建設路支行內控和案防制度
執行年活動實施方案
一、指導思想、工作目標和活動重點
1、指導思想。開展制度執行年活動要以科學發展觀為指導，以抓案防促發展為目的，以總、省、市行以及銀監會、省市銀監分局現行的內控案防制度為標準，做到既全面部署，又重點突出。
2、工作目標。力爭通過制度執行年活動的有效開展，使全行特別是基層機構管理人員和員工的內控案防制度執行意識和執行力得到明顯增強，使有章不循、違規操作等突出問題得到有效解決，內控案防制度得到進一步健全和規範，案防第一責任人意識得到進一步提高，逐步建立起自覺遵守規章制度、自覺執行內控要求、自覺抵制違規行為的良好執行文化。
3、活動重點。本次活動的重點業務和環節：總行2023年確定的企業開戶、u盾申領、預留印鑑卡片管理、銀企對賬、票據承兌與貼現業務、客戶營銷與維護和員工參與賭博等7個重要風險點所涉及的各項業務和環節。
市行對此進行了任務分解和責任落實，並要求各支行及市行各部門將責任落實到具體崗位和人員。各責任部門及各支行要結合我行實際，對上述風險點逐
一、反覆進行排查，落實整改措施，確保每個風險點得到有效治理，逐步消除案件隱患。
二、目的和意義
進一步提高全行內控案防制度的執行力，著力解決部分機構內控案防制度傳導不及時、落實措施不具體、執行力逐級衰減，部分管理人員對內控案防工作重視不夠、內控案防職責落實不到位，部分員工對內控案防制度理解不系統、不全面，以及有章不循、違規操作等突出問題，在全行積極營造依法合規氛圍，消除案件風險隱患，全面提公升內控案防水平，保障全行各項業務安全穩健執行。
三、組織領導
制度執行年活動實行各級各部門「一把手」負總責的工作機制。支行制度執行年活動領導小組為：
組長：李慶林
副組長：張偉、張輝、任廣餘
成員：張偉、戴亞傑、張榮生、杜其祥、王斌、王之寶、李豔紅。
領導小組下設辦公室，辦公室設在支行監察。
領導小組成員單位主要職責：一是認真履行案件防範工作責任，結合實際，選取本部門的學習重點，明確學習計畫和學習內容，在做好日常工作的同時，組織本部門員工學習內控案防制度，並做好學習記錄，實事求是地記錄學習內控案防制度的情況。二是抓好本部門制度執行年活動的開展，清理、修訂、完善本專業制度規定，督促指導本專業條線紮實開展制度執行年活動，參加支行對部室的抽查督導工作，向支行活動領導小組辦公室報送有關材料。
四、步驟和方法
制度執行年活動時間為2023年6月至11月，活動步驟分為準備部署、學習教育、自查自糾、總結提高和抽查督導共五個階段。
1、準備部署階段（2023年6月下旬）
全行要認真學習支行制定的，執行年活動實施方案，統一思想，提高認識，準確把握活動要求。同時深入分析、研究不同崗位員工的共性和特性，明確學習內容，確保每名員工都有切合實際的學習重點。本次活動總行要求學習的相關制度檔案清單見附件，這些檔案支行將通過notes信箱發出，請及時查閱。
2、學習教育階段（2023年7月初至7月底）
重點做好四個方面的工作：一是加強引導和培訓。各部室負責人要充分利用科務會、工作調研等途徑強調內控案防工作的重要性，引導管理人員和員工自覺學習內控案防制度。
支行將通過培訓和案防分析會等途徑對各部室學習、落實內控案防制度進行指導。二是拓寬學習渠道。組織員工登入省行網訊制度執行年活動專欄學習，鼓勵員工交流學習體會和心得。
三是做好統籌協調。各部室尤其是各營業網點要統籌協調好日常經營和開展制度執行年活動的關係，在做好日常經營的同時，充分利用晨訓、晨會和班後時間，組織員工學習內控案防制度，提高員工的依法合規意識和制度執行意識，促進業務安全健康發展。四是做好學習記錄。
要建立制度執行年活動學習記錄，指定專人實事求是地記錄本單位員工學習內控案防制度情況。
3、自查自糾階段（2023年8月至9月）
各部室、營業網點要結合實際，對重點部門和業務環節，組織開展自查自糾工作，對照相關內控案防制度要求，認真查詢在制度執行方面存在的突出問題和薄弱環節。從思想認識、操作層面、有章不循、無章可循或規章制度不完善等方面查詢問題，分析問題存在原因，提出解決辦法。要做到邊查邊糾，查詢徹底，糾正到位。
自查自糾工作結束後，要寫出自查分析報告，於8月5日前將自查自糾分析報告報支行監察。
4、總結提高端段（2023年10月至11月）
各部室及時做好總結工作，要於7月15日前，對準備部署階段和學習教育階段的情況進行小結；對制度執行年活動的開展情況、取得的效果、存在的問題進行總結，並報支行監察。
5、抽查督導階段（2023年9月至11月）
