2023年，我縣聯社按照人行《關於開展甘肅省銀行業金融機構反洗錢工作考核評估的通知》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》等檔案精神，加強反洗錢工作的組織領導，認真執行制度規定，較好地完成了反洗錢工作任務。一年來，主要做了以下工作：
一、反洗錢內控制度建設及開戶證件的審查
我縣聯社根據上級有關檔案精神，在各信用社、分社確定了一名反洗錢報告員，負責對各自網點資料的分析報告工作，聯社計畫財務部確定一名業務人員專職負責反洗錢工作，監測各信用社、分社的資料，並對全縣各網點的大額資料及可疑交易資料進行備份。在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查證件（營業執照、法定代表人身份證件、組織機構**證、稅務登記證、開戶許可證）及經辦人有效身份證件的真實性、完整性、合法性，並詳細詢問了解客戶有關情況，根據其經營範圍開立相應的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結算等業務時，均按中國人民銀行有關規定要求提供有效證明檔案和資料，進行核對並登記。對於開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料，在辦理開戶時，嚴格審查客戶提供的材料、證明檔案和資料的真實性、完整性和有效性，並在聯網核查系統中進行核查；能根據審慎性原則認真開展了解客戶活動，對重要客戶的經營範圍、經營規模、經營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現金交易以及賬戶交易及時進行監控；能夠按規定期限儲存客戶賬戶資料和交易記錄，儲存銀行結算賬戶存款人的資訊資料等。
暫未發現有匿名、假名、留存資料不完整的賬戶。對於未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續。
二、大額和可疑交易報告情況
縣聯社不斷加強對大額現金、轉賬支付交易的監測，落實大額和可疑交易報告制度。建立台賬制度和異常交易報告制度，制定《大額交易登記簿》、《大額現金支付登記簿》，加強對大額交易收付交易、大額轉賬收付交易進行詳細登記、分析，防止不法分子進行洗錢活動。對現有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》規定對不符合要求的存款賬戶（如營業執照過期或被登出的），已通知客戶盡快提供新的營業執照或辦理銷戶手續。
三、嚴格監管和控制**私存現象。
我縣聯社對有意套取現金或**私存的賬戶實施嚴格監控，以確保縣聯社結算賬戶都能合規運營，各單位結算賬戶和個人結算賬戶的大額現金收付和大額轉賬等現象，經過我社員工的深入了解和觀察，都是屬於正常
結算業務範圍，沒有違反反洗錢相關規定。我縣聯社沒有出現短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶；沒有資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符的賬戶；沒有資金收付流向與企業經營範圍明顯不符的賬戶；沒有企業日常收付與企業經營特點明顯不符的賬戶；沒有出現訪問現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。
四、反洗錢宣傳和業務培訓情況。
2023年反洗錢工作總結
反洗錢工作，是打擊一切涉毒 走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高信用社信譽，保證信用支付的穩定，促進信用社業務的快速健康發展的保證。根據反洗錢工作及的相關制度和規定及中國人民銀行制定的 金融機構反洗錢規定 要求，我信用聯社通過採取一系列行之有效的舉措，紮實有效開...
2023年反洗錢工作總結
2010年，我司反洗錢工作緊緊圍繞市公司反洗錢工作要求及工作重心，認真學習 貫徹執行 反洗錢法 充分認識到反洗錢工作的重要性，根據 中華人民共和國反洗錢法 金融機構反洗錢規定 金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法 金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄儲存管理辦法 等相關法律法規和公司的各項...
2023年反洗錢工作總結
反洗錢宣傳活動工作總結 2011年10月底至11月初，曲靖營業部反洗錢工作緊緊圍繞市公司反洗錢工作要求及工作重心，認真學習 貫徹執行 反洗錢法 充分認識到反洗錢工作的重要性，根據 中華人民共和國反洗錢法 金融機構反洗錢規定 金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法 金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及...