保險公司上半年合規、反洗錢工作總結
今年以來，安誠保險xx分公司著力打造以誠信為基礎的合規文化，不斷通過自身合規帶動行業合規，成為保險行業合規的堅定支持者、實踐者和受益者，合規及反洗錢工作逐步走上規範化、常態化的軌道，現將我司上半年合規、反洗錢工作總結如下：
一、2023年上半年合規工作回顧
上半年，我們xx安誠保險始終堅守合規經營，堅持走「合規促發展，合規出效益」之路，為有效將「轉方式、促規範、防風險、穩增長」落實到具體工作中，將合規工作目標進一步具體化，年初，我們確立了「13333」總體工作安排，其中，首要一條就是合規工作，合規工作的核心就是一切圍繞合規、一切必須合規，合規實行一票否決。
1、分公司及下屬機構合規組織的建設情況；
為了加強對合規工作的組織領導，將合規工作常態化、機制化，我司注重合規組織的建設，在公司主要負責人變動後，我們及時對分公司合規與反洗錢工作領導小組進行更新（安保蘇發[2011]81號），為加強對合規工作常態化管理，更好地落實公司合規政策，有效防範和降低公司經營中的合規風險，分公司各部門和各機構設立了專（兼）職合規管理員，履行相應的工作職責，我司今年3月印發了《關於明確合規管理員及工作職責的通知》〔安保蘇發[2011] 40號〕，使合規工作網路、工作機制更趨完善。
2、合規制度建設；
合規制度建設是整個合規工作的重要組織部分，我們在堅定執行保監會、總公司合規制度的前提下，與時俱進，有所創新。為有效從源頭防止腐敗行為的發生，讓領導人員時刻提高警惕，繃緊廉潔從業這根弦。根據總公司《中層領導人員廉潔從業承諾實施辦法》，結合我司實際，制定了《安誠保險xx分公司中層領導人員廉潔從業承諾實施辦法》安保蘇發〔2011〕23號；為認真貫徹落實xx保監局《關於印發<2023年xx保險業「小金庫」專項治理工作實施方案》的通知》（蘇保監發〔2011〕89號）和總公司下發的《2011 年「小金庫」專項治理工作實施方案》（安保發〔2011〕105號）的檔案要求，制定《xx分公司2023年「小金庫」專項治理工作實施方案》安保蘇發〔2011〕67號；根據xx保監局《關於進一步加強保險公司分支機構高階管理人員和營銷服務部負責人任職資格管理的通知》（蘇保監發〔2010〕123號）和《2010版行政許可指引》的要求，為提高擬任高管人員合規意識，了解相關法規知識，制定了《擬任高管人員保險法規培訓和測試管理辦法》安保蘇發〔2011〕34號，這些制度的出台是對總公司和保監局相關政策的有效跟進，促進了我司合規工作的有序執行。
3、合規風險管控情況；
風險管控是整個合規工作的重要一環，今年以來，我司不斷強化對合規風險的排查工作，根據保監發【2011】1號《關於進一步加大保險公司中介業務違法行為查處力度清理整頓保險**市場的通知》，為規範承保流程，加強合規經營，規避監管風險，我司發出《關於承保資料真實性要求的風險預警通知》（安蘇承預警函【2011】6號），要求各級承保中心在出單過程中，真實錄入各項資訊。1、業務**必須如實錄入，嚴格區分**業務和直銷業務。 2、嚴格遵照《反洗錢》、《承保理賠客戶資訊查詢制度》等規定，如實收集客戶各類資訊資料，真實錄入業務系統。
3、業務員業務必須真實，不得互掛。各類違規事件一經發現核實，分公司將對機構相關責任人問責，並給予重處。 為了管控高風險車型業務，我司出台《關於高風險車型業務的承保通知》（安蘇承預警函【2011】7號），根據分公司2023年兩核會議針對高風險車型業務承保要求的宣導，以及近期各級機構仍然繼續大量此類一些高風險業務簽報，全部集中體現在特種車、10噸以上貨車（含自卸車）；同時分公司此類業務經營資料持續惡化，為進一步管控此類業務的承保風險，我司對高風險車型界定，並作出高風險業務承保規定和管控要求。
