1 目的
為規範銀行賬戶開立和使用，規範銀行存款的收支，防範資金風險，制定本手冊。
2 範圍
本手冊適用於公司及所屬各單位銀行賬戶及銀行存款工作管理。
3 術語和定義
3.1 pos機
本手冊所稱pos機是指為減少現金支付帶來的不便，由銀行提供的實現單位卡與個人卡之間轉賬的工具。
3.2 重要客戶服務系統
本手冊所稱重要客戶服務系統是指股份公司簽約合作銀行－中國建設銀行，針對重要客戶，開發的一種安全效能高的網上銀行系統，可以實現資金的定向劃撥、查詢處理等，確保資金安全高效執行。
3.3 零餘額管理
本手冊所稱零餘額管理是指對銀行賬戶的資金統一歸集，在收入賬戶上收收入，支出賬戶透支餘額補平，納稅專戶納稅完稅後，餘額為零。
3.4 透支管理
本手冊所稱透支管理是指股份公司與簽約合作銀行－中國建設銀行約定，對支出賬戶每日在資金計畫限額之內，由銀行先行墊付資金，在授信額度範圍內實現零餘額支付，每日終了由股份公司對透支額度進行補平，實行零餘額管理。
4 職責
4.1 財務處長
負責對公司機關及所屬各單位上報的銀行賬戶的開立、變更和撤銷申請單進行審批。
4.2 財務處資金科
4.2.1 負責複核財務處機關財務科及所屬各單位財務科上報的銀行賬戶的開立、變更和撤銷申請單；
4.2.2 負責在股份公司資金管理平台—賬戶管理錄入賬戶相關資訊，並負責向股份公司上報審批；
4.2.3 審查財務處機關財務科及所屬各單位財務科上報的銀行出具的賬戶開立、變更、撤銷的資料，在股份公司資金管理平台—賬戶管理中進行相應維護。
4.3 財務處機關財務科
4.3.1 填寫銀行賬戶開立、變更、撤銷賬戶申請單，報財務處資金科；
4.3.2 根據批覆開立、變更、撤銷銀行賬戶；
4.3.3 向財務處資金科報銀行出具的相關資料進行備案。
4.4 財務處會計資訊科在中國石油財務管理資訊系統對銀行存款科目編碼進行同步維護。
內部控制手冊 7 1銀行賬戶及存款管理
1.1 概述 規定了xx股份 集團總部及其下屬公司 下屬公司是指xx股份 投資 參股或控股 或託管或由上海xx 託管的公司 有關銀行賬戶開設 變更和撤銷及銀行存款支付等的管理要求，旨在規範公司銀行賬戶操作過程中的各項具體工作，努力降低和避免銀行賬戶管理中存在的風險，保證企業的資金安全和使用效率。1....
銀行存款證明
最關鍵的一步就是辦理留學簽證，而辦理簽證存款證明又是申請英國留學簽證的乙個重要部分，中國學生的存款大都存在中國本土的各大銀行，如何辦理這些銀行的存款證明呢？在此，我們為同學們介紹一下中國四個大銀行的英國簽證存款證明辦理程式 中國工商銀行 開具方法 憑本人身份證件和工行未被凍結掛失的存款憑證 包括定期...
銀行存款證明
很多人問銀行開了證明，錢被凍結到開學還用不了怎麼辦，其實開證明時，有效期限大都可以是使用者自定的，凍結時間跟有效期一樣。而且即使你凍結時間長，也可以提前解凍。所以對於從給學校的證明到學校寄來i 20，再到最後去簽證 大概需要3個月左右 所以建議至少凍結3個月，不然萬一過期，你還得補開存款證明。以下是...