這一階段與自查自糾和總結提高端段交叉進行。支行領導小組將組織對各部室制度執行年活動開展情況進行抽查，對制度執行年活動組織不力，內控和案防制度學習效果不理想的部室及時督促改進。通過加強對重點業務和重點環節的指導、督促和檢查，促進本次活動全面深入開展，以點帶面，推動全行內控和案防工作上檔公升級。
五、有關要求
1、加強組織領導。各部室要充分認識制度執行年活動的重要性，部室經理要認真履行好推動本部室制度執行年活動第一責任人的職責，認真做好制度執行年活動各階段的工作，保證活動紮實有序推進。
2、認真組織學習。要求做到全面部署，重點突出，針對不同業務範圍、不同風險情況和不同層次員工的實際情況，分層分類提出有針對性的具體要求和學習內容，使全行員工在接受內控案防制度普及教育的同時，又重點加深對本崗位內控案防要求的認識。要以開展制度執行年為契機，組織全轄幹部員工**中紀委出版的電教片《貪之害》，進行反腐倡廉專題教育，鞏固和提公升內控案防法規制度學習效果。
3、做好整改工作。要進一步完善內控制度，狠抓制度落實，把抓好各項業務風險點排查放到突出位置，強化對風險隱患漏洞的堵控，認真落實整改措施，真正做到防患於未然。
4、加強宣傳工作。各部室要將開展活動情況、經驗、好的做法及效果，每週向支行活動領導小組辦公室至少報送1篇活動簡訊、工作動態等資訊。
附件：制度執行年活動相關制度
附件：制度執行年活動相關制度
一、總行制定的內控案防制度
（一）總行2023年確定的七個重要風險點涉及的相關制度
1.企業開戶
《關於加強人民幣單位銀行結算賬戶管理的通知》（工銀辦發[2010]20號）
《關於做好人民幣單位銀行結算賬戶管理職責交接工作的通知》（工銀運管[2010]14號）
2.預留印鑑卡片管理
《關於啟用全行統一格式預留印鑑卡的通知》（工銀辦發[2009]579號）
《關於加強預留印鑑卡管理的通知》（工銀運管[2010]2號）
《關於進一步組織做好預留印鑑卡更換工作的通知》（工銀運管[2010]44號）
3.銀企對賬
《客戶對賬管理辦法》（工銀辦發[2007]737號）
4.u盾申領
中國工商銀行電子銀行業務管理辦法和操作規程等。
5.票據承兌與貼現業務
《銀行承兌匯票承兌業務管理辦法》(工銀髮[2008]128號)
《關於加強銀行承兌匯票承兌業務管理的通知》（工銀辦發[2009]633號）
《關於調整小企業銀行承兌匯票業務管理規定的通知》（工銀辦發[2009]841號）
《關於調整商業承兌匯票貼現業務有關管理規定的通知》（工銀辦發[2009]969號）
《電子商業匯票業務管理暫行辦法》（工銀辦發[2009]830號）
《關於印發票據融資管理有關辦法的通知》（工銀髮[2006]29號）
《信貸作業監督操作規程（試行）》（工銀辦發[2009]658號）
《關於加強銀行承兌匯票貼現業務管理的通知》（工銀辦發[2009]929號）
6.客戶營銷與維護
《中國工商銀行個人客戶經理實施辦法》（工銀髮[2002]101號）
《關於加強個人客戶經理管理嚴防操作風險的通知》(工銀辦發[2006]223號)
《關於加強個人金融業務操作風險管理的通知》（工銀辦發[2009]237號）
《關於建立公司客戶分層營銷體系的意見》（工銀髮[2009]84號）
7.員工涉賭
《關於嚴禁幹部員工參與賭博活動的規定》（工銀黨紀[2005]10號）
（二）《案件防範工作責任制》（工銀髮[2008]88號）
（三）《員工違規行為處理暫行規定》（工銀髮[2008]35號）
（四）《加強營業網點管理若干規定》（工銀辦發[2009]793號）
（五）《案件線索處置規定》（工銀辦發[2006]487號）
（六）《員工抵制、檢舉重大違規違紀行為和堵截案件獎勵辦法（試行）》（工銀髮[2007]21號）
（七）《**《中國銀監會關於促進銀行業金融機構進一步加強案件防控工作的通知》的通知》（工銀辦發[2009]885號）
（八）《關於進一步加強職業操守教育和深化案件防控工作的通知》（工銀辦發[2010]3號）
二、銀監會案件防控有關制度
（一）《中國銀行業監督管理委員會關於加大防範操作風險工作力度的通知》（銀監發[2005]17號）
（二）《中國銀行業監督管理委員會關於印發《商業銀行操作風險管理指引》的通知》（銀監發[2007]42號）
（三）《中國銀監會關於促進銀行業金融機構進一步加強案件防控工作的通知》（銀監發[2009]83號）
（四）《中國銀監會關於印發《銀行業金融機構建立存款風險滾動式檢查制度的指導意見》的通知》（銀監發[2009]85號）
內控和案防制度執行年總結
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