反洗錢年度報告
人民銀行：
按照《金額機構反洗錢監督管理辦法（試行）》要求，現將我單位2023年度反洗錢工作情況報告如下：
一、 反洗錢工作整體情況及機構概況
反洗錢工作是打擊一切涉毒、走私及****組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，我行反洗錢工作在人民銀行及上級行的領導下，不斷完善反洗錢組織機構，建立健全反洗錢內控制度，切實履行反洗錢義務，充分運用反洗錢系統，進一步完工作機制，強化對各項業務的監督，努力提高反洗錢識別水平。為做好反洗錢工作，成立以李穎行長為領導小組，會計部門為主要成員的反洗錢工作領導小組，做到行動有安排，安排有落實，將反洗錢工作落實到行動上來，構建了乙個較為完善的反洗錢工作小組。
二、 反洗錢工作機制建立情況
（一）內控制度建立情況：落實當地人民銀行及上級行反洗錢工作布置，明確反洗錢工作的目標和原則， 加強內控管理 ，結合我行實際，設定反洗錢工作崗位、專人負責反洗錢工作，制定反洗錢內部管理辦法、考核制度等。
（二）機制設定情況：我行落實營業室各崗位、各項業務管理中涉及洗錢活動預防和監督措施，以及客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄的儲存、大額交易和可疑交易報告工作，保障反洗錢工作的有效開展。
（三）技術保障情況：我行加強對反洗錢人員應用系統業務培訓，保障反洗錢工作順利進行。
（四）人員配備與資質情況：我行現配備有兩名反洗錢崗位人員，部內4名臨櫃人員除1名新員工外全部均持有反洗錢上崗資格證書。
三、反洗錢法定義務履**況
（一）客戶身份識別：在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查，按照中國人民銀行的有關規定要求客戶提供有效證明檔案和資料，及經辦人員身份證，審查其真實性，完整性，合法性，核對並登記。
（二）客戶風險等級劃分：2023年度，反洗錢系統對客戶賬戶進行了3次等級劃分核查工作，並對客戶等級劃分進行調整，審核審批程式規範。對新開客戶也進行進行風險等級劃分，並填寫《反洗錢客戶風險等級認定表及客戶盡職調查表》。
（三）客戶資料和交易記錄儲存：我行嚴格按照規定對客戶身份資料自業務關係結束當年或者一次性記賬當年起至少儲存5年。對交易記錄，自交易記賬當年起至少儲存5年。
（四）大額交易和可疑交易報告：在為客戶辦理單筆5萬元以上現金訪問業務的，需提前一天預約提取現金，核對客戶的有效身份證件，嚴格執行客戶身份識別制度。對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負責。
對發現的可疑支付交易及時排除並及時上報上級行。在2023年度報送大額交易103份，可疑交易17份。
（五）組織開展反洗錢反洗錢培訓情況：我行經常利用晨會、例會學習、總結交流反洗錢工作情況以及操作方法，明確反洗錢的控制和預防是我行風險管理的重要內容。今年10月份市分行組織開展了對全市財會人員的「反洗錢業務知識培訓」將操作技術和方法傳授給一線臨櫃人員，全面提高、掌握反洗錢基礎知識，提高識別可疑交易的能力，履行好此項重要職責，力圖使每位員工都能深刻地領會反洗錢的精神意義和宗旨。
（六）注重宣傳，提高對反洗錢工作理解：我行以預防洗錢活動，維護金融秩序 ，遏制洗錢犯罪，開展宣傳活動。以在營業室外懸掛橫幅，通過簡訊平台，led顯示屏等力圖讓公民能夠意識到反洗錢的重要性，積極與反洗錢等犯罪作鬥爭。
四、反洗錢成效情況
2023年以來我行協助人民銀行及上級行反洗錢現場檢查，未出現短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶；沒有資金收付流向與企業經營範圍明顯不符的賬戶；沒有出現訪問現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符的現象等支付交易。
五、反洗錢今後的措施及改進
（一）繼續加強領導，統一認識反洗錢工作的重要性和必要性。在行領導的正確領導下，全體職工統一思想，嚴格按照規定執行反洗錢的各項規定。
（二）繼續完善反洗錢內控機制，建立相應健全機構和制度。在現有的基礎上繼續完善各項內控制度，逐步建立乙個完整的架構，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎。
（三）繼續加強法洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能。只有深刻領悟反洗錢規定，才能較好地完成反洗錢工作。通過對反洗錢知識的學習，加深對其的了解，杜絕出現遲報、漏報大額和可疑交易的現象。
反洗錢工作是一項長期而艱鉅的工作。今後，我行將嚴格按照《金額機構反洗錢規定》等要求，繼續開展反洗錢工作，繼續強化組織領導，明確工作職責，確保我行反洗錢工作順利開展，並不斷總結反洗錢工作的問題和不足，解決問題的新辦法、新思路，切實履行好反洗錢義務。
2023年度反洗錢工作總結
2010年，我縣聯社按照人行 關於開展甘肅省銀行業金融機構反洗錢工作考核評估的通知 人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法 等檔案精神，加強反洗錢工作的組織領導，認真執行制度規定，較好地完成了反洗錢工作任務。一年來，主要做了以下工作 一 反洗錢內控制度建設及開戶證件的審查 我縣聯社根據上級有關檔案精神...
2023年反洗錢計畫
中國農業銀行 支行 中國農業銀行 支行將反洗錢業務培訓作為法律法規學習的一項重要內容，並納入全員業務培訓計畫中，由反洗錢工作領導小組統一部署 分級落實，並繼續針對不同崗位 不同業務，組織開展多層次 多渠道 多種形式的反洗錢業務培訓，形成整個部門聯動的反洗錢培訓 宣傳良好局面。反洗錢工作計畫 為了全面...
2023年反洗錢工作總結
反洗錢工作，是打擊一切涉毒 走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高信用社信譽，保證信用支付的穩定，促進信用社業務的快速健康發展的保證。根據反洗錢工作及的相關制度和規定及中國人民銀行制定的 金融機構反洗錢規定 要求，我信用聯社通過採取一系列行之有效的舉措，紮實有效開...