省分行財務會計處：
根據省分行《**總行關於**《中國人民銀行關於開展銀行業金融機構支付結算執法檢查的通知》的緊急通知》（皖農發銀髮〔2011〕86號）檔案精神，我行領導高度重視，並成立了以高田運同志為組長的檢查小組對我行銀行賬戶、票據業務及支付結算工作情況進行了一次的自查，由於本次檢查時間緊任務重，本次檢查主要以抽查為主同時結合各行自查情況進行彙總。現就具體情況匯報如下：
一、人民幣銀行結算賬戶情況
（一）基本情況
我行基本能夠按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》的規定開立、使用、變更和撤銷銀行結算賬戶，履行賬戶管理工作職責，按規定儲存賬戶資料。
（二）存在問題
1、綜合業務系統與人行賬戶管理系統賬戶不符。如市分行營業部基本戶較人行系統少1戶，一般戶較人行系統多3戶。相差原因如下：
基本存款賬戶：市分行營業部於2023年11月12日對亳州市雙發麵粉****賬戶進行睡眠戶處理，綜合業務系統已銷戶(無手續)，因該企業已關閉，失去聯絡，無法到人行撤銷賬戶，在人行賬戶管理系統已將該賬戶加註為久懸戶。一般存款賬戶：
亳州市譙城區飼料公司、亳州市譙城區糧油**公司和亳州市糧油食品廠係原農行劃轉破產企業，根據農發銀復〔2008〕361號檔案精神綜合業務系統需要對其進行一放一收處理，特開立賬戶，因資料缺失無法在人行賬戶管理系統備案，現亳州市糧油食品廠貸款已結清，已在綜合業務系統中進行銷戶處理。2023年3月17日安徽協和成藥業飲片****來我單位開立一般戶，由於在他行存在久懸戶，無法在人行備案，我行已督促該單位對久懸戶進行銷戶。
2、開戶資料審核不嚴謹、留存資料不規範。⑴市分行營業部開戶時沒有要求客戶的開戶許可證副本原件送交我行保管，導致我行留存資料不全，截止目前缺失開戶許可證副本50份。⑵亳州市財政局一般戶無開戶資料。
2023年12月8日亳州市財政局在我行存入通知存款，由於我行系統設定問題，客戶必須在我行開設有存款賬戶才能轉存通知存款，我行為其開設一般賬戶1個，無開戶資料，在該存款到期後，已及時對該賬戶進行銷戶。⑶市分行營業部2023年的開戶資料檔案部分因保管不善，遺失，蒙城支行棉麻公司因破產清算多年未果，開戶資料缺失。⑷部分客戶賬戶資料過期，部分印鑑卡背面忘記加蓋企業公章。
3、超期限在人民幣結算賬戶系統備案、未備案和先使用後備案。具體如下：
亳州市大生麵粉****於2023年9月27日在我行開立風險保證金專用賬戶，我行相關人員於2023年1月20日在人行賬戶管理系統中備案，超過人民銀行規定的備案期限。
由於我行進行呆賬核銷，需要在綜合業務系統中對核銷企業開設賬戶，這些企業均為已倒閉企業，無開戶資料，無法在人民銀行賬戶管理系統中進行備案，呆賬核銷工作結束後，已全部予以銷戶。
亳州市譙城區飼料公司、亳州市譙城區糧油**公司和亳州市糧油食品廠由於我行需要對其進行貸款一放一收操作，需要開設賬戶，但這些企業資料缺失，無法在人行賬戶管理系統中備案處理。
對於極個別備案類賬戶，由於資金性質特殊，使用急迫，賬戶開立時手續不夠完備，向人民銀行報備時不能通過，行領導安排賬戶先行使用，報備工作後續補辦，這就造成了賬戶先使用後備案情況。
4、綜合業務系統與人行賬戶管理系統資訊不一致。
安徽建工集團****亳州工程專案部於2023年1月28日在我行開設一般存款賬戶，我行當日在人民銀行賬戶管理系統中進行備案，由於該客戶是安徽建工集團****的下設分支機構，提供的基本戶開戶許可證為其上級主管部門的證件，對應的人行系統賬戶名稱為「安徽建工集團****」，而我行系統開設賬戶時不允許加字尾，導致我行系統中該賬戶名稱與人行賬戶管理系統中名稱不符。
亳州城建發展股份****於2023年12月17日在我行開立3個專用賬戶，人行備案賬號於綜合業務系統賬號不一致，已於2023年3月24日進行修改。
亳州市譙城區立德糧食購銷****於2023年3月17號在我行綜合業務系統中銷戶，由於工作疏忽，沒有立刻在人行賬戶管理系統中進行銷戶登記，已於2023年3月24日在人行系統中進行銷戶處理。
