臨信聯發〔2010〕31號
臨湘市農村信用合作聯社關於開展
「銀行業內控和案防制度執行年」活動的通知
各信用社（部）、分社：
為進一步強化我市農村信用社內控和案防制度執行力，紮實推進風險防範和案防工作有效開展，促進農村信用社的穩健執行，全面解決我市部分網點存在的政策傳導不及時、理解不到位、貫徹措施不具體、各項規章制度執行力不強、以及有章不循、違規操作、情面大於制度等突出問題。根據銀監會《「銀行業內控和案防制度執行年」活動指導方案》的通知（銀監辦〔2010〕136號）檔案精神，經聯社黨委研究，決定在全市農村信用社範圍內開展「內控和案防制度執行年」活動（以下簡稱「執行年」活動），現將有關事項通知如下：
一、成立「制度執行年」活動領導小組
組長：理事長鄭少華，副組長：何建國、陳平，成員：
李成群、胡曉明、餘西平、黎金炎、肖文韜、杜星星、柳德湖、陳明祥、陳柱良、李繼曉、安軍文、楊黎明、曾志林。領導小組辦公室設內控部。
二、工作要求
1、聯社各部室要認真梳理各項規章制度，補充完善內部控制制度，對網點的制度學習要加強檢查輔導。
2、聯社各部室、信用社（部）、分社負責人要認真組織職工學習各項內控和案防制度，並切實開展自查自糾工作。
3、聯社各部室及各社（部）分社要加強配合和協作，按照實施方案（附後）認真組織開展工作，促使「制度執行年」活動順利開展和取得圓滿成功。
附：臨湘市農村信用合作聯社「銀行業內控和案防制度執行年」活動實施方案。
特此通知。
二〇一〇年六月十一日
主題詞：經營管理制度執行年活動開展通知
抄送：岳陽市信用聯社岳陽監管分局
另發：聯社領導機關各部室
臨湘市農村信用合作聯社辦公室2023年6月11日（共印45份）
臨湘市農村信用合用聯社關於開展
「銀行業內控和案防制度執行年」活動的實施方案
為進一步強化我市農村信用社內控和案防制度執行力，紮實推進風險防範和案防工作有效開展，促進農村信用社的穩健執行，全面解決我市部分網點存在的政策傳導不及時、理解不到位、貫徹措施不具體、各項規章制度執行力不強、以及有章不循、違規操作、情面大於制度等突出問題。根據中國銀監會辦公廳關於印發《「銀行業內控和案防制度執行年」活動指導方案》的通知〔2010〕136號檔案精神，經聯社黨委會研究，決定在全市農村信用社範圍內開展「內控和案防制度執行年」活動（以下簡稱「執行年」活動），特制訂本實施方案。
一、指導思想
按照上級聯社與銀監部門開展「執行年」活動的部署及要求，以科學的發展觀為指導，以抓案防、促發展、保穩定為目的，以現行內控和案防規章制度為標準，以易發案網點、易發案環節、易發案業務、易發案崗位為重點，及時查詢目前我市農村信用社在內控與案防規章制度執行方面存在的問題與不足，認真落實整改，強化員工的思想道德教育，完善內控管理制度，嚴格實施問責，爭取全面提高管理者及一線員工的合規意識和制度執行力。
二、工作目標
針對新形勢、新特點和新情況，進一步提高管理者及員工思想認識，力爭通過「執行年」活動的開展，促使聯社管理者和每一位員工的內控與案防制度執行意識和執行力明顯加強，有章不循、違規操作等突出問題得到全面解決，內控和案防規章制度得到進一步健全和規範，案防責任意識進一步提高，並逐步建立起自覺遵守規章制度、自覺執行內控要求、自覺抵制違規行為的良好執行力文化，實現案件發生率為零、案件堵截成功率百分之百的工作目標。
三、組織領導
為切實做好「執行年」活動的開展，臨湘市農村信用合作聯社成立開展「銀行業內控和案防制度執行年」活動的工作領導小組，由理事長鄭少華任組長，主任何建國、監事長陳平任副組長，副主任李成群、胡曉明及聯社各部、室負責人為小組成員。領導小組下設辦公室，辦公室設在聯社內控部，負責做好全轄信用社、部、分社「執行年」活動開展的籌畫、部署、督促、指導、檢查等日常工作，以確保「執行年」活動的各項工作措施和要求得到落實與實施。
四、工作內容與步驟
