南濱《個人理財》綜合大作業（1）
一、選擇題
1、個人理財的核心是根據理財者的資產狀況與風險（ ）來實現需求與目標。
a狀況 b大小 c** d偏好
2、「我不希望在我的投資計畫中採用**投資」是（ ）資訊型別。
a事實性 b判斷性 c推論性 d邏輯性
3、銀行的理財產品與一般物質經營企業的產品的根本區別，就在於銀行個人理財產品本質上是一種
a貨幣儲蓄b銀行轉帳 c銀行諮詢 d服務
4是個人**理財的根本作用。
a規避風險 b獲取收益 c流動性 d便利性
5、個人保險理財的最大特點，是將保險的（ ）功能和資金增值的功能有機結合起來。
a社會管理 b資金融通c基本保障 d風險管理
6、個人外匯結構性存款的乙個典型特徵是有權提前終止存款。
a存款人 b銀行 c**人 d第三方
7、信託的本質是與利益相分離。
a所有權 b使用權c分配權d處置權
8、一座200床位的普通醫院，九年前花費785.3萬元建成（不包括土地、動產、場地改良的成本）。該類房地產建築成本指數表明，自九年前至今醫院建築成本已增長68.
3%，指數調整法評估的重置成本為
a 1321.66萬元 b 536.36萬元 c 248.94萬元 d 1072.72萬元
9、職工個人儲蓄性養老保險是我國多層次養老保險體系的乙個組成部分，是由職工自願參加、自願選擇經辦機構的一種保險形式。
a基本 b輔助c補充d主要
10、下列稅收種類中，納稅主體不包括自然人的是
a財產稅類 b資源稅類 c行為稅類 d關稅
二、名詞解釋
1、個人理財
2、**投資**
3、個人外匯結構性存款
4、個人信託
5、退休養老保險
三、問答題
1、從國際個人理財業務發展的歷史啟示，你能對我國個人理財發展談談自己的看法嗎？
2、本書介紹了幾類個人**理財產品，它們分別適合於哪類投資群體？
3、如何進行個人退休策劃？
四、案例分析
黃先生今年35歲，供職於某公司財務經理，每月薪金5000元。目前有金融資產共80萬元，其中銀行存款30萬元，**投資50萬元。今年，他計畫組建乙個幸福的家庭，此外，他亦希望擁有愜意的退休生活。
考慮到日漸增加的支出和日前經濟環境帶來的巨大競爭壓力，黃先生決定尋求財務規劃師的幫助，為自己量身定製乙個理財計畫，以保障日後的生活需要。請你為黃先生制定乙份個人理財計畫。
創業理財綜合案例分析內容提
創業理財綜合案例分析的目的 幫助同學們更好地掌握創業理財的基本模式 創業企業的商務模式 創業企業的利潤管理 創業企業如何編制和使用財務報告對新創業企業進行業績評價。通過運用創業企業的生命週期理論對創業企業實施本 量 利分析 資本預算決策分析 經營管理定量分析。通過案例進行分析，著重培養學生學術道德 ...
個人綜合理財
劉維2010年6月 什麼是理財？理財就是買理財產品？理財就是買 理財就是攢錢？理財就是投資？理財是什麼？理財是什麼 個人理財是指如何制定合理利用財務資源 實現個人人生目標的程式。理財的內容很豐富。理財絕不等同於投資。為什麼要理財？你不理財，財不理你。抵禦通脹風險。實現人生目標！購房 購車 子女教育 ...
個人理財平時作業
個人理財第一次作業 一 名詞解釋 1 個人理財 2 個人理財規劃 3 生命週期理論 4 個人財務規劃標準流程 5 資產分配策略 二 填空題 1 個人理財的核心是根據理財者的與來實現需求與目標。2 財務策劃宣傳常見的可使用的 有 3 個人理財追求的目標是使客戶在整個人生過程中達到 4初次面談，個人財務...