濟南大學
2010-2011學年2學期考試模擬試卷
課程個人理財授課教師解傳喜
考試時間考試班級
姓名學號
一、單項選擇題（每題2分，共20分）
1、在下列交易方式中，不具備保值功能的交易是（ ）
a．即期交易
b．遠期交易
c．套期保值
d．投機交易
2、以下行為中符合銀行從業人員禮物收送規則的是（ ）。
a．100元現金
b．一枚金戒指
c．某超市的購物卡
d．一張美容院的優惠券
3、對於商業銀行的監督管理，銀行業監督委員會還可以採取審慎性監督管理談話，針對這一點，說法錯誤的是（ ）。
a．其作用是使監管人員與被監管的銀行業金融機構保持持續不斷的溝通
b．即使銀行不存在任何問題，銀監會也有權要求進行談話了解情況
c．銀監會有權決定與哪些或哪乙個管理人員談話
d．如果被要求談話的人員未到或不據實說明情況，銀監會有權向所在單位提出處罰建議，但本身無權處罰
4、我國《個人所得稅法》規定：工資、薪金所得、以每月收入額減除費用（ ）後的餘額，為應納稅所得額。
a．800元
b．1500元
c．1600元
d．2000元
5、***反洗錢行政主管部門是（ ）
a．中國人民銀行
b．中國銀行業監督管理委員會
c．中國**監督管理委員會
d．中國保險監督管理委員會
6、下列行為違反公平對待所有客戶的行為準則的是（ ）
a．為vip客戶提供單獨的服務區域
b．熱情對待身體有殘障的客戶
c．為國家幹部提供更多便利的服務
d．因產品設計的差異而導致費率和服務便捷程度上的差異
7、**託管人職責終止的，**份額持有人大會應當在（ ）內選任新**託管人；新**託管人產生前，由*****監督管理機構指定臨時**託管人。
a．3個月
b．6個月
c．9個月
d．12個月
8、確定的市場細分變數沒有（ ）。
a．人文統計細分
b．心理細分
c．地理細分
d．客戶細分
9、今年的1元錢比明年的1元錢更有價值，這是由於（ ）的存在。
a．經濟增長
b．通貨緊縮
c．貨幣時間價值
d．天氣變化
10、剛開始訪問一些具有代表性的客戶樣本並不能做到（ ）。
a．判斷客戶對問卷的認可程度，以便在後續實施階段進一步修改、潤色
b．測試客戶不同訪問方式的有效性（面對面、**、書面、通過電子郵件和**）
c．判斷客戶的等級
d．對目前的客戶滿意度水平有乙個客觀認識並確定改進水平
`二、簡答題（每題10分，共30分）
一 、 個人理財規劃的五大基本步驟
二、 個人理財的十五條原理
三簡要說明定期人壽保險的六種常見型別
三、計算題（共15分）
1、假如你現在21歲，每年能獲得10%的收益，要想在65歲時成為百萬富翁，今天你要拿出多少錢來投資？（忽略稅收和其他複雜部分）
2、某房屋投保的火災保險，保險金額位40萬元，後再保險期限內出現火災，實際損失200萬元，出現時房屋的市級市場價值評估為50萬元，請問保險人該賠款多少？
四、案例分析題（20分）
65歲的劉dy，看到今年各家銀行**賣瘋的現象，加上不少**在宣傳的時候打出高收益的口號，心裡開始打起小算盤了，目前其家庭主要的資產包括：4萬元即將到期的銀行定期儲蓄，1萬元五年期憑證式國債。現在，劉dy每月領取1000元的養老保險金，兒女們均已成家立業，不用負擔，所以他的最大願望是實現家庭資產的增值，為他和一直沒有工作的老伴提供生活保障，提高老兩口的晚年生活質量。
於是他們想到把房子抵押出去買風險與收益較高的**型**。
劉dy的想法簡單：**的年收益能達到20%，而房子抵押2～3年的銀行貸款利率只有5．49%，這樣一計算買40萬元**，年收益可以達到14．51%，兩三年掙個十幾萬還不容易。
請問你將如何說服劉dy改變理財觀念，並為他作出乙個讓他接受的理財建議?
個人投資理財
1 財務資源，要清楚自己的財務資源有哪些 2 生活目標，要對自己的生活目標有清醒的認識 3 要有一系列統一協調的計畫，要保證所有的計畫不衝突，協調起來都能夠實現。核心內容就包括保險計畫，投資計畫，教育計畫，所得稅計畫，退休計畫，房產計畫。用現金流的管理把所有的計畫，並讓所有的計畫都能夠滿足你的現金流...
個人理財試卷
個人理財 考試試卷 一 填空題 本題共15小題，每小題3分，共 45 分 1 有 全球金融第一考 之稱的特許金融分析師，簡稱為 2 則是通過對客戶個人可用財務資源的規劃，滿足客戶在退休 階段的個人財務需要。3 註冊金融策劃師簡稱為 4 財產保險是以物質及其相關的利益和責任作為保險標的的保險類別。5 ...
個人理財試題
下列關於評估客戶投資風險承受能力的表述，錯誤的是 a 長期理財目標彈性越大，越無法承擔高風險b 年齡較低，所能承受的風險較大 c 已退休客戶，應該建議其投資保守型產品 d 資金需動用的時間離現在越近，越不能承擔風險2 下列理財目標中屬於短期目標的是 a 子女教育儲蓄 b 按揭買房品 c 退休 d 休...