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第一章總則
第一條為規範企業的銀行存款業務，防範因銀行存款管理不規範給企業帶來資金損失，確保企業資金的安全與有效使用，根據國家《銀行賬戶管理辦法》等法律法規，結合公司實際情況，特制定本制度。
第二條本制度適用於****所屬各單位。
第三條本制度中的銀行存款是指企業存放在銀行或其他金融機構的貨幣資金。
第四條企業發生的經濟往來,除《 ****現金管理制度》中使用現金的規定外，都必須通過銀行轉賬結算。
第五條單位財務負責人對本單位銀行存款管理制度的建立健全及有效實施負責。
第二章銀行賬戶管理
第六條企業銀行賬戶開戶工作統一由財務部負責，日常管理由財務部指定專人負責管理。
第七條企業開設賬戶的審批程式：
企業賬戶分為基本戶、一般戶、專使用者與臨時戶，開設與登出的審批流程為：資金管理專員申請→財務部主任審核→財務負責人審核→總經理審批。
第八條企業銀行賬戶應依據國家有關規定開立，並用於辦理結算業務、資金信貸和現金收付，具體可設基本存款賬戶、一般存款賬戶、臨時存款賬戶、專用存款賬戶。各賬戶功能如下所示：
1、基本存款賬戶：辦理企業日常轉賬結算與現金支付的賬戶，如日常經營活動的資金支付，獎金等現金的支取等。
2、一般存款賬戶：辦理企業的借款轉存、借款歸還和其他結算的資金收付，此賬戶只可辦理現金繳存，不可辦理現金支付。
3、臨時存款賬戶：辦理臨時機構或存款人臨時經營活動發生的資金收付，在國家現金管理的規定範圍內可辦理現金支取。
4、專用存款賬戶：辦理企業的繳稅業務或農民工預儲保證金等資金收付，做到專款專用。
第九條開設企業銀行賬戶時要根據上述審批程式進行，需有各級管理人員的審批意見，不得私自以企業名義開設賬戶。
第十條開立銀行賬戶，開戶銀行要盡量選擇四大國有銀行或對公司融資有幫助的銀行。
第十一條銀行賬戶的賬號必須保密，非因業務需要不准外洩。財務部應定期檢查銀行賬戶開設及使用情況，對不再需要使用的賬戶，及時清理銷戶。檢查中一旦發現問題，應及時處理。
第十二條企業銀行賬戶的開戶、儲存資金的分配、銷戶要立足於和銀行發展長期的合作關係，不得隨便因個人關係轉移，企業原則上不辦理各類保函業務。
第三章銀行存款業務管理
第十三條財務人員、業務人員應嚴格審查收到票據的真實性，如收取假票或無效票，追究相關人員責任。公司原則上不接收商業承兌匯票。
第十四條企業各部門的業務或日常費用付款，需預先領用支票或匯票的，申請人應填寫付款申請，由相關領導審批後，交由出納辦理，申請單中至少要列明用途、金額和收款單位及開戶資訊。經辦人領取銀行票據後，須在票據存根上簽字確認。無法確定具體金額的，需要在支票上以「￥」符號限定其金額。
第十五條出納人員在辦理結算業務時應選擇合適的結算方式或結算工具，並在辦理業務後取得結算憑證，如銀行回單聯等。
第十六條出納人員根據月度各銀行存款賬戶業務發生的先後順序和審核無誤的收、付憑證後，逐筆登記銀行存款日記賬。
第十七條出納人員不慎將結算憑證丟失後，應及時上報財務主管以方便採取掛失止損等補救措施。
第十八條當月發生經濟業務的存款賬戶，出納人員應於次月初及時取得各銀行存款賬戶對賬單，並逐筆與已登記的銀行存款日記賬發生額進行核對，發現差錯應及時查明原因並加以糾正；發現未達收支事項，要及時取得相關收付憑證並登記入賬。月末不能取得憑證的未達賬項，由出納人員編制銀行存款調節表，使調節後的餘額相一致。
