反洗錢工作總結

反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高銀行信譽，促進銀行業務的快速健康發展的保證。

一、加強反洗錢法規、政策和技能培訓工作

我支行將反洗錢業務培訓作為法律法規學習的一項重要內容，並納入全員業務培訓計畫中，統一部署、落實，並繼續針對不同崗位、不同業務，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業務培訓，形成聯動的反洗錢培訓、宣傳良好局面。

學習中總結、研究、交流反洗錢工作情況、學習當前國內反洗錢形勢和任務及反洗錢工作的操作技術和方法，明確洗錢風險的控制和預防是我行風險管理的重要內容，並將培訓內容、操作技術和方法與每一位一線臨櫃人員交流，全面提高、掌握反洗錢基礎知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好此項重要職責。

二、為增強對反洗錢工作的認識，櫃員首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。

深刻領悟反洗錢工作的重要性。

強化臨櫃人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我行採取了一系列有力的措施，紮實開展反洗錢專業隊伍的建設工作。

通過專題學習，提高了全體參培人員反洗錢業務知識，對什麼是洗錢、洗錢的特徵、方式有了進一步的認識和了解。每乙個櫃員在日常辦理業務過程中時刻警惕那些異常的大額款項的流轉，要加強與客戶的之間的溝通，通過與客戶的溝通來熟悉和了解我們的每乙個客戶，以便認清其為普通交易行為還是洗錢行為。

通過本次專題學習，更加清楚了犯罪人員常用的洗錢方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下錢莊、利用民間借貸等。當前階段的反洗錢工作就要結合當前中國洗錢犯罪的這幾種新特徵來進行，做到對洗錢犯罪的有效打擊。

三、注重宣傳，提高廣大群眾對反洗錢工作的理解

我行於2023年12月進駐xx鎮，為了讓廣大群眾配合我行開展反洗工作，我行在2023年末度開展了一次反洗錢宣傳活動，主要是通過懸掛宣傳橫幅、派發宣傳單張、現場解答群眾疑問等。加強學習，提高對反洗錢工作的認識。

四、嚴格執行大額和可疑支付交易的報告制度。

每天都對每筆超過5萬元（含）的現金收付業務進行查詢和實時監控，並要求需提前一天預約提現金額。對大額和異常支付交易的報送工作，指定專人負責。對於發現的異常支付交易都及時上報上級總行。

今後我行將把反洗錢工作提到我行的議事日程上來，將把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執行大額和異常交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，切實打擊洗錢活動。

***支行

二零一六年九月二日