《 個人理財 》考試試卷
一、填空題（本題共15小題，每小題3分，共 45 分）
1、有「全球金融第一考」之稱的特許金融分析師，簡稱為
2、 則是通過對客戶個人可用財務資源的規劃，滿足客戶在退休
階段的個人財務需要。
3、註冊金融策劃師簡稱為
4、財產保險是以物質及其相關的利益和責任作為保險標的的保險類別。
5、風險與正相關，高風險要求高回報，低風險對應低回報。
6是指進行投資所必須賺得的最低報酬率，它反映的是整個社會的平均回報水平。
7是本金和利息都要計算利息的一種利息制度。
8、一般而言，失業保障月數維持月左右就可以了。
9、衡量資產應急能力的指標有和
10、客戶理財目標的種類有
11、客戶的風險屬性主要包括
12、客戶資訊主要包括
13、個人理財學中，家庭資產主要包括
14、風險轉移的方式包括
15、按照投資行為的直接程度，投資可以分為
二、判斷題（本題共10小題，每小題1.5分，共 15分）
1、消費信貸是個人融資的主要途徑。（ ）
2、理財是一項中長期的財務規劃，要強調對風險的有效控制。（ ）
3、中國的個人理財市場是乙個沒有多少潛力的市場。（ ）
4、貨幣的時間價值是指單利的概念。（ ）
5、現值是現在的貨幣折合成未來某一時點的本金和利息的合計數，反映一定數量的貨幣在將來某個時點的價值。（ ）
6、風險是預期結果的不確定性。（ ）
7、名譽、知識等無形的東西在理財活動中，歸屬資產的範疇。（ ）
8、家庭資產負債表是一張靜態的、反映時間點上的財務報表。（ ）
9、一般而言，邊際消費率處於10%至60%之間，並隨著收入水平的增加呈現遞減的趨勢。（ ）
10、投資風險是指可能造成損失或產生潛在收益的風險，其結果兩種：獲得收益和遭受損失。（ ）
三、 名詞解釋（本題共4小題，每題2.5分，共10分）
1、個人理財
2、稅收規劃
3、貨幣的時間價值
4、生命週期理論
四、簡答題（本題共4小題，每小題2.5分，共10 分）
1、簡述個人理財的基本內容。
2、簡述個人理財規劃的基本流程。
3、簡述客戶理財需求的內容。
4、簡述制定理財目標應遵循的原則。
五、論述題（本題共2小題，每小題10分，共20分）
1、簡述生命週期理論在個人理財方面的運用。
2、論述影響客戶風險承受能力的主要因素及風險厭惡者與風險偏好者在生活中的主要區別。
個人投資理財
1 財務資源，要清楚自己的財務資源有哪些 2 生活目標，要對自己的生活目標有清醒的認識 3 要有一系列統一協調的計畫，要保證所有的計畫不衝突，協調起來都能夠實現。核心內容就包括保險計畫，投資計畫，教育計畫，所得稅計畫，退休計畫，房產計畫。用現金流的管理把所有的計畫，並讓所有的計畫都能夠滿足你的現金流...
個人理財試題
下列關於評估客戶投資風險承受能力的表述，錯誤的是 a 長期理財目標彈性越大，越無法承擔高風險b 年齡較低，所能承受的風險較大 c 已退休客戶，應該建議其投資保守型產品 d 資金需動用的時間離現在越近，越不能承擔風險2 下列理財目標中屬於短期目標的是 a 子女教育儲蓄 b 按揭買房品 c 退休 d 休...
《個人理財》概述
第一章個人理財業務概述 本章知識體系 專家剖析考點 本章重點是銀行個人理財業務的概述和分類 銀行個人理財業務發展和現狀 銀行個人理財業務的影響因素 銀行個人理財業務的定位。為了讓考生們更容易通過，我們在軟體裡提供了更多的資料和試題，考生應著重理解掌握。本章重要考點詳解 1 1 1 個人理財概述 1 ...