我司高度重視風險排查工作，公司領導親自掛帥，通過風險排查，財務、承保、理賠等環節的合規性、真實性得到切實的保證。 年初，我司向各機構所在地保協發出合規工作徵詢意見函，就合規事宜與保險聯誼互動，請他們對我司所屬機構合規情況進行評價打分，從收回的徵詢意見函反饋情況來看，我司各機構均無違規處罰情況，監管機構及保協對我司「主動合規」的做法給予充分的肯定。
4、合規檢查、督促、指導情況；
合規工作是一項系統工程，為了促進各機構合規工作按照總公司專項治理實施方案工作要求，一是全面推進「小金庫」專項治理工作，要求各機構要認真組織複查工作，注重總結專項治理經驗，建立健全長效機制，探索從源頭**的有效途徑。經過全面複查、督導抽查階段，、整改落實、機制建設和總結驗收5個階段。這項工作仍在進行中，我們警示大家不要有「法不責眾」的意識，丟掉「潛規則」，砸爛「小金庫」,堅決摒棄違規違紀的做法，要堂堂正正做人,明明白白做事。
上半年，中介業務檢查也是我們年內合規檢查的重頭戲，根據保監會《關於加強保險公司中介業務管理的通知》（保監發〔2010〕107號）和《安誠財產保險股份****關於成立中介業務管理領導小組的通知》（安保發〔2010〕365號）的檔案精神，xx分公司於2023年1月5日成立了中介業務檢查小組。1月13日**了《關於進一步加大保險公司中介業務違法行為查處力度清理整頓保險**市場的通知》（保監發〔2011〕1號），傳達了總公司關於中介業務自查自糾的工作通知。1月27日，在全轄內下發了《關於開展中介業務專項檢查的通知》（安保蘇發〔2011〕13號）的檔案，要求各機構在2月24日前進行中介業務自查自糾工作，重點檢查與中介機構業務財務等方面不合法、不真實、不透明的合作關係，著重檢查是否利用中介業務和渠道弄虛作假、虛增成本、非法套取資金等問題。
分公司2月22日起對蘇州、常州、南通、揚州四家公司進行了現場檢查。分公司根據現場結果結合各機構自查情況，分公司及時向總公司報送了自查報告，對存在一些其他問題，並制定了整改措施。
根據保監會及總公司《關於開展第二次保險機構財務業務資料真實性檢查工作的通知》精神，我司認真開展財務業務資料真實性自查及整改。為積極穩妥的推進自查工作，我司在總公司檔案的基礎上，制定了分公司《第二次財務業務資料真實性檢查實施方案》（安保蘇發〔2011〕48號印發），方案進一步明確了工作目標、整體要求、組織保障、自查內容、自查範圍、自查時間安排、自查報告的內容要求和報送時間。4月18日，我司又及時**了總公司《關於開展第二次財務業務資料真實性自查工作的補充通知》（安保發〔2011〕57號文）。
將總公司的要求第一時間傳達宣導到位，為順利開展自查和整改工作贏得了主動。
5、合規培訓開展情況。
上半年，我司合規培訓工作主要圍繞三個層面進行，一是通過總公司oa合規專欄進行宣導。總公司oa合規專欄不時有合規資料、政策法規、合規動態的內容展示，我們及時通過晨會、工作例會進行宣導，變要我合規為我要合規。二是組織各層面人員參加分公司合規系列視屏學習培訓。
凡是總公司安排的學習培訓，我們都認真組織，做好記錄，提出要求，加強互動。三是財務、承保、理賠等條線根據總公司及監管機構的要求，及時進行各類合規培訓，如理賠上，按照總公司新理賠系統和呼叫中心平台上線工作的統一部署及要求，新車險理賠系統已於2023年6月29日正式上線運作。為了更好的集中管理，根據總公司新理賠系統和呼叫平台上線工作的計畫和要求，於2023年6月13日，對全省理賠查勘車進行了***系統的安裝，並與新車險理賠系統進行了繫結。
於2023年6月20日對理賠查勘手機的使用進行了嚴格細緻的系統培訓，認真學習了總公司對於查勘手機使用的規定，並根據xx分公司的實際情況，制定了合理的查勘手機管理規定，與查勘員簽訂了書面的協議，以規範查勘手機的使用。
