在合規文化建設工作中，我行始終堅持「制度是保障、體系是基礎、文化是根本」的合規建設方針，多措並舉，多點開花，在合規經營上謀思劃策，已初步取得了合規文化建設和業務經營齊頭並進的良好局面。2023年，我行主要業務發展創歷史新高，人民幣各項存款增量、中間業務收入、撥備前利潤和委託資產清收處置全面超額完成上級行下達的任務計畫，存款存量和增量、貸款存量和增量、中間業務收入的同業市場份額均居四行首位，近三年來未發生一起經濟刑事案件、嚴重違規違紀行為和責任事故。我們的主要做法是：
一、以宣傳動員倡合規
為了統一全行員工的思想認識，明確「培育合規文化」的重要性，樹立「言行合規、操作合規、經營合規、管理合規」文化理念，2023年5月，我行召開了全市農行合規文化建設活動啟動大會，全面部署合規文化建設活動，引導廣大員工充分認識合規文化是立行之本、經營之本和企業文化重要組成部分的深刻內涵，營造合規文化建設良好環境和氛圍。同時，我行制訂下發了《2023年—2023年合規文化建設規劃》和《2023年合規文化建設實施方案》，市分行和各支行成立了合規文化建設領導組，具體負責抓好這次活動的領導、組織、指導、督促和檢查工作，為合規文化活動紮實開展奠定了堅實的基礎。
二、以加強教育學合規
合規文化建設是一項系統工程，必須遵從「行為——習慣——文化」的路徑。為此，我行制訂並貫徹實施了嚴格的學習計畫和落實措施，全市農行統一實行周四集中學習制。我行專門組織人員編寫了《強化合規意識，告別違規操作——防範案件和行為規範有關制度彙編及案例警示錄》，精心編印了6000餘套《執行力提公升計畫員工讀本》單行本，分為「強化合規意識，告別違規操作」、「自覺遵章守紀，遠離違法犯罪」、「提高服務水平，樹立良好形象」三個系列，分發到全行每個員工手中，作為全行合規文化建設的重點學習資料。
為增強規章制度的影響力和威懾力，我行還專門抽調6名業務骨幹組成規章制度宣講團，用乙個多月的時間在各支行進行巡迴宣講，重點宣講了員工行為守則、案件防範與查處、違規積分管理以及會計結算、信貸管理、清收管理等業務風險點，宣講團深入各支行利用晚上時間進行宣講，保證每個支行至少宣講一場以上，取得了較好的宣傳效果。
三、以完善流程保合規
銀行不僅是經營貨幣的企業，更是管理風險的企業。操作合規、風險可控，是合規文化建設的重要內容之一。我行以完善和優化操作流程為出發點和落腳點，切實強化內控合規制度建設。
自合規文化建設活動開展以來，我行積極查詢當前制度建設與公司治理要求不相適應、與公司章程要求不相符，制度之間銜接不順、相互衝突、交叉重複，職能不清和過度控制等問題，先後制定完善了《縣級支行委派會計主管管理辦法（試行）》、《城區離行式自助裝置管理辦法（試行）》、《2023年營業網點運營主管考核辦法(試行)》、《會計監管員集中管理考核辦法》、《派駐風險合規經理考核辦法（試行）》、《農戶小額貸款客戶分類管理實施細則（試行）》、《網際網路上網管理實施細則》等一系列制度辦法，確保合規經營有章可循、有據可依。與此同時，定期對櫃檯業務、信貸業務等新制度理解和執行標準不一的的問題進行了收集和整理，適時對計制度執行及業務操作流程予以明確，僅運營管理條線就先後下發了多期「問題解答，具有很強的針對性和操作性，較好地控制業務操作風險。
四、以開展活動促合規
合規文化建設做到一時一事、一年一月的合規比較容易，而做到時時事事、長年累月的合規就非常困難。我行通過形式多樣的活動推進合規文化建設推陳出新，每年都開展不同形式的合規文化教育活動，如知識競賽、徵文比賽、知識論壇、演講比賽等增強合規文化建設的永續性。市分行先後舉辦了「合規文化大家談」徵文、「員工行為守則暨違規積分管理」知識競賽和「迎國慶、倡廉潔、樹新風、促和諧」書法攝影展覽等活動，各支行也相繼開展了不同形式的活動推動合規文化建設，如gx支行組織員工合規宣誓和簽名活動，爭做一名依法經營、合規操作的農行員工，ga支行開展了「廉潔文化進家庭」讀書活動，為員工家庭辦理讀書卡、贈送購書券，舉行讀書徵文和員工子女讀書成果評比活動。
五、以監督檢查助合規
一方面，積極構建以運營主管、會計主管為主體的第一道防線，完善事後監督員、會計監管員為主體的第二道防線，夯實以紀檢監察、內控合規、風險管理為主體的第三道防線，著重強化委派會計主管、風險合規經理、會計監管員三支隊伍管理，充分發揮其在合規管理中的「憲兵隊」作用。另一方面，做到每年乙個主題、每季乙個重點，加大監督檢查、問題整改、風險提示和責任追究力度。僅2023年，就組織了現金業務管理、個人帳戶資金核查、整體移位大檢查、會計內控大檢查、查庫「飛行隊」突擊檢查、條線部門盡職檢查和滾動式常態化案件風險排查等各種檢查專案xx個，發現問題xx筆、涉及金額xx億元。
2023年以來，共對xx名違規或相關責任人給予了紀律處分，起到了「懲處乙個、教育一片」的作用。
合規文化建設方案
為進一步增強合規經營意識,培育良好的內控合規文化,提高風險管理能力，推動案件專項治理工作，確保我行改革與發展的順利推進,根據三明銀監分局制定的 三明市銀行業建設 合規文化年 活動實施方案 結合我行正開展的合規文化教育活動，制定本實施細則 一 指導原則 開展建設 合規文化年 活動,是當前農業銀行規範操...
合規文化建設心得
結合崗位實踐建設合規文化 合規文化建設活動心得體會 合規文化是企業文化的核心組成部分,良好的合規文化能夠從根本上解決管理基礎薄弱 執行力不強的問題，是有效遏制案件及重大違規問題發生 實現長治久安和可持續發展的有效良藥，也是我行率先實現 3510 發展戰略規劃的重要基礎和根本保證。通過前一階段的學習，...
合規文化建設感想
愛我吉銀，銘記合規 馬晶晶經常有人會問 銀行是乙個什麼行業？有人回答是金融業，有人說是服務行業，可是最後給我印象最深的回答是銀行是乙個高風險行業。作為一名銀行職員，防範風險 避免風險 合規操作是多麼重要而永久的主題。當我看到 合規 二字的時候，我不禁問自己，合規到底是什麼？古人云 設繩墨而取曲直，立...