．下列關於評估客戶投資風險承受能力的表述，錯誤的是（ ）。
a．長期理財目標彈性越大，越無法承擔高風險b．年齡較低，所能承受的風險較大
c．已退休客戶，應該建議其投資保守型產品
d．資金需動用的時間離現在越近，越不能承擔風險2．下列理財目標中屬於短期目標的是（ ）。
a．子女教育儲蓄
b．按揭買房品
c．退休
d．休假
注：由於個人的環境、目標、態度和需求各不相同，所以每個人的目標可能有很大不同。但大多數人的目標都可以分成如下一些型別：
①出於以下目的的資本積累：應付突發事件、家庭大額消費和支出、子女教育和個人職業生涯教育需要、一般性投資組合以積累財富。②防範個人下列風險：
過早死亡、喪失勞動能力、醫療護理費用、託管護理費用、財產與責任損失、失業。③提供退休後的收入。投資目標的確定過程實際上是乙個當前理財目標的分析過程，判斷哪些理財目標是需要通過投資來實現的，或者說理財目標的哪個部分是需要投資來實現，比如做乙個退休規劃，退休後的資金準備就是乙個理財目標，而這個理財目標有一部分是通過社會養老金和個人商業養老保險實現的，其不足部分是需要投資實現的，這個不足部分就是乙個投資目標。
通過數量分析，計算要達到理財目標需要的投資收益率，客觀判斷當前為實現理財目標而配置的資產是否能夠在當前的投資狀態下達到期望的目標。
3．下列理財目標屬於長期目標的是（ ）。
a．建立退休**
b．個人債務
c．投資**市場
d．稅收負擔最小化
4．下列理財策略不能提公升客戶的資產增長率的是（ ）。
a．降低淨資產佔總資產的比重
b．提高儲蓄率
c．降低生息資產佔總資產的比重
d．將資產轉換到風險較高的投資工具
5．若客戶的當期現金流出現不足，則應當採取下列哪個理財措施最合適？（ ）
a．申購**
b．退出人壽保險合同
c．以現金卡預支現金
d．削減當期支出
6．下列哪個因素最能影響客戶投資風險承受能力？（ ）a．客戶的社會地位
b．客戶的可支配資金量
c．客戶的風險偏好
d．客戶的當期收入
7．當個人和家庭出現收支不平衡時，需要採取必要的（ ）措施。
a．資產管理
b．收入管理
c．支出管理
d．風險管理
8．下列理財活動中，可創造當期家庭現金流量淨流入的是（ ）。
a．申購**
b．償還貸款
c．以現金卡預借現金
d．購買新車
9．平衡型和債券型**最適合（ ）投資者。
a．保守型
b．均衡型
c．進取型
d．輕度保守型
10．總資產、總負債
和淨值三者之問的關係是（ ）。
a．總資產+淨值=總負債
b．總資產+總負債=淨值
c．總資產-總負債=淨值
d．以上都不正確
11．緊急預備金可用於（ ）。
a．彌補失業所短少的收入
b．彌補失能所短少的收入
c．應付突發災難所造成的損失
d．以上都正確
12．風險承受能力較高的人群是（ ）。
a．負債比率越高者
b．需動用資金的時間離現在越近者
c．社會地位較高者
d．理財目標彈性比較大的
13．下列不屬於個人所要負擔的稅收的選項為（ ）。
a．個人所得稅
b．從事商業經營的個體戶按照銷售額的4％繳納增值稅c．車船使用稅
d．從事服務業的個體戶按照營業收入的6％繳納營業稅14．從法律角度看，保險是一種（ ）。
a．理財行為
b．風險分散行為
c．委託**行為
d．合同
15．制定保險規劃的首要任務是（ ）。
a．選擇保險公司
b．確定保險標的
c．準備保險費
d．閱讀保險單合同條款
《個人投資理財》試題
個人投資理財 a 一 填空 每空1分，共20分 1 財商是指乙個人在財富方面的智力,是理財智慧型。2 理智的投資可以將資本由小變大 由大變富 由富變強。3 家庭理財應貫徹的 則是安全性 流動性 盈利性。4 外國貨幣包括鈔票 和鑄幣等。5 家庭資產總值是指家庭全部財產的價值，包括流動性資產 固定性資產...
個人投資理財
1 財務資源，要清楚自己的財務資源有哪些 2 生活目標，要對自己的生活目標有清醒的認識 3 要有一系列統一協調的計畫，要保證所有的計畫不衝突，協調起來都能夠實現。核心內容就包括保險計畫，投資計畫，教育計畫，所得稅計畫，退休計畫，房產計畫。用現金流的管理把所有的計畫，並讓所有的計畫都能夠滿足你的現金流...
個人理財試卷
個人理財 考試試卷 一 填空題 本題共15小題，每小題3分，共 45 分 1 有 全球金融第一考 之稱的特許金融分析師，簡稱為 2 則是通過對客戶個人可用財務資源的規劃，滿足客戶在退休 階段的個人財務需要。3 註冊金融策劃師簡稱為 4 財產保險是以物質及其相關的利益和責任作為保險標的的保險類別。5 ...