***銀行***支行反洗錢
工作匯報
中國人民銀行***支行：
我支行於2023年4月16日成立是***銀行股份****的**營業機構隸屬成都分行，成立至今近3周年。截止2023年12月31日，我支行各項存款總額為122913萬元，其中儲蓄存款7121萬元，佔總存款的5.79%；對公存款115792萬元，佔總存款的94.
21%。我支行堅守服務中小企業，民營經濟，個體工商戶的市場定位，以打造讓市民放心的安全銀行為目的，前期支行業務發展，主要依靠公司業務帶動儲蓄業務。在發展中，支行一直將發洗錢工作作為建立安全銀行工作的重中之重，也是維護我行金融安全、名義安全的重要工作手段，3年以來我支行不斷探索、深化該項工作。
現將我支行反洗錢相關工作匯報如下：
一、反洗錢內部控制制度建設及執**況
***銀行總行為加強反洗錢工作管理，規範並完善相關內部制度，以《反洗錢法》為工作指導方針，按照《反洗錢工作管理實施細則》等相關法律法規，結合我行實際情況制定了《***銀行個人金融業務反洗錢工作實施細則》、《***銀行個人金融業務反洗錢工作實施細則》、《***銀行反洗錢考核管理辦法》、《***銀行對公人民幣結算業務反洗錢工作實施細則》等涉及規範操作、宣傳、培訓、審計審核方方面的制度、規定十餘個。我支行亦根據自身實際情況，制定了相應的制度措施。
為保證制度執行並落實到位，支行實行一把手責任制並將反洗錢工作納入支行內控管理工作的重要內容。在按月、按周召開的支行例會、業務分析會上支行行長親自主持參加會議，並通報工作開展情況。在此基礎之上，要求支行風險執行官作為反洗錢的主管領導，具體督導反洗錢工作執行。
二、反洗錢工作機構和崗位設立情況
我支行成立了以支行行長***為組長，風險執行官***、營業
室經理***為副組長的反洗錢領導小組。辦公室設在營業部，營業部作為反洗錢的牽頭部門。支行出台了內控制度，對各個崗位職責進行了明確。（如下表）
反洗錢崗位設定情況
三、反洗錢宣傳和培訓情況
支行按照要求，根據自身的實際情況制定了《***銀行***支行反洗錢培訓宣傳管理辦法》，對培訓宣傳有詳盡要求。為加強對反洗錢工作的認識，2023年一是通過對發洗錢知識的學習，提高管理幹部的覺悟，起好積極帶頭作用；二是強化臨櫃人員反洗錢方面知識的培訓，紮實開展反洗錢工作隊伍建設；三是通過與人行、其他銀行機構單位的溝通交流學習，深化反洗錢業務。2023年，總行對管理人員進行了2次專題培訓，分支行對員工的培訓（不包括例會、晨會）均超過4個學時。
宣傳方面，利用物理網點進行日常宣傳的同時，結合人民銀行宣傳月活動，開展了反洗錢專題宣傳教育活動，並與我支行走進社群活動有效結合起來，進入社群派發傳單，現場答疑等多種途徑、多種方式展開，活動針對性較強，在提高居民對放洗錢認識方面達到了較好的效果。
四、反洗錢年度內部審計情況
2023年11月，按照2023年總行《關於對二〇一一年反洗錢工作專項審計的方案》要求，總行對我支行進行了反洗錢內部審計。通過年度內部審計，發現了我支行在反洗錢工作方面還有不到位的地方，根據總行的專項審計報告，在總行分行的幫助下，進行了完善和整改，進一步提高了支行反洗錢的工作能力。
五、執行客戶身份識別制度的情況
按照總行制定的《反洗錢前台業務操作流程》，臨櫃人員在客戶開戶時，均認真嚴格的審查客戶身份資訊，對達到客戶資訊識別的客戶在辦理業務時，當場對客戶的有效身份證件或其他符合要求的身份證明檔案，並進行聯網系統核查，並將核查結果列印在身份證影印件背後。對公客戶認真審查六證對法人、經辦人、企業工商營業執照資訊在信用網上進行核查，並雙人上門核實。處對公賬戶資料外，其他業務票據、個人開戶等資料上傳至成都分行事後監督中心統一掃瞄影像系統，並統一管理實物。
支行開通影像系統隨時調閱。
六、報告大額和可疑交易報告的情況
截止目前，我支行開立對公結算賬戶460餘戶，個人5500餘戶，主要通過公司業務帶動儲蓄業務。目前支行對公賬戶較少，通過業務往來建立了良好的合作關係。支行個人客戶一是通過工資代發建立儲蓄關係；二是通過品牌社群宣傳自然增長；大部分為5萬以下正常生活收支。
我行實現，反洗錢業務系統與前台生產系統對接，系統對可疑交易進行自動刷選，反洗錢系統操作員按周進行人工識別，並逐步保留可疑交易識別軌跡，加強大額交易的審核。在日常管理工作中，我支行均按人行非現場監管要求，按季、按年保送了相關**及工作匯報。
七、工作中的不足與2023年工作思路
面臨的主要問題：1、相關崗位人員在業務處理過程中對客戶身份識別，可疑交易的判斷經驗還不夠，技能技巧還有待提高；2、在反洗錢工作人力安排上，因多為兼職加業務經驗的不足，反洗錢工作細節執行得還不十分到位；3、對反洗錢法律法規及實施細則的宣傳培訓還有待進一步的加強。
2023年的工作思路：1、繼續加強領導，統一認識，提高覺悟。主要通過加強學習和培訓；2、在現有的基礎上，繼續完善反洗錢內控機制，建立相應健全的機構和制度；3、積極與人民銀行加強溝通，多學習多了解，提高支行反洗錢的工作能力。
反洗錢工作是一項長期而艱鉅的工作，為保證此項工作正常有序開展，我支行將繼續強化組織領導，明確工作職責，確保反洗錢工作的順利開展。在新的一年中我支行將加強培訓，不斷提高，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性，嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。
反洗錢現場檢查管理辦法
第一章總則 第一條為規範中國人民銀行及其分支機構反洗錢現場檢查工作，維護金融機構的合法權益，根據 中華人民共和國反洗錢法 中華人民共和國中國人民銀行法 中華人民共和國行政處罰法 金融機構反洗錢規定 等有關法律法規和規章的規定，制定本辦法。第二條中國人民銀行及其分支機構對金融機構進行反洗錢現場檢查，應...
反洗錢監督檢查制度
第一章總則 第一條為了貫徹執行 中華人民共和國反洗錢法 全面落實反洗錢工作，為了預防洗錢活動，維護金融秩序，徹底遏制洗錢及相關犯罪，結合我行實際，特制定本制度。第二條反洗錢現場檢查包括現場檢查準備 現場檢查實施和現場檢查處理等，我行每年進行一次檢查。第三條對反洗錢現場檢查中獲取的資訊保密，不得違反規...
2023年反洗錢計畫
中國農業銀行 支行 中國農業銀行 支行將反洗錢業務培訓作為法律法規學習的一項重要內容，並納入全員業務培訓計畫中，由反洗錢工作領導小組統一部署 分級落實，並繼續針對不同崗位 不同業務，組織開展多層次 多渠道 多種形式的反洗錢業務培訓，形成整個部門聯動的反洗錢培訓 宣傳良好局面。反洗錢工作計畫 為了全面...