
（二）組經理職級主管的職責：
1．同業務系列人員的職責（1－4項）；
2．對直轄組業務系列人員進行輔導、培訓和陪訪；
3．積極主動推薦新人；
4．培育組經理；
5．對直轄組業務系列人員進行日常活動管理；
6．協助上級主管實施團隊日常管理。
（三）處經理職級主管的職責：
1．同組經理職級主管的職責（1－6項）；
2．對直轄組經理進行經營管理與輔導；
3．積極發展組織，培育組經理、處經理；
4．確保直轄處各項經營目標的達成；
5．制定與實施直轄處發展計畫，組織直轄處的經營管理。
（四）區域總監職級主管的職責：
1．同處經理職級主管的職責（1－5項）；
2．對直轄處經理進行經營管理與輔導；
3．積極發展組織，培育組經理、處經理和區域總監；
4．確保直轄區各項經營目標的達成；
5．制定與實施直轄區發展計畫，組織直轄區的經營管理;
6．建立與維護區域公共關係。
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現在回首自己在平安走過的路，我覺得自己真的成長很多。產品知識 銷售技巧 待人接物 人情世故自不必說，最最關鍵的，我覺得的是心智的成熟。心智成熟的男人不會因為外界的干擾而影響自己的目標，不以物喜，不以己悲，胸大似海，心堅如石。心智成熟的男人即使眼前一片黑暗，但心中充滿陽光，無論壓力多大，境況多麼糟糕，...