1.1 概述
規定了xx股份****集團總部及其下屬公司（下屬公司是指xx股份****投資（參股或控股）或託管或由上海xx****託管的公司）有關銀行賬戶開設、變更和撤銷及銀行存款支付等的管理要求，旨在規範公司銀行賬戶操作過程中的各項具體工作，努力降低和避免銀行賬戶管理中存在的風險，保證企業的資金安全和使用效率。
1.2 適用範圍
適用於xx股份****集團總部及其下屬公司。
1.3 相關制度
資金管理與控制制度
財務印章管理制度
財務人員管理制度（尚未發布）。
1.4 職責分工
下屬單位資金崗位：負責銀行賬戶設立、變更或撤銷的申請，銀行賬戶台賬管理，編制銀行存款餘額調節表，複核銀行存款支付或調撥申請。
下屬單位財務經理：負責審核銀行賬戶設立、變更或撤銷申請，負責審核銀行存款餘額調節表，負責審核銀行存款支付或調撥申請，負責彙總編制企業資金收支計畫表，負責審核及備案月度資金活動報告。
集團財務負責人：負責審批銀行賬戶設立、變更或撤銷申請，負責審批銀行存款支付或調撥申請。
1.5流程圖1.6 控制目標
1.7 控制矩陣
銀行賬戶及銀行存款管理手冊
1 目的 為規範銀行賬戶開立和使用，規範銀行存款的收支，防範資金風險，制定本手冊。2 範圍 本手冊適用於公司及所屬各單位銀行賬戶及銀行存款工作管理。3 術語和定義 3.1 pos機 本手冊所稱pos機是指為減少現金支付帶來的不便，由銀行提供的實現單位卡與個人卡之間轉賬的工具。3.2 重要客戶服務系統...
查詢銀行賬戶心得
心得二 窮盡各種查詢方法 人民法院執行人員在要求金融機構工作人員查詢被執行人存款時，應要求其根據被執行人的姓名查詢存款賬戶。只有在系統不能按照姓名查詢時才可以按被執行人身份證號碼查詢。並且對於被執行人十五位或者十八位身份證號碼都要查詢。在執行實踐中，金融機構工作人員往往為了本單位的利益不按照被執行人...
31銀行賬戶調研提綱
版本號 1.0 密級 中級 國投集團資金管理資訊系統一期專案 異構系統整合調研提綱 國家開發投資公司 金蝶軟體 中國 2010年 04月 文件控制 更改記錄 審核分發 目錄1 調研的內容和目的 4 1.1調研的內容 4 1.2調研的目的 4 2 調研工作內容 4 2.1調研目標調研 4 2.2調研範...