最新整理從銀行內控制度建設看防範風險的有效性從內控制度建設看防範風險的有效性
健全有效的內控機制是防範金融風險的第一道屏障,而以建立和完善科學性、安全性、合理性、有效性為內容的商業銀行內控制度，則是銀行風險監管的基礎和關鍵。xx銀行xx支行成立一年來，加強內控制度建設，[中國範例網文章-98114找文章-到中國範例網]夯實基礎工作，強化內部管理，從決策、執行、監督全過程集思廣益，全員參與，開展了一次內控制度建設的群眾運動，打了一場防範操作風險的人民戰爭，樹立了違規就是製造風險的理念，形成了內控制度建設只有起點，沒有終點，永遠從零開始，因時而變的內控文化，建立了防範風險的長效機制。
一、加強制度建設，構建科學有效的制度體系
xx銀行是我國最優秀的股份制商業銀行，其內控制度是比較完善和健全的。剛剛組建初期的xx銀行xx支行，在內控制度建設上不僅僅停留在按上級行規章制度辦事的層面上，他們立足於自身實際，整合現有業務管理模式，面對信用風險、市場風險、操作風險的考驗，先後制定了信貸管理、資金管理、會計管理、安全管理、行政管理等二十項規章制度，強化了會計、出納、聯行、計算機系統等重要崗位的自身監管，對印章、密押、重要空白憑證的交接和保管進行了再保險。建立了合理的組織架構，使事後監督向事中、事前轉移。
同時還根據當前經濟形勢，在案件多發的票據業務、集團客戶與關聯交易等風險集中的重要業務上，制定和完善了相應的管理辦法和操作流程，建立了銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內部業務臺帳與會計之間的適時對帳制度。這些制度貫穿決策、執行、監督的全過程，覆蓋所有風險點，使xx銀行xx支行各項工作一開始就納入條理化、規範化的軌道，為有效防範金融風險，奠定了堅實的基礎，
二、堅持特色，培育企業內控文化
為了保證內控系統有效執行，提高員工對內控制度建設重要性和必要性的認識，培養嚴格、紮實、高效的工作作風，xx銀行xx支行面對成立時間短、業務新、人員素質參差不齊等特點，積極組織員工學習內控知識，採取多種方式,強化風險識別量化意識，用xx先進的管理理念、發展目標、企業精神教育員工。一是開展「糾樹」活動。今年以來xx銀行xx支行開展了一次「糾正不良習慣，樹立無缺陷工作作風」的主題活動，號召全行員工從小事做起，從養成良好的生活習慣開始，克服工作中存在的缺點和不足，樹立「違規操作就是製造風險」的理念，全域性至上，力求和諧完美。
二是實行工作日誌制度。xx銀行xx支行規定所有員工每天要利用班後時間記錄一天的工作情況，對自己當日工作中執行規章制度、遵守操作規程情況進行總結，對麻痺大意、違規操作要深刻反思，認識到問題的嚴重性，並提出改進辦法和措施，以達到思想和行動的統一。三是堅持內控自查評審會議制度。
支行每月都要召開內控評審會議，每個崗位、每個操作環節的具體工作人員對其上游和下游崗位和操作環節執行內控制度情況都要進行評價，提出看法和意見，互相監督，明確責任。各部室對當月存在的風險隱患要進行分析總結，行領導每次對內控自查評審情況進行點評，發現問題立即整改。高管層對內控管理的重視，促進了xx行xx支行內控管理文化不斷完善，廣大員工充分認識到內控管理是每個員工的職責，深刻理解風險防範是銀行發展永恆的主題，形成了「內控建設只有起點沒有終點」「銀行求生內控先行」「執行制度沒有特權」等個性鮮明的內控文化。
銀行「內控建設年」活動方案
為進一步提公升我行內控和操作風險管理水平，強化制度執行力，增強員工依法合規和遵章守紀意識，提高案件防控能力，打造 全員參與，覆蓋全面 的內控合規文化，促進全行可持續健康發展，結合我行實際，特制定 寧夏銀行內控建設年 活動實施方案。一 指導思想 開展 內控建設年 活動，要以科學發展觀為指導，全面貫徹落...
銀行內控制度學習心得體會
合規經營是銀行穩健執行的內在要求，是每乙個員工必須履行的職責，同時也是保障我們自己切身利益的有力 通過全行展開的內控制度學習，使我對合規有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規意義重大。現在就這次學習談談自己的體會 一 對合規經營的認識理解 合規經營是防範商業銀行操作風險的需要。合...
銀行內控和案件防範制度執行的總結
根據省行開展 合規執行年 的主題教育活動的精神，在分行相關部門的宣傳 組織和動員下，我支行認真 深入地參加了這次全行開展的 遵章 整改 學習活動。通過這次主題教育活動，進一步提高了全行人員的風險防範意識，強化了合規操作的觀念，牢固樹立 抓內控案防就是促安全，保安全就是增效益 的經營理念，在執行過程中...