一、什麼是洗錢？
洗錢是指通過各種方式轉換、轉移（或轉讓）、掩飾、隱瞞、獲得、占有和使用上游犯罪所得，以掩飾或隱瞞其收益的真實**、性質，使其獲得表面的合法性而進行的活動或過程。
二、洗錢的特徵有哪些？
１. 洗錢目的的特殊性。洗錢的主要目的是為了使犯罪所得盡快「合法化」，消滅犯罪線索和證據，逃避法律追究和制裁，實現犯罪收益的安全迴圈使用。
２. 洗錢物件的特定性。洗錢的物件是犯罪收益，既包括通過販毒、走私、**、賄賂等方式取得的犯罪收益，也包括將非法所得的物品變賣出去獲取的收益。
３. 洗錢過程的隱蔽性。要實現洗錢的目的，就要改變非法所得的原始形態，消除可能受到追查的線索，這就需要洗錢者經過多種中間形態，採取多種方式來完成洗錢行為，因此洗錢的過程都具有隱蔽性。
４. 洗錢方式的多樣性。由於犯罪收益**的多樣性，洗錢者會通過不同的方式進行處理。
長期的洗錢活動發展出了多種多樣的洗錢工具，例如利用空殼公司、偽造商業票據等。專業的洗錢組織更是越來越熟練地對各種洗錢手段和方式加以組合運用。
三、洗錢的危害是什麼？
洗錢是一種將非法收入合法化的活動。犯罪分子通過洗錢積累了大量的財富，利用這些財富進一步實施犯罪，使犯罪更趨向於組織化。洗錢活動與上游犯罪活動相互交織在一起，對一國的政治、經濟、金融、社會、****等各方面造成了嚴重損害。
四、什麼是恐怖融資？
根據《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的規定，恐怖融資指以下行為：「恐怖組織、****募集、占有、使用資金或其他形式財產；以資金或者其他形式財產協助恐怖組織、****以及恐怖主義、恐怖活動犯罪；為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產；為恐怖組織、****占有、使用以及募集資金或者其他形式財產」。
五、什麼是洗錢罪？
根據《中華人民共和國刑法》的規定，洗錢罪是指「明知是毒品犯罪、***性質組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、**賄賂犯罪、破壞金融管理秩序罪、金融詐騙罪的所得及其產生的收益，而掩飾、隱瞞非法資金的**和性質」的犯罪。犯罪形式包括：提供資金賬戶，協助將財產轉換為現金、金融票據、有價**，通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移，協助將資金匯往境外等。
六、什麼是反洗錢？為什麼要反洗錢？
根據《中華人民共和國反洗錢法》規定：「反洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、***性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、**賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的**和性質的洗錢活動，依照本法規定採取相關措施的行為」。洗錢活動與上游犯罪活動相互交織，增強了犯罪分子的經濟實力，助長走私、毒品、***、**賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪，破壞社會信用體系，使社會財富大量流失，擾亂正常的社會經濟秩序，破壞社會公平競爭，威脅****，甚至影響國家聲譽。
因此，為了打擊經濟犯罪、遏制嚴重刑事犯罪，深化金融改革、維護金融機構的誠信和穩定，維護我國負責任的大國形象和切身利益，切實履行反洗錢承諾，我們要大力推進反洗錢工作，預防和打擊洗錢犯罪，遏制其上游犯罪。
七、洗錢罪的七種上游犯罪有哪些？
根據我國《刑法》規定，洗錢罪的七種上游犯罪為：
1. 毒品犯罪。毒品犯罪是指違反我國有關禁毒法律規定的涉毒犯罪行為。
