業務人員運營分級管理辦法
（2013版）
第1章總則
第一條為全面提公升業務品質，優化運營服務資源的配置，更好地規範業務人員的展業行為，加大對績優質佳的業務人員的運營支援力度，引導業務人員主動提公升業務品質，特制定本管理辦法。
第二條本管理辦法適用範圍為所有在崗且入職6個月以上的營銷渠道**人。
第二章評定方法
第三條所有**人將依據本評定方法分為五個等級，由高到低依次為五星級、三星級、一星級、警戒級、限制級。不同等級將適用差異化的運營政策。
第四條運營等級的評定以**人的運營品質積分為基礎，結合特別限定條件，並經機構運營和營銷部門聯合審核確認，最終確定**人的運營等級。
第五條運營品質積分以100分為基本積分，結合**人「運營品質考核指標得分」進行評分，最終得出運營品質積分。
「運營品質考核指標得分」確定方法：運營品質考核指標由承保件數、承保前撤件件數、猶豫期退保件數、兩年內退保件數、長險一年內出險件數、13個月繼續率、投訴件數、違規行為八項指標組成。各項指標計分細則詳見附表一。
部分疑難指標釋義如下：
1、承保件數——評定期內，以該**人為簽單**人的投保單，承保的保單件數（以承保日期為準計算）。
2、承保前撤件件數——評定期內，以該**人為簽單**人的投保單，發生承保前撤件的投保單件數。包括客戶主動撤件或因問題件（包括契約作業通知書、轉賬不成功通知書、體檢通知書、生調通知書）逾期而撤銷的投保申請。因次標準體核保結論下發後客戶不同意核保決定而撤單的，以及延期件、拒保件不計入承保前撤件範圍。
3、兩年內退保件數——評定期內，以該**人為簽單**人的保單，發生退保且保單生效不足兩年的保單件數（單純附加險退保不計入件數統計）。
4、長險一年內出險件數——評定期內，以該**人為簽單**人的保單，在保單生效後一年內，一年期以上險種（包括壽險和重疾險）因非意外原因出險的保單件數。
5、13個月繼續率——採用營銷人管在評定期末依據《個人壽險營銷員基本管理辦法》統計的個人13個月繼續率資料。
6、投訴件數————採用諮訴管理在評定期末統計的投訴件數。此處投訴件數，是指因業務人員在展業銷售、服務過程中存在銷售誤導、代簽名、工作錯漏等行為引發客戶投訴，經核實確認通過協議解約等方式處理、導致公司損失的投訴案件數。
7、違規行為——參照《業務人員違規行為運營評級管理辦法》中對危險級、警戒級、限制級違規行為的評定釋義。
第六條運營品質積分與各運營等級評定標準：
1、五星級：運營品質積分≥125分，且評定期內新契約承保件數≥12件（共保件不計入件數累計）。
2、三星級：運營品質積分≥110分，且評定期內新契約承保件數≥8件（共保件不計入件數累計）。
3、一星級：運營品質積分≥100分。
4、警戒級：85分≤運營品質積分＜100分。
5、限制級：運營品質積分＜85分。
第三章管理政策
第七條按照業務人員運營分級的評定結果，在評定有效期內，評級業務員適用不同等級的差異化運營政策。
第八條五星級**人適用以下獎勵政策：
1、公示表彰：公司內部報刊雜誌、公司**將定期進行報道宣傳。
2、五星級**人客戶，向投保人傳送的承保簡訊包含：本次為您服務的**人為我司榮譽五星級**人。
3、享有以下五項特殊權利：
新單免初審權：評定有效期內，遞交投保單免審單。
綠色通道服務權：評定有效期內，享受承保、理賠綠色通道服務。
代表公司核實客戶證件原件權：評定有效期內，可代替運營人員核實客戶辦理理賠、保全等業務需審核的證件原件。
代表公司探視出險客戶權：評定有效期內，對出險住院客戶，可代表公司進行探視慰問。
投保客戶優先服務權：評定有效期內，對通過各種渠道向我司諮詢投保事宜、有潛在投保意願的客戶，將優先轉交五星級**人提供保險服務。
4、享受以下六項核保理賠政策：
契調標準放寬：評定有效期內，對限定保額內（以該業務員所屬機構實際評級為準：ⅰ、ⅱ類機構壽險風險保額不超過65萬、意外險風險保額不超過65萬、人身險保額不超過85萬；ⅲ、ⅳ類機構壽險風險保額不超過40萬、意外險風險保額不超過40萬、人身險保額不超過60萬）的達標契調件，可代替運營人員進行契約調查。
享有快易保理賠政策：評定有效期內，對保險責任明確、預計賠付額度不超過500元的小額意外醫療險賠案，可通過快易保的快易理賠系統直接進行理賠操作，先行賠付客戶，嗣後再提交理賠資料至公司運營櫃面。
抽檢比例不高於0.5%
免抽調。
