遼寧金融職業學院金融系保險實務專業
《保險實務》課程標準/教學大綱
【課程概況】
課程名稱：《保險實務》
課程學時： 68學時
課程學分： 4學分
授課物件： 金融系學生
授課教師： 梁濤
課程**： 010068
課程類別： 專業必修課
精品課程： 否
授課時間：第二三四學期
職務職稱： 副教授
【適用範圍】
本課程標準/教學大綱適用於遼寧金融職業學院三年制高職金融系金融、**、**、信用、國金等各個專業開設的《保險實務》課程。
【課程性質】
本課程是金融系金融、**、**、信用、國金等各個專業的一門主幹課程，主要研究財產保險及人身原理與實務，旨在為學生提供系統的保險理論與實踐應用技能。它的任務是：分析保險的研究物件、保險和風險管理的關係、保險的基本理論和實務等內容；重點介紹保險合同、保險的基本原則、保險業務和保險市場的監督管理等知識。
學生通過學習本課程，能夠了解保險在國民經濟中的地位以及對國家經濟的重大影響，從而在保險工作中能更好地把握國家規定的經營方針與政策，並為學習其它各專業課程奠定必要的理論基礎，能夠在掌握財產保險及人身保險一般理論與方法的基礎上，進一步掌握對財產保險及人身保險各個險種的實務處理技能。
【課程設計】【設計思路】
本課程以提高學生就業能力為導向，在行業專家的指導下，對保險合同的訂立與履行、保險費率釐定的原則與簡單計算、保險產品分類與保障範圍區分等三大專門化方向所涵蓋的崗位進行任務與職業能力分析，以實際工作任務為引領，以保險經營業務流程中涉及的內容為主線，以保險行業從業資格考核要求為依據，採用業務流程式與並列式相結合的結構來展示教學內容，通過設計情景顯現、**模擬等活動專案來組織教學，培養學生使其具備基本的職業能力。
【課程定位】
本課程是高職高專類院校金融、**、**、信用、國金等各個專業的專業必修課程。其功能在於培養學生有關保險的基礎理論知識與實務操作技能，培養學生應用相關理論與方法分析、解決保險領域實際問題的能力，使學生具備從事保險行業相關職業的職業資格、職業能力與職業素養，使學生具備從事保險銷售、簡單承保與理賠、保險客戶服務等的相關能力，並為後續工學交替、頂崗實習夯實基礎。
【課程地位】
本課程是金融領域的基礎學科之一，在學習本課程之前，高職學生應該學習金融學基礎、經濟學基礎、經濟法規、金融法規等金融經濟類公共基礎課程。
在學習過本課程，並取得合格以上綜合成績之後，高職學生可以繼續深入學習保險專業的各門專業必修課，例如財產保險、人身保險、海上保險、保險核保核賠、保險營銷等。
【課程內容】【學時分配】
教學專案一風險與風險管理4學時）
學習任務一認識風險2學時）
學習任務二理解風險管理
專案內容實訓2學時）
教學專案二保險概述8學時）
學習任務一認識保險2學時）
學習任務二保險的分類 （2學時）
學習任務三保險的發展
專案內容實訓4學時）
教學專案三保險基本原則8學時）
學習任務一保險利益原則 （2學時）
學習任務二最大誠信原則
學習任務三近因原則2學時）
學習任務四損失補償原則
專案內容實訓4學時）
教學專案四保險合同8學時）
學習任務一認識保險合同 （2學時）
學習任務二保險合同的訂立
學習任務三保險合同的履行 （2學時）
學習任務四保險合同爭議處理
專案內容實訓4學時）
教學專案五財產保險8學時）
學習任務一認識財產保險 （2學時）
學習任務二財產保險險種分類
學習任務三財產保險費率計算 （2學時）
學習任務四財產保險承保與理賠
專案內容實訓4學時）
教學專案六人身保險8學時）
學習任務一認識人身保險 （2學時）
學習任務二人身保險險種分類
學習任務三人身保險費率計算 （2學時）
學習任務四人身保險承保與理賠
專案內容實訓4學時）
教學專案七責任和信用保險8學時）
學習任務一認識責任保險 （2學時）
學習任務二認識信用保險 （2學時）
專案內容實訓4學時）
教學專案八再保險8學時）
學習任務一認識再保險 （2學時）
學習任務二比例再保險
學習任務三非比例再保險 （2學時）
專案內容實訓4學時）
教學專案九保險營銷8學時）
學習任務一認識保險營銷 （2學時）
學習任務二保險客戶開發
學習任務三保險售後服務 （2學時）
專案內容實訓4學時）
【教學要求】
● 理解保險的概念、性質與特徵、結構與功能以及產生與發展，結合風險管理掌握保險的學科意義。
● 掌握保險的四大基本原則，掌握保險合同的簽訂、履行和爭議處理的相關知識。
● 熟知各種財產損失保險的概念、特點、分類與基本內容，掌握各種財產損失保險的實務處理技能。
● 熟知人身保險的概念、特點、分類和基本內容，掌握人身保險三大類險種的實務處理技能。
