個人理財第一次作業
一、名詞解釋
1、個人理財
2、個人理財規劃
3、生命週期理論
4、個人財務規劃標準流程
5、資產分配策略
二、填空題
1、個人理財的核心是根據理財者的與來實現需求與目標。
2、、財務策劃宣傳常見的可使用的**有
3、個人理財追求的目標是使客戶在整個人生過程中達到
4初次面談，個人財務規劃師應盡量了解和判斷
和甚至更多的資訊。
5、影響客戶財務狀況的巨集觀經濟因素主要有兩類和
三、選擇題
1、（ ）是指客戶通過理財規劃所要實現的目標或滿足的期望。
a、理財目標 b、投資目標 c、理財目的 d、投資目的
2、保險策劃的目的即在於通過對客戶客戶經濟狀況和保險需求的深入分析，幫助客戶選擇合適（ ），並確定期限和金額。
a、保險公司 b、保險產品 c、受益人 d、保險**人
3、（ ）是指個人理財者購買理財產品時使用貨幣為人民幣，到其所獲收益為外幣。
a、卡類理財產品 b、外匯理財產品
c、人民幣投資人民幣收益理財產品 d、人民幣投資外幣收益理財產品
4、客戶的收入水平與支出情況是理財時需要了解的重要財務資料，也是編制客戶現金流量表的基礎，更是理財規劃師分析客戶財務狀況的（ ）。
a、依據 b、簽證 c、證據 d、資訊
5、財務資訊是指客戶目前的（ ），資產負債狀況和其他財務安排以及這些資訊的未來變化狀況。
a、收入總額 b、收支情況 c、支出情況 d、收支平衡
6、客戶提出理財的要求，不僅希望增加收益改善財務狀況，而且要保證財務狀況的（ ）。
a、安全 b、增加 c、穩定 d、增值
7、現金流量表全面反映客戶一定時期的收入於支出情況，客戶資產負債情況的變化首先表現在（ ）的變化上。
a、收入 b、現金流量 c、支出 d、結餘
8、理財目標是制訂理財方案所要實現的願望。理財目標是制定理財方案的基礎，所以客戶的理財目標必須具有（ ）。
a、真實性 b、準確性 c、現實性 d、可行性
9人的理財目標無論做何種分類，無非是集中在哪幾個方面：（ ）。
a、消費支出的合理 b、個人財富的增加 c、生活期望的滿足
d、個人財務的安全 e、退休和身後財產的積累
10以下國內機構中無法提供理財服務的是（ ）。
a、**公司 b、保險公司 c、信託公司 d、律師事務所
四、判斷題
1、總的來說，人在其一生中收入的獲取是非常平均的。（ ）
2、個人理財的理論基礎來自於現代投資學。（ ）
3、研究表明，較低的「托賓q」係數是乙個企業管理完善或被高估的標誌，托賓q」係數越低於1，他就越無併購價值。（ ）
4、一般情況下，個人財務規劃師很容易通過一次面談就能與客戶建立服務關係。（ ）
5、以書面的形式向客戶呈遞財務策劃方案是非常重要的。（ ）
6、個人理財主要考慮的是資產的增值，因此，個人理財就是如何進行投資。（ ）
7、理財規劃是技術含量很高的行業，服務態度並不會直接影響理財服務水平。（ ）
五、簡述題
1人的生命週期和個人特徵對個人理財有何影響？
2、初次與未來客戶面談，應該進行哪些方面地準備？
3、財務策劃師在財務策劃計畫的評估過程時，應遵循哪些方面的步驟？
4、如何幫助客戶制定合理的可實現的、相互協調的財務目標體系？
六、案例分析
1、黃先生今年35歲，未婚。供職於某公司財務經理，每月薪金5000元，月開支為2000元，目前有金融資產共80萬元，其中銀行存款30萬元，**投資50萬元。今年，他計畫組建乙個幸福家庭，此外，他亦希望擁有愜意的退休生活。
請針對張先生情況進行分析並制定乙份個人理財計畫。
2、楊女士和先生都是某國有企業的合同工，已育有一歲的小孩，目前仍與其先生的父母同住在兩室一廳的家裡。
楊女士夫婦兩人每月收入合計約5000元，兩人所在單位已按最低標準為他們購買了社保、醫保。夫妻倆現有銀行存款75000元，去年購買了各類**合計25000元。另外，夫妻倆還購買了重大疾病保險，每年繳交保費合計約2500元，還為女兒購買了人身意外傷害險，每年繳交保費150元。
家庭日常生活開支平均為2500元/月。
由於目前的居住環境過於擁擠，計畫在5年內購入一套面積60平方公尺左右的兩室一廳的二手樓，最好能夠在兩年內購買住房以解決過於緊張的居住空間，另外也想為孩子購買一些諸如教育保險之類的產品，但總覺得現階段的經濟基礎並不那麼好，不知道該怎樣理財方能實現居家夢想，也不知道是否該調整一下銀行存款和投資**的比例以及是否需要追加一些其他方面的保險。