可以代表運營人員進行體檢客戶陪檢並填寫陪檢報告（內勤收單人員需核實該業務員評級，需在陪檢報告業務員簽名的下方註明「陪檢人員為五星級業務員」並簽名）。
包含本期在內，連續五期評定為「五星級業務員」，且本次評定期間內「一年內長險出險件數」為零的個人，依據本年度所屬機構實際評級為準，放寬一級管控標準（最高可至ⅰ類機構管控標準）。
第九條三星級**人適用以下獎勵政策：
1、三星級**人客戶，向投保人傳送的承保簡訊包含：本次為您服務的**人為我司榮譽三星級**人。
2、享有以下四項特殊權利：
新單免初審權：評定有效期內，遞交投保單免審單。
綠色通道服務權：評定有效期內，享受承保、理賠綠色通道服務。
代表公司核實客戶證件原件權：評定有效期內，可代替運營人員核實客戶辦理理賠、保全等業務需審核的證件原件。
代表公司探視出險客戶權：評定有效期內，對出險住院客戶，可代表公司進行探視慰問。
3、 享受以下核保理賠政策：
免抽調。
第十條一星級**人及入司不滿6個月、未參加分級評定的**人適用現行運營一般政策和運營規則。
第十一條警戒級**人適用以下三項管控政策：
1、評定有效期內，該**人所有新契約投保單，按照50%的比例進行抽樣體檢或契調。
2、評定有效期內，該**人名下所有客戶的理賠案件調查比例提高到50%。
3、評定有效期內，限制部分險種的銷售（限銷險種由業務品質管理委員會討論決定）及快易保使用。
第十二條限制級**人適用以下四項管控政策：
1、評定有效期內，該**人新契約投保單100%體檢或契調。
2、評定有效期內，該**人名下所有客戶的理賠案件100%調查。
3、評定有效期內，取消該**人名下所有客戶運營業務的代辦權力。
4、評定有效期內，限制部分險種的銷售（限銷險種由業務品質管理委員會討論決定）及快易保使用。
第四章實施細則
第十三條每6個月為乙個評定週期，進行一次評定。每年有1月1日——6月30日、7月1日——12月31日兩個評定期，**人各項評定指標資料將以該兩個時段為取數區間。
第十四條當年7月1日——7月31日、次年1月1日——1月31日為運營分級評定操作期，於此區間內完成對應的前一評定期的業務人員分級評定工作，進行系統更新，落實、準備各項配套運營政策，並在當月月底前公示評定結果。
第十五條當年8月1日——次年1月31日、次年2月1日——7月31日為運營分級評定有效期，即運營分級管理政策執行期，針對相應的兩個評定時段（當年1月1日——6月30日、7月1日——12月31日），根據當年7月、次年1月的評定結果，落實、執行各項配套的差異化運營政策。
第十六條總公司將在每年的4月15日左右、10月15日左右，各公布上一季度（1月1日——3月31日、7月1日——9月30日）運營品質積分，供**人參考。
第十七條運營評級有效期為6個月，對應運營分級管理政策執行期。運營品質積分不累計，下一評定期清零，重新評定。
第十八條在運營分級管理政策執行期，如**人出現《業務人員違規行為運營評級管理辦法》中規定的警戒級或限制級違規行為，即時取消當期五星級或三星級**人榮譽稱號，且在下一評定期，最高只能評定為一星級。
第五章附則
第十九條本管理辦法自二零一三年三月一日起執行。
第二十條本管理辦法由總公司契約核保部負責解釋及修訂。
附表一：業務人員運營品質考核指標計分辦法
《個人壽險業務人員基本管理辦法》平安
第一部分基本管理5 48 第一章總則5 8 第二章業務人員的聘用及異動9 20 第三章業務人員的工作職責20 23 第四章業務人員日常管理23 34 第五章業務人員的品質管理辦法34 44 第六章組織歸屬45 48 第二部分業務人員的福利49 54 第一章業務人員的三項基本福利49 49 第二章養老...
業務人員日常管理要求
一 目的 1 嚴肅業務團隊管理要求，明確工作職責及工作目標，保障團隊戰鬥力 2 推行規範化管理模式，實現精細化營銷管理目標，為最終市場目標的達成奠定基礎 3 明確績效管理要求和管理方法，真正推行實現制度化管理 二 主要事項 1 工作目標 1 市場拓展 a 建立市場檔案，為制定市場拓展策略打好基礎 b...
業務人員管理辦法
1 定義 1.業務 業務主動獲得case或客人指定即真正接觸客人而接到訂單的人，後續需經營客人，介紹人若未直接接到訂單，不能算是業務，僅能算是介紹人。2.承辦 做後續與客人聯絡，承辦訂單內容全部工作並下代墊 整理機票 刷ed卡 結案 等工作的人。3.介紹人 介紹人是指透過自身關係介紹客人來公司而且有...