3第一章總則
第一條為規範我行外匯業務，保證外匯資金的安全性、盈利性和流動性，根據國家外匯管理相關規定，特制定本辦法。
第二條我行外匯資金管理指外匯資金的籌集、運用和管理。
第三條第一章總則
第一條為規範我行外匯業務，保證外匯資金的安全性、盈利性和流動性，根據國家外匯管理相關規定，特制定本辦法。
第二條我行外匯資金管理指外匯資金的籌集、運用和管理。
第三條我行外匯資金管理的基本原則是：集中管理、統一排程、分級經營、比例控制、防範風險、講求效益。
集中管理，是指由總行計畫財務部負責對全行的外匯資金集中統一管理；
統一排程，是指由總行計畫財務部負責對全行的外匯資金實行統一排程；
分級經營，是指總行計畫財務部及開展外匯業務的各分支行在規定的職責範圍內組織經營資金；
比例控制，是指對我行外匯資金實行資產負債比例管理；
防範風險，是指密切注意外匯業務中潛在的風險，及時採取有效措施，切實防範外匯風險；
講求效益，是指在安全性、流動性的前提下，外匯資金的運營堅持效益性原則。
第四條外匯資金管理在保證安全性的前提下，合理安排、及時調整期限結構、分布結構，增強效益性與流動性，滿足及時對外支付的需要。
第二章外匯資金管理
第五條總行外匯資金管理
1．我行的外匯資本金由總行計畫財務部統一集中管理，如**融資、外幣債券等不良資產核銷需要購匯補充外匯資本金以及外匯資本金結匯等本外幣外匯資本金轉換，由總行計畫財務部按相關外匯管理規定申報，經外匯管理局審批後辦理。
2．我行外匯資金的對外拆借及存放、外幣債券、結售匯及外匯買賣對外平盤等由總行金融市場部統一辦理。
第六條分支行外匯資金管理
1．總行計畫財務部根據資產負債比例監管要求，結合我行的實際情況，對各經營外匯業務的分支行實行資產負債比例管理。
2．經營外匯業務分支行的外匯信貸規模和信貸結構必須嚴格執行有關資產負債比例指標，嚴禁突破。開展外匯業務的各分支行在發放貸款之前，須將貸款的金額、期限及計畫用款情況提前2個工作日上報總行計畫財務部，計畫財務部憑此做好外匯資金頭寸的準備工作。
3．分支行外匯資金的上存及拆借通過總行統一辦理。
第七條外幣賬戶行管理
1．總行計畫財務部對境內外賬戶行實行統一管理，未經總行批准，各經營外匯業務的分支行不得擅自在境內、境外開立任何形式的外匯賬戶。
2．總行計畫財務部外匯資金部門應掌握每日境外賬戶餘額，根據需要辦理頭寸調撥；在保留對外支付所需的合理短期頭寸後，其餘頭寸向境內外金融機構做隔夜投資或短期拆放。
3．分支行外匯業務對外付匯，應根據相關規定提前向總行計畫財務部報備，以便統一安排賬戶頭寸。
第八條結售匯及外匯買賣業務管理：
1．我行結售匯及外匯買賣一律通過總行金融市場部對外進行交易，各分支行不得與境內外其他銀行直接進行交易。
2．國家外匯管理局核批的我行結售匯綜合外匯頭寸限額由總行計畫財務部統一管理，對開展結售匯業務的各分支行原則上實行隔夜零敞口頭寸管理。
3．開展外匯買賣業務的分支行應逐筆與總行金融市場部平盤，原則上實行日間零敞口頭寸管理。
4．結售匯外匯牌價由總行金融市場部統一制定執行，超過規定限額等相關要求的單筆結售匯業務實行詢價管理。
第九條外匯存款利率管理：
1．小額外匯存款利率統一按照人民銀行頒布的外匯存款利率上限範圍內執行。
2．各分支行及相關部門應統一執行總行確定的大額外匯存款的具體執行利率，對於重要客戶的大額外幣存款，如確有必要，可在基準利率基礎上上浮，但不得超過總行對各幣種制定的最高幅度。
第十條賬戶資金的核對
1．總行計畫財務部外匯資金人員須根據swift mt940 、mt950對賬單檢查賬戶行對賬單是否存在異常，並負責對存放境內、境外外幣賬戶款項明細等的核對工作,發現重大情況及時上報有關領導。
2．對未達賬項，總行計畫財務部外匯資金人員須及時聯絡相關業務人員進行查詢查復,並跟蹤查詢處理結果。
3．嚴格按照規定辦理分支機構營運資金外幣頭寸的劃撥和總行有關對外支付的各種外匯費用。
第十一條嚴格遵照規定認真及時地進行「存放境外」科目匯入、匯出款項的對賬工作；及時核對和清理外匯清算的應收及暫付款項、應付及暫收款項、匯出匯款等科目。
第三章外匯資金的統計與報告
第十二條外匯資金人員定期對賬戶行的賬戶執行成本、費用、業務量進行統計和分析。對賬戶行進行認真的考核，比較各賬戶行的服務質效，及時地將分析結果報有關領導。
第四章檔案管理
外匯資金管理
炒外匯一 以合約價值看待建立部位的價值 無論你建立了多大或多小的部位，要著眼於你所能動用的操作金額與實際建立部位價值，比方說，500萬建立了30口，以目前3850的價位計算，合約共值約 萬，則你目前手中持有的操作其槓桿倍數為4.6倍，若你只允許每筆交易虧損手中資金的2 那麼只能虧損十萬，為2300萬...
村鎮銀行大額資金支付管理辦法
廣安恆豐村鎮銀行大額資金支付管理辦法 試行 第一條大額資金的支付是指在我行開立銀行結算賬戶的單位或個人以提交的大額轉賬支票 現金支票 業務委託書 網上銀行支付指令等形式要求銀行對外付款的業務。第二條營業網點必須嚴格執行信貸資金流向審批制度，對信貸資金的支付，須信貸管理部門審批後再經會計主管審核，審核...
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