請遵照一定的業務流程幫助楊女士及其家庭制定乙份理財方案。
個人理財第二次作業
一、名詞解釋
1、個人銀行理財產品
2、個人**理財
3、個人保險理財
4、年金保險
5、創新性非壽險保險理財產品
6、個人外匯交易
二、填空題
1、個人銀行理財實質上是個人利用銀行提供的全方位、綜合性來管理自己的財富，進而提高財富效能的活動。
2、個人銀行理財產品具有等方面的特點。
3、境內外資銀行在中國的理財產品主要有和兩類。
4、個人**理財的作用概括為八個字
5、個人**理財產品的收益主要有和
6、**組合通常可以分為和
三、選擇題
1、儲蓄計畫的制定包括（ ）。
a、確定儲蓄額度 b、選擇儲蓄網點c、選擇儲蓄理財方式 d、選擇儲蓄存期
2、從個人理財產品的收益和風險的角度思考，境內外資銀行推出的指數型外匯個人理財產品有（ ）顯著特點。
a、獲利空間大 b、本金有保障 c、流動性差 d、對專業知識要求高
3、**類理財產品的收益主要**於（ ）。
a、利息收益和價差收益 b、紅利收益和價差收益
c、股利和資本損益 d、利息收益和資本損益
4、個人**理財應該遵循（ ）原則。
a、安全性原則 b、便利性原則 c、流動性原則 d、收益性原則
5、（ ）看重但其收益，以追求但其收益的最大化為目標。
a、收入型**組合 b、增長性**組合
c、單一性**組合 d、混合型**組合
6、（）是投資者利用國際金融市場上外匯匯率的頻繁波動，買低賣高，賺取匯差收益。
a、保值 b、增值 c、套匯 d、套利
7、投資鏈結險的特點中不包括（ ）。
a、具有保障和投資理財的雙重功能
b、有乙個最低的現金價值
c、保費結構和資金流向公開透明
d、投資賬戶資金由保險公司的理財專家經營管理
8.**投資**是一種（ ）的**投資方式。
a、直接 b、間接 c、視具體的情況而定 d 以上均不正確
9、開放式**的交易**主要取決於（ ）。
a、**總資產 b、供求關係 c、**淨資產 d、**負債
10、匯率變化乙個最重要的影響就是對（ ）的影響。
a、消費者 b、股民 c、** d、外匯賣家
四、判斷題
1、目前**依然是我國居民個人進行財富積累的主要方式。（ ）
2、絕大多數人民幣理財產品屬於以人民幣投資的外幣收益理財產品。（ ）
3、不同**理財產品的風險與收益特徵差別較大。按風險與收益由高到低排序，依次是**、**、債券。（ ）
4、分紅保險是以通貨膨脹為背景，為保持保險金額的實際價值而開發的。（ ）
5、個人保險理財產品最顯著的特點是投資功能。（ ）
6、投資鏈結險的風險完全由保戶自己承擔，而分紅險的風險是由保戶和保險人共同承擔的。。（ ）
7、銀行理財產品的收益，始終是投資這個人關注的問題。（ ）
8、個人外匯結構性存款的典型特徵，是存款人有權提前終止存款。（ ）
五、簡述題
1個人銀行理財規劃步驟包括哪些方面？
2、從個人投資角度如何看待**理財產品之間的區別？
個人理財作業二
第三 四章 一 判斷題 1 廣義的現金一般包括持有的現金以及可以隨時用於支付的存款。2 狹義的儲蓄概念指的是居民個人在銀行或者其他金融機構的存款。3 本金數量越大，利率越高，存放期越長，則利息越多 反之，利息就越少。4 名義利率是指借貸契約或有價 載明的利率。5 事前的實際利率指名義利率減去實際的通...
個人投資理財期末作業
課程 個人投資與理財規劃 姓名學號 學科專業 漢語言文學 現代文秘方向 任課教師 殷朝華 成績中國重慶 2011年 06 月 個人投資與理財規劃 前言大學時代，是人生最美麗的一段歲月，在這片奮鬥的土地上，每一位學子都盡情地揮灑著自己青春的汗水，積極表達對社會和生活的熱愛，校園裡也因此充滿了朝氣和活力...
平時作業講評
第一次形成性考核 1.不定項選擇 下列各項中，屬於會計規範性檔案的是 a.會計從業資格管理辦法 b.會計人員繼續教育規定 c 企業會計準則第1號 存貨 d.企業會計準則 應用指南 解析 bcd 會計從業資格管理辦法 是以財政部令形式發布的，屬於會計部門規章，而選擇bcd均是由財政不制定並發布的有關會...