（一）準備階段。
在5月26日至6月10日，聯社具體抓好以下工作：一是組織全轄信用社、分社負責人及機關部室人員召開以開展「執行年」活動為主題的專題會議，認真學習銀監部門有關開展「執行年」活動的檔案及實施方案，深刻理會檔案精神，準確把握活動要求，及時部署活動安排，全面發動「執行年」活動的開展。二是成立「執行年」活動的領導小組及機構，並結合實際，制訂具體的臨湘市信用合作聯社「執行年」活動開展實施方案，明確工作職責和任務要求，明確規定各網點、各部室負責人為第一責任人。
三是督促各網點及機關部室認真梳理、彙總相關內控與案防規章制度等，由內控部具體彙總並編排相關規章制度目錄，以便後階段對照自查與檢查。
（二）學習階段。
一是在6月中旬，聯社將分兩批組織有主任、會計員、信貸員、記帳員，審核員、出納員參加的集中專題培訓，具體學習銀監部門「執行年」活動的相關檔案及內控和案防相關規章制度，其中包括：信貸管理制度、財務管理制度、會計出納管理制度、融資結算管理、內控管理制度、信用卡和atm管理制度、安全保衛與控案防案管理制度（含銀監部門控案制度）、以及各項業務操作流程等，普遍提高管理者和一線員工對各項規章制度的知會意識。二是督促每個網點每月組織員工開展1－2次內控與案防規章制度的學習，並要求有詳細的學習記錄，促使每個員工學懂弄通，加深對規章制度的理解和把握，聯社在6月下旬全面開展一次員工對各項規章制度撐握程度的測試，確保每個員工對內控與案防制度執行能力的提高。
三是在6－7月份，聯社有組織、有計畫地對員工開展政治思想教育、職業道德教育、警示教育等，認真學習銀監會「防範操作風險1 3條意見」、「十個聯動」、「八個環節」、「四項制度」、「內部規章制度」等一系列工作指引和制度要求，引導幹部員工牢固樹立正確的人生觀、價值觀，培養誠實守信的職業操守，增強遵紀守法和風險防範意識，進一步提高案件風險防範的水平。
（三）自糾自查階段。
在6月底以前，轄內各社、部、分社結合自身實際，全面開展一次對內控與案防規章制度執**況自查自糾工作，對照相關內控和案防制度的規定和要求，重點加強對要害崗位、要害人員、要害環節制度執**況自查自糾，切實查詢在規章制度執行方面存在的突出問題和薄弱環節，在自查自糾過程中，嚴格禁止走過場行為，既要查在思想認識上的問題，又要查操作層面上的問題，既要查有章不循的問題，又要查無章可循或規章制度不完善的問題，既要分析存在問題的原因，又要提出解決問題的辦法，對於自身存在的問題，各網點要邊查詢邊認真進行糾改。在自查自糾結束後，各網點要寫出詳細的自查自糾報告，在7月5日前上報聯社內控，聯社內控部針對各網點存在問題逐社下發整改意見書，督促全面整改與落實。
（四）檢查階段
針對各網點自查自糾過程中存在的問題及整改情況，在7－8月間，聯社成立五個檢查小組，由聯社理事長、主任、監事長、聯社副主任任組長，全面開展一次對內控與案防規章制度執行方面的專題檢查，聯社內控部制訂出具體的檢查方案及詳細的檢查**，重點檢查內控與案防規章制度的完整性、各項內控與案防規章規度的執**況、各項業務操作流程的合規性、管理者及員工對內控與案防規章制度撐握程度等等，在檢查過程中，側重加大對出納管理、財務會計管理、信貸管理、儲蓄管理、大額匯進匯出管理、授權管理、綜合業務系統管理、安全保衛管理等方面制度執行檢查力度，嚴控關建部位與關建環節，對在要害崗位人員，重點檢查強制休假與輪崗制度是否得到有效落實，是否存在「九種人」的問題等等。檢查階段結束後，聯社對各網點存在的問題進行全面評議與通報，逐社下發意見書，限期進行督改。並在8月底前，將檢查情況及整改情況書面報告岳陽銀監分局。
（五）總結提高端段
