（四）管理的效果在績效上未能體現。從對基層行和網點的調查情況來看，支行對網點、網點對櫃員的工作考核基本上都與營銷指標掛鉤，對內控管理則普遍實行倒扣制，即被上級行檢查處罰的，對應進行扣發，工資收入基本與員工日常制度執行好壞、違章次數多少和網點管理水平高低關係不直接。管理的效果未能在收入上體現出來。
由於管理未與工資直接掛鉤，網點負責人、員工工作重心均放在經營方面，對管理工作往往滿足於不出經濟案件，從而導致違反制度、違章操作現象屢查屢犯。同時，員工對學習業務知識、提高操作技能普遍缺乏積極性。
（五）人員疏於監督管理。人是業務操作的主體，風險的產生決定於員工的素質和對其控制程度，從通報的歷次經濟案件來看，絕大部分與基層行對員工管理、監督疏漏有關，對員工的思想動態把握不准、對員工的家庭交友收支情況等掌握不清、對員工的行為動態監控不力。從金融系統近年發生的經濟案件來看，員工都有經商、收支不平衡、大額資金借貸，甚至有人追債等異常情況，基層網點負責人不是不掌握，或掌握後不引起高度重視和控制，導致了不可挽回的經濟損失和案件。
（六）營業經理履職不到位。一是工作日誌記載不規範、不完整、不具體，存在漏記錄或記錄不詳細現象，不能詳細真實、全面地體現出其履職的實際情況。二是日終審查制度執行流於形式，有些營業經理營業終了未能對當日發生的各項賬務記載和會計憑證的合法合規、真實有效進行全面審查。
三是授權審批把關不嚴。表現為主觀上對過程控制不重視，對相關證件未仔細審查、對業務憑證未認真審核、對現金未進行複核，就劃卡授權，使授權流於形式。四是業務培訓落實不到位。
商業銀行內控管理的幾點思考
為有效防範金融風險，商業銀行越來越重視內控管理，不斷完善內部控制措施，加強自我監督與糾偏力度，強化制度執行力建設，整體內控管理水平得以不斷提公升，但仍存在不容忽視的缺陷與不足，成為妨礙業務穩健發展的掣肘。一 存在問題 一 激烈的外部競爭環境導致經營風險增大。面對瞬息萬變的經濟 金融環境，銀行業界時刻...
銀行「內控建設年」活動方案
為進一步提公升我行內控和操作風險管理水平，強化制度執行力，增強員工依法合規和遵章守紀意識，提高案件防控能力，打造 全員參與，覆蓋全面 的內控合規文化，促進全行可持續健康發展，結合我行實際，特制定 寧夏銀行內控建設年 活動實施方案。一 指導思想 開展 內控建設年 活動，要以科學發展觀為指導，全面貫徹落...
整理從銀行內控制度建設看防範風險的有效性 x
最新整理從銀行內控制度建設看防範風險的有效性從內控制度建設看防範風險的有效性 健全有效的內控機制是防範金融風險的第一道屏障,而以建立和完善科學性 安全性 合理性 有效性為內容的商業銀行內控制度，則是銀行風險監管的基礎和關鍵。xx銀行xx支行成立一年來，加強內控制度建設，中國範例網文章 98114找文...