劉維2023年6月
什麼是理財？
理財就是買理財產品？
理財就是買**？
理財就是攢錢？
理財就是投資？
理財是什麼？
理財是什麼
個人理財是指如何制定合理利用財務資源、實現個人人生目標的程式。
理財的內容很豐富。
理財絕不等同於投資。
為什麼要理財？
你不理財，財不理你。
抵禦通脹風險。
實現人生目標！（購房、購車、子女教育、旅遊、退休規劃）我該怎麼理財？
最簡單的辦法：找乙個理財師！
自己理財？把握要點。
1.不要輕易改變支出計畫。
2.制定長期、短期目標。
3.選擇適當產品，實現目標。
4.心態平和，目光長遠。
有什麼產品我可以選擇？
這個世界上，理財產品只有兩種：
固定收益。
浮動收益。
這個世界上，理財產品真的只有兩種： 有用的。
沒有用的。
國內常見的理財產品： 儲蓄存款。
央行票據投資產品。
債券。掛鉤理財產品。
保險。開放式**。
**。**期權類產品。
個人按揭。
信用卡。
儲蓄存款。
每個銀行都有。
最傳統的理財方式。
風險最低、收益最低。
不一定保值。（或者說一定不保值）
央行票據投資產品。
基本上每家商業銀行都會推出。
基本理財產品之一。
每期產品收益率、產品期限不固定。
收益率約為同期定期存款稅前收益的1.2倍。 具有流動性風險。
債券。收益相對穩定長期投資產品。
投資難度相對較大，不適合中小投資者直接參與。
機構理財的主要選擇，間接投資渠道豐富。
掛鉤理財產品。
名目繁多，選擇餘地較大。
掛鉤標底豐富，境外**、**指數、對沖**、新股申購為主要物件。
選擇難度大，需諮詢理財師。
保險。每個人都需要純保障型保險。
需求可以根據個人收入能力、家庭地位去衡量。
分紅險需根據巨集觀流動性走勢及資本市場情況去考量。
萬能險：有詐騙的嫌疑！
投聯險值得關注。
開放式**。
分類：**型、債券型、貨幣型、平衡型。 **的名字並不重要。
**公司是這樣投資**的。
選擇**的法則：適合自己的、安全的、可靠的。
通過適當的**組合可以滿足乙個人的主要理財要求。
**。不必談股色變。
每個人都應參與。
**投資的原則：
1.嚴格的投資紀律。
2.不要輕易違反紀律。
3.多問為什麼
4.清楚自己在做什麼。
**。中國的**有自己的投資法則：
１、**無主力不漲（或者說不大漲）
２、絕大多數**，上市公司對股價有發言權。
３、公開訊息沒有用，或者說有***。
４、投資，策略先行。
５、不要相信長期投資的說法。
６、技術分析還是有用的。
**期權類產品。
投資難度較大。
具有以小搏大的特點。
間接投資產品會推出。
小搏怡情。
個人按揭。
實現目標的最好選擇。
強制儲蓄。
注意控制風險。
不要開據虛假的收入證明。
信用卡。
我需要信用卡。
我不需要太多的信用卡。
一般情況下兩張卡足矣。
用好分期付款。
注意風險控制。
如何選擇理財師：
理財師不是產品營銷員。
理財師不是**手。
具有綜合理財規劃能力。
熟悉各類銀行產品。
具備良好的職業道德。
理財思路清晰。謝謝！
綜合理財規劃習題
1.理財師按照 金融理財師執業操作準則 規定，執業操作包括幾個重要的步驟，正確的 流程是 a a.建立和界定與客戶的關係 收集客戶資訊 分析評估客戶的財務狀況 制定理財 規劃方案 執行理財規劃方案 監控理財規劃方案的執行 b.收集客戶資訊 分析評估客戶的財務狀況 建立和界定與客戶的關係 制定理財 規...
個人理財綜合作業
南濱 個人理財 綜合大作業 1 一 選擇題 1 個人理財的核心是根據理財者的資產狀況與風險 來實現需求與目標。a狀況 b大小 c d偏好 2 我不希望在我的投資計畫中採用 投資 是 資訊型別。a事實性 b判斷性 c推論性 d邏輯性 3 銀行的理財產品與一般物質經營企業的產品的根本區別，就在於銀行個人...
大學新生如何合理理財
進入大學，有一件事情很棘手，就是如何理財。脫離父母的我們，在獨自擁有一筆不小數目的錢財時，往往因為缺失理財計畫，而不斷預支下個月的生活費，或者乾脆向父母索要更高的生活費。可見，我們需要給自己制定乙個適合自己，正確合理的理財計畫。理財專家認為，大學生最基本的理財就是學會和銀行打交道，不要以為去銀行就是...