在9－11月份，聯社將進一步推進「執行年」活動的開展，紮實做好小結與總結工作，一是認真做好相關制度執**況的梳理、彙總、分析、評價、完善工作，對制度執行好的總結其經驗，對制度執行不到位的，系統分析問題存在的原因，逐項逐條進行糾改，對於各項規章制度的完整性，該改的改，該立的立，增強內控和案防制度的針對性和有效性。二是認真做好自查自糾與檢查後的處理工作，對於規章制度執行不到位或有缺限的，按照輕重緩急的原則，限期進行督改落實，對於規章制度執行不到位的責任人及相關人員、整改不落實到位的責任人員，聯社將按相關規定進行嚴勵的責任追究，決不姑息遷就。三是做好總結與匯報工作，在11月10前，聯社將「執行年」活動開展情況、取得的效果、存在的問題和下一步工作安排寫出詳細書面總結報告，上報岳陽銀監分局。
五、工作要求
(一)進一步提高認識，重視「執行年」活動開展的重要性。
內控與案防制度完善和執行已經成為當前我市農信社經營發展的重要保障，開展「執行年」活動是貫徹落實銀監會2023年工作會議精神，實現農村信用社安全穩健執行的重要舉措。各信用社、部、分社要深刻認識開展「執行年」活動的重要意義，每個員工要認真履行好自身職責，聯社要求各網點負責人為活動開展的第一責任人，形成一級抓一級，層層落實到人的管理局面。各網點要堅持不定期組織員工開展規章制度的學習，把提高認識貫徹始終，把解放思想、更新理念貫徹始終，把解決問題、完善制度貫徹始終，不能流於形式或搞「一陣風」，確保「執行年」活動取得實效。
（二）結合自查自糾、評價完善制度。
農村信用社各網點要充分利用「執行年」活動契機，結合自糾自查及聯社檢查存在的問題，深入開展內控與案防規章制度的後評價和完善工作，全力積極進行整改，嚴禁走過場，要使規章制度建設與執行有個新飛躍。
（三）積極配合，強化分類實施。聯社機關管理部、室要針對自身所管轄業務範圍工作實際，在堅持活動總體要求的同時，積極配合，分類逐社提出有針對性的具體要求，增強活動的針對性與實效性。聯社人事部門要對重要崗位人員建立嚴格的考評制度，關注監督其工作和工作時間之外的動態，發現不正常行為的蛛絲馬跡，及時採取措施。
同時要做好員工的思想教育工作，建立日常思想和行為動態監測制度，隨時關注工作人員的思想變化和異常情況。對發現的違紀違規行為，要嚴肅查處，決不能失之於軟、失之於寬。
(四)認真做好「執行年」活動的宣傳與工作小結。
在活動開展期間， 聯社將不定期派員下到各網點進行督導與檢查，並定期編髮「執行年」活動開展情況的工作演示文稿，通報每個段階工作進展情況，提出工作意見，總結活動開展中的做法、經驗和教訓。各信用社、部、分社在活動開展的每個階段結束後，要將活動的落實情況、具體做法與效果等書面報告聯社內控部，防止走過場、出偏差等現象。並保證每季不少於2篇有關「執行年」活動開展的工作通訊報道。
學習「銀行業內控和案防制度執行年」心得
財務會計部楊楠 隨著 銀行業內控和案防制度執行年 活動的開展，前期本人已經結合自己的崗位職責認真學習了分行下發的一系列制度和指導書，通過對各項制度系統的學習，本人對銀行業內控和案防制度執行年 活動的意義和認識又進一步得到深化。縱觀金融案件的發生，儘管形式各異，但歸結為一點，主要是由於各項內控制度沒有...
銀行業內控和案防制度執行年活動自查自糾階段工作報告
根據雲農信聯辦 2011 197號 省聯社辦公室關於印發深化銀行業內控和案防制度執行年活動實施方案的通知 要求銀監會 內控和案防制度執行年 活動的有關要求，結合省聯社 辦事處 內控和案防制度執行年 活動方案及相關要求，我社結合自身實際認真貫徹落實，在此基礎上出台了 內控和案防制度執行年活動方案 組織...
內控和案防制度執行年活動總結報告
今年以來，為了保障我行的健康有序發展，保證百億利潤的順利實現，在省行領導下，全行開展了一系列活動，制定了多項相關制度及措施。就內控板塊，省行特別制定了 中國銀行內控和案防制度執行年 活動方案 粵中銀法 2010 52號 作為基層網點，對上級指示的重視和執行到位是決定成效的關鍵，我們深知形勢的緊迫，任...