2. ***性質的組織犯罪。***性質的組織犯罪是指具有相應的內部組織體系，以暴力、威脅、賄賂腐蝕等作為基本手段，為謀取非法利益所實施的犯罪行為。
3. 恐怖活動犯罪。恐怖活動犯罪是指組織、領導或參加恐怖活動組織，危害公共安全，或者以金錢、物質資助恐怖活動組織或個人實施恐怖活動的犯罪行為。
4. 走私犯罪。走私犯罪是指違反海關法規，逃避海關監管，運輸、攜帶、郵寄國家禁止進出境或者限制進出境的貨物、物品以及其他貨物、物品進出國（邊）境，或者未經海關許可並補繳關稅，擅自**特許進口的保稅、減稅或免稅的貨物、物品，或者直接向走私人非法收購走私物品，或者在內海、領海運輸、收購、販**家禁止或者限制進出口的貨物、物品，情節嚴重的犯罪行為。
5. **賄賂犯罪。**賄賂犯罪是指國家工作人員利用職務上的便利，**、挪用、私分公共財物，索取、收**賂，或者以國家機關、國有單位為物件進行賄賂，收買公務行為的犯罪行為。
6. 破壞金融管理秩序犯罪。破壞金融管理秩序犯罪是指違反國家金融管理法規，破壞國家金融管理秩序的犯罪行為。
7. 金融詐騙犯罪。金融詐騙犯罪是指在金融活動中，採取虛構事實或者隱瞞真相的方法，騙取數額較大的公私財物的犯罪行為。
八、反洗錢法律法規有哪些？
現行有關反洗錢法律法規主要是「一法四令」。
「一法」是《中華人民共和國反洗錢法》（2007 年1 月1 日起實施）。
「四令」分別為：
1.《金融機構反洗錢規定》（2007 年1 月1 日起實施）。
2.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（2007 年3月1 日起實施）。
3.《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》（2023年6 月11 日起實施）。
4.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄儲存管理辦法》（2007 年8 月1 日起實施）。
九、反洗錢行政主管部門是哪個部門？其主要職責是什麼？
我國反洗錢行政主管部門是中國人民銀行，主要負責組織協調全國的反洗錢工作，負責反洗錢資金監測，制定金融機構反洗錢規章，監督檢查金融機構及特定非金融機構的反洗錢工作，調查可疑交易，開展反洗錢國際合作等。
十、社會公眾與反洗錢
反洗錢工作離不開社會公眾的理解和支援。社會公眾應該關注和了解反洗錢的知識，遵守反洗錢的法律法規，配合金融機構的反洗錢工作。同時可以對下列行為進行舉報：
1．有關通過金融機構洗錢犯罪的線索；
2．金融機構不履行反洗錢義務；
3．金融機構及其工作人員涉嫌協助洗錢行為；
4．金融機構工作人員隨意洩露反洗錢資訊資料等。
銀行反洗錢宣傳總結
為進一步提高全社會對反洗錢工作的認識，營造良好的反洗錢社會氛圍，發揮金融機構反洗錢作用，加大對洗錢風險的防範和打擊力度，維護經濟和社會穩定，按照上級行及人民銀行 關於開展反洗錢宣傳活動的通知 要求，2014年10月份，我行認真開展反洗錢宣傳系列活動，推動了反洗錢工作的有效開展。現將宣傳活動情況總結如...
反洗錢基礎知識
姑娘我愛你 演唱 索朗扎西 長長的頭髮 黑黑的眼睛 好象在什麼地方見過你 山上的格桑花開的好美麗 我要摘一朵親手送給你 純純的笑容 傻傻的話語 烙印在我的心頭難忘記 頭上的彩蝶啊飛的好甜蜜 想要對你說我已愛上你 親愛的姑娘我愛你 讓我走進你的世界和你在一起 親愛的姑娘我愛你 生生世世為你付出一切我也...
反洗錢總結
保險公司上半年合規 反洗錢工作總結 今年以來，安誠保險xx分公司著力打造以誠信為基礎的合規文化，不斷通過自身合規帶動行業合規，成為保險行業合規的堅定支持者 實踐者和受益者，合規及反洗錢工作逐步走上規範化 常態化的軌道，現將我司上半年合規 反洗錢工作總結如下 一 2011年上半年合規工作回顧 上半年，...