6、合規管理存在的問題、隱患、違規事件及處理情況；
合規管理是一項需要常抓不懈的工作，從我司當前合規管理實踐來看仍在以下隱憂：
全員合規意識仍有待於進一步提高。雖然，從保監會70號檔案出台後，各層面人員的合規理念日益提高，但在實際經營工作中，仍有一些員工期望通過打「擦邊球」、「走捷徑」來增加既得利益。
行業自律的新變化使合規工作面臨窘境。當前，行業自律的遊戲規則屢遭衝撞，如車險手續費給付早已突破了監管設定的上限，使得保險業競爭更趨複雜多變，也使我們堅守合規變得更加困難。
二、上半年反洗錢工作總結回顧
在總公司及南京人行的正確指導下，我司反洗錢工作有了新的進展，現將上半年我司反洗錢工作總結如下：
1、注重領導，完善組織領導體系。
為了做好反洗錢工作，我司成立了以分公司楊全良總經理為組長，分管總劉浩為副組長，各機構、各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，明確分公司計財部具體負責反洗錢工作，在計畫財務部設立反洗錢主管一名，設立反洗錢崗負責此項工作，自上而下構建了乙個較為完善的反洗錢組織體系,一旦相關崗位的人員發生變動，我司都及時予以調整補充，為履行好反洗錢職能提供了強有力的組織保證，只有組織推動，這項工作才能取得實效。
2、反洗錢內控制度建設與執**況
上半年，我們反洗錢工作突出制度先行，做到有章可循，及時**總公司及人總行關於反洗錢工作的一系列檔案，堅持按照《xx分公司反洗錢內部控制制度》、《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法實施細則》（安保蘇發[2009]73號）、《反洗錢管理辦法》（安保蘇發[2009]80號）等內部控制制度要求，明確了各部門的反洗錢工作職責，規定了客戶身份識別、大額及可疑交易上報等具體做法，制定了客戶洗錢風險劃分標準等，有力促進了反洗錢工作的規範運作，為公司開展反洗錢工作提供了可靠依據。
總體來講，我司在承保、財務、理賠等關鍵環節建立了識別、監控的「防火牆」，我司財務的「反洗錢篩選系統」 ，承保上「反洗錢客戶資訊」系統，具有很好的識別可疑交易資訊的功能，對於有效防範、化解反洗錢工作的風險起到了有效作用。
3、反洗錢內部審計情況
在反洗錢工作中，我們堅持按照總公司及南京人行的要求，認真做好反洗錢內部審計工作，做到定期不定期進行反洗錢審計，確保規定動作不走樣。
網路反洗錢總結
總結為了貫徹執行中國人民銀行 關於組織開展全轄反洗錢主題宣傳月活動的方案 的要求提高公司員工 現有客戶以及社會各界對反洗錢工作的認識普及反洗錢知識，營造有利於反洗錢工作的外部環境，加大對洗錢風險的防範和打擊力度，公司決定在全市系統開展2012年反洗錢宣傳月活動。現總結如下 為了確保宣傳活動的順利進行...
反洗錢制度
旬陽縣農村信用社 反洗錢組織管理體制和崗位職責制度 為加強反洗錢工作，預防和打擊經濟犯罪，防範金融風險，從而進一步建立健全明晰的農村信用社反洗錢工作內部管理機制，明確反洗錢工作崗位職責，規範反洗錢工作程式，保障反洗錢工作有序開展，根據反洗錢的有關法律 規定及相關反洗錢工作要求，結合我縣農村信用社的實...
反洗錢工作總結
反洗錢工作，是打擊一切涉毒 走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高銀行信譽，促進銀行業務的快速健康發展的保證。一 加強反洗錢法規 政策和技能培訓工作 我支行將反洗錢業務培訓作為法律法規學習的一項重要內容，並納入全員業務培訓計畫中，統一部署 落實，並繼續針對不同崗位...