1. 理財師按照《金融理財師執業操作準則》規定，執業操作包括幾個重要的步驟，正確的
流程是（ a）。
a. 建立和界定與客戶的關係→收集客戶資訊→分析評估客戶的財務狀況→制定理財
規劃方案→執行理財規劃方案→監控理財規劃方案的執行
b. 收集客戶資訊→分析評估客戶的財務狀況→建立和界定與客戶的關係→制定理財
規劃方案→執行理財規劃方案
c. 建立和界定與客戶的關係→收集客戶資訊→分析評估客戶的財務狀況→制定理財
規劃方案→執行理財規劃方案d. 收集客戶資訊→分析評估客戶的財務狀況→建立和界定與客戶的關係→制定理財規
劃方案→執行理財規劃方案→監控理財規劃方案的執行
2. 金融理財師在協助客戶王先生做生涯決策時，分析四套可能的理財方案, 將王先生要實現的所有理財目標涉及的現金流量一起考慮後, 計算出要達成所有理財目標的內部報酬率分別為以下四個比率。其它條件相同時, 金融理財師建議客戶應優先考慮哪個內部
報酬率相對應的方案（a ）。
a. 6.80%
b. 7.80%
c. 8.80%
d. 9.80%
3. 理財規劃報告書中一定要呈現的基本內容有哪些（d ）。
a. 家庭財務報表+理財目標可否達成檢驗+資產配置與保險建議
b. 客戶的夢想+客戶的風險習性+客戶的投資經驗+產品建議
c. 家庭財務報表+理財目標可否達成檢驗+本行的產品目錄
d. 客戶的風險屬性+客戶的投資經驗+客戶應該購買的金融產品
4. 理財規劃的架構，從現況到完成目標的過程，需要注意哪些要點（ c）。
a. 剩下多少時間、可以借入多少錢、有誰可以幫忙、是否會有遺產
b. 剩下多少時間、有誰可以幫忙，投資的績效、子女是否孝順
c. 剩下多少時間、可負擔多大風險、需要多少努力、緊急應變方案
d. 目前有多少本錢、可以借入多少錢、過去投資績效、緊急應變方案
5. 未來合理報酬率的設定與何者無因果關係（ c）。
a. 資金可運用期間
b. 屆時目標額的彈性
c. 過去的投資績效
d. 投資人的風險偏好
6. 張大民希望在5 年後累積30 萬買車，如果投資組合每年報酬率10%。利用excel 計算
他現在應為購車目標作多少投資，下列函式表達中，是正確的是（ a）。
a. pv（10%，5，0，30，1）
b. pv（10%，5，0，30，0）
c. pv（10%，5，30，0，1）
d. pv（10%，5，30，0，0）
7. 黃小偉希望在5 年後累積30 萬買車，如果投資組合可提供每年10%的報酬率，利用excel
計算他現在起每年底應為購車目標作多少投資，下列函式表達中，正確的是（ b）。
a. pmt（10%，5，0，30，1）
b. pmt（10%，5，0，30，0）
c. pmt（10%，5，30，0，1）
d. pmt（10%，5，30，0，0）
答案1. 答案：ａ
2. 答案：ａ
3. 答案：ｄ
4. 答案: c
解析: 理財規劃應避免依賴他人，有誰可以幫忙與子女是否孝順不是重點。應評估可
承擔的風險來預估合理的績效，過去投資績效並非重點。
5. 答案: c
解析: 資金可運用期間愈長或屆時目標額的彈性愈大，能承受較高風險，可設定較高
的報酬率，積極的投資人比保守的投資人設定較高的報酬率，但過去的投資績
效不代表未來。
6. 答案：a
7. 答案：b
個人綜合理財
劉維2010年6月 什麼是理財？理財就是買理財產品？理財就是買 理財就是攢錢？理財就是投資？理財是什麼？理財是什麼 個人理財是指如何制定合理利用財務資源 實現個人人生目標的程式。理財的內容很豐富。理財絕不等同於投資。為什麼要理財？你不理財，財不理你。抵禦通脹風險。實現人生目標！購房 購車 子女教育 ...
把握未來投資趨勢合理規劃2019理財
在人生中，有低谷有高峰，不管是哪一種都不應該止步不前，而應該整頓自己重新出發，用於挑戰自我。在2013年裡不管你投資理財的戰果如何，都已經成為過去式。如今已步入2014年，重要的是抓住現在，把握未來投資趨勢，合理規劃2014理財。2013年，隨著居民財富的積累和理財意識的增強，包括銀行理財產品 信託...
理財規劃師複習題
住房消費支出典型例題 案例一 小張夫婦2006年初購買了一套 100萬元的住房，支付首付款30萬元，銀行貸款利率為6.12 貸款期限為20年，採取等額本息還款方式。2006年8月19日，中國人民銀行要求提高貸款利率，五年期以上的貸款年利率為6.84 按照相關規定，小張夫婦需要在2007年按照新的貸款...