附件二一、遴選發行企業初步條件
1.企業為高科技企業，符合國家近期的行業發展政策導向，包括但不限於新能源、新材料、生物產業、資訊網路、裝備製造業、通訊裝置製造業、化學製品、金屬製品、汽車零配件、食品飲料、環保等多個領域。優先考慮國家高新技術企業、省高新技術企業、省民營科技企業、市民營科技企業、省智財權優勢企業、市專利培育試點企業以及承擔各級科技計畫專案的企業，高科技上市公司、擬上市公司等。
2.符合國家相關法律法規及政策規定的「中小企業」標準。
具體標準如下：
上述三項指標中有一項符合條件的即可認定為中小企業。
3.公司上年末淨資產超過1億元人民幣，資產負債比率低於70%。
4.任一企業申請集合票募集資金不得超過該企業淨資產的40%；任一企業集合票據募集資金額不超過2億元人民幣。
5.公司主營業務較為突出，上年末主營業務收入佔公司總營業收入50％以上。
6.公司經營活動產生的現金流充足，上年末經營性淨現金流為正。
7.公司資信狀況良好，未出現逾期未償還銀行貸款及延遲付息的情況。
二、業務流程
1.集合票據交易模式一般由主承銷商（交通銀行，下同）協調確定，之後各方簽訂協議，確定產品模式。
2.主承銷商、評級機構對票據發行企業、擔保人進行盡職調查，並出具盡職調查報告、募集說明書、評級報告等相關材料；審計機構、法律機構出具審計意見和法律意見。
3.主承銷商負責將全部材料整理並上報中國銀行間市場交易商協會，由交易商協會負責審核。審核過程中主承銷商負責和交易商協會溝通、組織相關材料反饋。
4.交易商協會審核通過後，完成產品註冊。主承銷商負責組織產品對外銷售、資金募集、手續費收取和支付。
5.產品存續期，主承銷商負責協調各方定期進行資訊批露，並針對各種狀況組織召開協調會或債權人大會；產品到期後，完成產品到期本息兌付。
特別說明：
①主承銷商為交通銀行；
②評級機構為中國人民銀行徵信管理局和中國銀行間市場交易商協會認可的評級機構，目前有四間：中誠信國際、聯合資信、大公國際和新世紀評級，產品發行時至少需要上述機構中的一間對其進行評級；
③會計師事務所：會計師事務所可以選擇企業原有合作會計機構，可以不統一安排審計機構；如報表已經審計，則不需要另行審計，但會計師事務所需要對其審計報告確認審計意見；一般此種情況不需要另行付費；
④律師事務所：律師事務所需要對債券結構、對各發行人出具法律意見，考慮到律師費用，一般選擇統一律師事務所以降低成本；
⑤產品銷售：集合票據一般由主承銷商組織承銷團負責產品路演、招標定價和對外銷售，承擔銷售責任，並收取承銷費用。
三、專案工作時間表
注：我行將積極與交易商協會溝通和協調，但實際的程序取決於協會的註冊程序。
中小企業集合票據簡介
集合票據概念 是指2個 含 以上 10個 含 以下具有法人資格的中小非金融企業 簡稱中小企業 發行企業 在銀行間債券市場以統一產品設計 統一券種冠名 統一信用增進 統一發行註冊方式共同發行的，約定在一定期限還本付息的債務融資工具。發行規模 單隻票據規模不超過10億元，單個發行企業不超過2億元且不超過...
中小企業集合信託介紹
一 什麼是集合信託貸款？信託貸款是一種不同於銀行貸款 但類似於銀行貸款的融資方式，是指信託公司根據企業貸款需求，設立信託計畫 一種類似債券的金融產品 向特定投資者募集資金，然後將募集到的資金以貸款形式發放給企業，企業按期還本付息。而集合信託是指多家中小企業聯合起來，作為乙個整體，通過信託公司統一發行...
如何化解中小高科技企業的融資困境
摘要 伴隨著我國市場經濟的快速發展，中小高科技企業成為推動我國高科發展的主力軍，作為我國大型高科企業的有力補充，積極地帶動了我國傳統產業的創新技術發展。但由於中小企業的規模較小，存在著高風險的問題，使得企業的融資面臨著巨大的困難，本文將根據目前我國中小高科技企業現存融資特徵，借鑑國外成功經驗，有目的...