科技創新成果獎勵申報書
（屬重大攻關專案）
成果名稱：規範使用銀行賬戶完善資金排程體系
完成單位：財務部
協作單位：
申報日期： 2023年 04月
主要參加人員登記表
填表說明：
1、應用效果應把經濟效益和社會效益填寫清楚。
2、主要參加人員按照貢獻大小順序排列。
規範使用銀行賬戶完善資金排程體系
近年來隨著金融風險的不斷增加，規範使用銀行賬戶，完善資金排程體系的要求不斷強烈，因此做到幾點要求。
一、加強銀行賬戶管理
1.加強預算管理，強化資金監管、推動黨風廉政建設
2.加強監督檢查，嚴格執行政策。
3.集團統一規範賬戶的開立、變更和撤銷行為，能源集團總部、直屬單位及各礦業集團賬戶的開立、變更和撤銷，必須報經能源集團資金管理中心審批後辦理。
二、銀企直聯的運用：
1、實時反映了賬戶資金變化狀況，便於企業財務監控和決策；
2、通過企業與銀行互動聯接，實現資金劃轉和歸集，提高資金利用效率；
3、減少財務人員手工操作環節和工作量，降低差錯率，提高工作效率；
4、設有標準化介面，方便與企業內部系統實現**連線，提供個性化量身定作功能。
使用銀企直連免去了以往財務系統、網銀系統兩次指令錄入的過程，提高了工作效率，確保了財務系統與銀行綜合業務系統賬戶資訊的一致性，使企業的財務系統與銀行綜合業務系統實現對接，保證了資金的使用安全，加強了資金系統的維護便利性。
銀行賬戶及銀行存款管理手冊
1 目的 為規範銀行賬戶開立和使用，規範銀行存款的收支，防範資金風險，制定本手冊。2 範圍 本手冊適用於公司及所屬各單位銀行賬戶及銀行存款工作管理。3 術語和定義 3.1 pos機 本手冊所稱pos機是指為減少現金支付帶來的不便，由銀行提供的實現單位卡與個人卡之間轉賬的工具。3.2 重要客戶服務系統...
集團企業銀行賬戶管理辦法
為進一步提高集團資金管控水平，提高資金使用效率和收益水平，規範所屬企業銀行賬戶管理，保證企業資金安全，避免多頭開戶，減少閒置賬戶，依照 企業財務通則 人民幣銀行結算賬戶管理辦法 等法律法規和集團現行制度規定，結合集團實際情況，制定本辦法。第一章適用範圍 第一條適用本辦法的企業為集團所屬各級控股企業，...
銀行賬戶管理制度 定稿
第一條為了進一步加強xx公司 以下簡稱 公司 銀行賬戶日常管理與監督，保障各公司資金安全，特制定本管理辦法。第二條本辦法所指銀行賬戶包含但不限於 基本賬戶 一般賬戶 專項賬戶 監管賬戶 保證金賬戶以及其他以公司名稱開立的 所有權屬於本公司的銀行賬戶。第三條本辦法適用於公司及其控股子公司。第二章銀行賬...