5、違反賬戶生效日制度辦理付款業務。個別客戶在我行開立的信貸資金專戶，沒有按照人民幣賬戶管理辦法規定，在賬戶開立3個工作日內就予以辦理轉賬付款業務，如：安徽占元麵粉****、安徽珠東麵粉****、亳州市吉星麵粉有限責任公司在賬戶開立當日即辦理轉賬付款業務；亳州市滙豐食品****在賬戶開立第2日即辦理轉賬付款業務，現已無法整改。
6、未嚴格執行賬戶年檢制度。由於我行工作執行力度不夠，大部分客戶沒有及時攜帶資料來我行進行定期年檢，導致部分客戶過期的開戶資料沒有重新辦理並提供，沒***開戶資料的真實完整。
二、票據及支付業務情況
（一）基本情況
從每天的業務處理情況來看，各行均能夠按照《中華人民共和國票據法》、《支付結算管理辦法》、《中國農業發展銀行會計印章管理辦法》等規定進行辦理業務，各櫃員按各自崗位職責在綜合業務管理系統中按流程進行操作。對每一筆匯出的大額資金，我行員工都能嚴格審核其使用範圍是否合規，資金去向是否合理，手續簽批是否完備，對不符合我行資金使用範圍的，堅決拒絕辦理，確保我行資金的安全。堅持每天檢視反洗錢系統，對可疑的大額資金匯劃認真進行排查、審核，做好反洗錢工作。
（二）存在問題
1、個別票據書寫不規範現象，如：2023年4月14日安徽大生麵粉****現金支票大小寫不符，4月20日安徽占元麵粉****現金支票印鑑章不全，缺少法人印鑑，5月20日安徽三利麵粉****現金支票背面缺少預留印鑑章等，對於已發現的問題，均已與客戶協調，進行了整改。
2、未及時對客戶身份進行聯網核查以辨別真偽。在為不在本我行開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明檔案，登記客戶身份基本資訊，並留存有效身份證件或者其他身份證明檔案的影印件或者影印件。而在實際業務處理過程中，少數操作員行僅對自然人的身份證件留存影印件，沒有進行聯網核查以辨別真偽
三、下步工作計畫
1、組織相關人員認真學習了人民銀行賬戶管理辦法、細則，嚴格遵守相關制度規定，確保結算賬戶開戶資料齊全。對需要在人民銀行賬戶管理系統中進行登記處理的業務，確保按時按質完成。
2、加大工作力度，及時通知客戶進行賬戶年檢，對於多次通知不前來辦理賬戶年檢的客戶，將對其停止辦理支付業務，以督促我行賬戶管理工作。
3、定期對銀行結算賬戶情況進行專項檢查，糾正違規行為，以促進我行賬戶管理工作，維護支付結算的正常執行。
通過這次自查，我行銀行結算賬戶管理和支付結算工作得到了加強和提高，工作人員對人民幣結算賬戶管理辦法、相關票據管理辦法也有了深刻的了解，對於存在的問題，我們在今後的工作中必將加以完善和糾正，建立健全的支付結算內控制度，規範支付結算紀律，有效的維護支付結算正常秩序，防範和遏制因賬戶管理不善而產生的風險，確保我行業務的安全執行。
亳州市分行計畫財會部
二〇一一年四月三日
支付結算自查報告
人民銀行 為加強銀行結算賬戶管理工作，維護支付結算的正常秩序，按照 中國人民銀行關於開展銀行業金融機構支付結算執法檢查的通知 檔案精神，以及關於 中國人民銀行關於開展銀行業金融機構支付結算執法檢查的通知 的緊急通知檔案要求，我行領導高度重視，認真組織會計人員學習檔案精神，結合相關規章辦法，提出具體檢...
關於規範教師行為情況的自查報告
日照港第一小學 市教育局組織開展規範教學行為專項整治活動,我們認為非常必要,也非常及時。無論是3.15,還是各種 投訴,我們教育行業始終是矛盾的焦點，某些師德敗壞的教育者，用其卑劣的行徑，把教育變成了幾乎是人人喊打的職業，真的有必要好好治理了。我們堅決擁護教育局的決策，以正教師之名。因此，我們迅速開...
關於中小學輟學情況的自查報告
為了切實保障 義務教育法 的實施，依法保障所有適齡兒童 少年接受義務教育，公平享受教育的機會和權力，進一步提高我校及轄區的義務教育的普及程度和教育質量，我校認真學習上級檔案精神，根據蒲政教督 2011 02號檔案，對本校及轄區學生輟學情況進行了摸底自查，具體情況匯報如下 一 基本情況 孝通學區適齡兒...