● 了解責任保險的概念、型別與特徵，掌握責任保險的費率釐定、重複與交叉、承保與理賠的實務處理技能。
● 了解信用保險和保證保險的概念、特徵、種類以及產生與發展，掌握信用保險和保證保險的實務處理技能。
● 理解再保險的含義、特徵和作用，熟悉分出和分入業務在不同保險公司的業務處理；
● 學會理論聯絡實際，掌握運用所學理論知識和保險學的原理和方法，分析現實財產及人身保險業務問題和具體案例的能力；學習掌握從事保險業務實踐，並從中探索一般規律和理論概括的思維方法。
【教學目標】
通過本課程教學，使學生具備從事保險業務工作所必需的基本知識和基本技能，幫助學生提高分析問題和解決問題的能力，為從事保險工作打下基礎，並注重滲透職業道德思想教育，加強學生的保險職業道德觀念。
基礎知識目標
● 了解保險的研究物件、任務與內容，理解保險與風險管理的關係；
● 熟悉保險的基本概念、保險與類似活動的比較，掌握期間的聯絡與區別；
● 了解保險產生與發展的歷史；正確理解保險的職能與作用；
● 掌握保險的分類；
● 重點掌握保險合同的基本原理；
● 了解保險公司的運作及其業務流程；
● 掌握保險費率的基本原理；
● 了解財產保險、人身保險、責任保險等業務；
● 對再保險理論有一定的了解。
職業能力目標
● 能夠了解保險的基本原理，熟悉保險實務運作過程；
● 能夠運用保險的基本原則分析和解決保險實務中碰到的問題；
● 能夠重點掌握保險合同的內容及保險合同的建立、變更與消滅；
● 能夠了解與把握各種具體的保險業務的具體業務程式與市場操作；
● 能夠提高學生業務操作技能的水平。具體內容包括：保險製單、核保流程、簡單的費率計算、客戶服務以及具體個案分析等。
道德思想目標
● 具備辯證思維的能力；
● 具有熱愛科學、實事求是的學風和創新意識；
● 樹立正確的從業思想和理念；
● 樹立正確是職業道德觀念和意識。
【教學方式】【教學形式】
對本課程的教學將採用多元化的方式，除了採用規定的教材進行基本教學之外，還將採用課堂討論、課後閱讀、多**教學等方式鼓勵學生的參與，並會要求學生就當前保險市場的某些現狀或事件在課後的小型**中進行評述，以增加學生對現實社會和保險行業的了解。
此外，針對課程中某些專門的部分，還將邀請保險業界的專業人士進行講座式的教學，以增強學生對保險公司各項實際業務流程的認識和了解。
【教學方法】【教學手段】
在教學中要積極改進教學方法，按照學生學習的規律和特點，從學生實際出發，以學生為主體，充分調動學生學習的主動性、積極性。
課堂教學應多採用案例和現代教育技術，以增加學生的感性認識，啟迪學生的科學思維，注意理論聯絡實際。注意本保險學科的新發展，適時引進新的教學內容。
要注意改革考核手段與方法，可通過課堂提問、學生作業、平時測驗、實訓及考試情況綜合評價學生成績。鼓勵學生在學習和應用上有所創新。
【教學條件】
本課程需要多**教室進行實際教學，教學過程中需要分組研討教室進行案例討論，還需要實訓教室進行模擬業務實訓。條件允許還可以到保險公司等實訓基地參與實際業務操作。
【教學評價】【考核方式】
採用過程與模組評價相結合的方式，注重課堂提問、業務操作、課後作業、模組考核等手段，加強實踐性教學環節的考核，強調目標評價和理論與實踐一體化評價，注重學生的創新能力，強調課程結束後綜合評價，充分發揮學生的主動性和創造力，注重考核學生的職業素養及職業能力。
本課程作為金融系各個專業的金融基礎課，是金融系學生在校期間必修的課程之一，屬於考試課。本課程按照百分制考評，85分以上為優秀，75分至85分為良好，60分至75分為及格。
課程考核方式採取多方面全方位的綜合考核模式，每名學生的課程最終成績分為平時出勤、課後作業、實訓技能和期末考試四個部分組成，每部分的各自滿分為100分，各自的比例構成為：
平時出勤 10% （10分）
課後作業 10% （10分）
實訓技能 20% （20分）
期末考試 60% （60分）
成績彙總 100% （100分）
【教材編寫】【編寫要求】
本課程所用教材建議根據本課程標準進行編寫。編寫教材應當充分體現專案引領、模組操作、任務細化、實踐導向的課程設計思想，教材以完成任務的典型活動專案來驅動，通過工作活動、情景模擬和課後拓展作業等多種手段，採用與流程相結合的方式來組織編寫，使學生在各種活動中掌握保險製單、核保流程、簡單的費率計算、客戶服務以及具體個案分析的能力。
教材應突出應用性，、新技術和新方法及時納入其中。教材應以學生為本，內容應簡明扼要，突出重點，**並茂，教材中的業務活動設計應具有可操作性。
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