第十九條每月月終，出納人員應分別結出各銀行存款賬戶的當月發生額、累計發生額和餘額，編制好各銀行賬戶收支報表，出納簽字後連同記賬憑證、對賬單和調節表一併交財務主管複核。
第二十條財務總監安排人員組成清查小組或內部審計小組，不定期地審查企業銀行存款餘額與銀行存款相關賬目是否一致。
第二十一條對各種支票領用，須建立《支票購買、領用、作廢登記簿》，由出納人員進行序號序時登記，財務主管每月至少核查一次。
第二十二條對於作廢的支票和憑證需加蓋作廢章，並妥善儲存，作廢的支票須記錄《支票購買、領用、作廢登記簿》中。
第二十三條銀行支票（包括轉賬支票和現金支票）由出納人員負責保管和簽發，出納必須遵守下列條款。
1、不能簽發空頭支票。
2、不能簽發超過時間規定的支票，及遠期或過期支票。
3、不能將支票交由收款公司或個人代為簽發。
4、不能簽發印鑑不全、不符合規定的支票。
5、不能出租、出借支票或將支票轉讓給別的公司或個人使用。
6、不能將支票用做抵押。
第二十四條現金業務參見《 ****現金出納管理制度》辦理、支票轉賬和銀行電匯等業務參見《 ****借款管理制度》辦理。
第四章附則
第二十五條本制度的制定、修改、解釋權歸公司財務部所有。
第二十六條本制度自發布之日起開始執行。
辦公室衛生管理制度
一、主要內容與適用範圍
1．本制度規定了辦公室衛生管理的工作內容和要求及檢查與考核。
2．此管理制度適用於本公司所有辦公室衛生的管理
二、定義
1．公共區域：包括辦公室走道、會議室、衛生間，每天由行政文員進行清掃；
2．個人區域：包括個人辦公桌及辦公區域由各部門工作人員每天自行清掃。
1. 公共區域環境衛生應做到以下幾點：
1） 保持公共區域及個人區域地面乾淨清潔、無汙物、汙水、浮土，無死角。
2） 保持門窗乾淨、無塵土、玻璃清潔、透明。
3） 保持牆壁清潔，表面無灰塵、汙跡。4） 保持掛件、畫框及其他裝飾品表面乾淨整潔。
5） 保持衛生間、洗手池內無汙垢，經常保持清潔，毛巾放在固定（或隱蔽）的地方。
6） 保持衛生工具用後及時清潔整理，保持清潔、擺放整齊。7） 垃圾簍擺放緊靠衛生間並及時清理，無溢滿現象。
2. 辦公用品的衛生管理應做到以下幾點：
1） 辦公桌面：辦公桌面只能擺放必需物品，其它物品應放在個人抽屜，暫不需要的物品就擺回櫃子裡，不用的物品要及時清理掉。
2） 辦公檔案、票據：辦公檔案、票據等應分類放進資料夾、檔案盒中，並整齊的擺放至辦公桌左上角上。3） 辦公小用品如筆、尺、橡皮檫、訂書機、啟丁器等，應放在辦公桌一側，要從哪取使用完後放到原位。
4） 電腦：電腦鍵盤要保持乾淨，下班或是離開公司前電腦要關機。5） 報刊：
報刊應擺放到報刊架上，要定時清理過期報刊。
6） 飲食水機、燈具、印表機、傳真機、文具櫃等擺放要整齊，保持表面無汙垢，無灰塵，蜘蛛網等，辦公室內電器線走向要美觀，規範，並用護釘固定不可亂搭接臨時線。7） 新進裝置的包裝和報廢裝置以及不用的雜物應按規定的程式及時予以清除。3.
個人衛生應注意以下幾點：
1） 不隨地吐痰，不隨地亂扔垃圾。
2） 下班後要整理辦公桌上的用品，放罷整齊。
3） 禁止在辦公區域抽菸。4） 下班後先檢查各自辦公區域的門窗是否鎖好，將一切電源切斷後即可離開。
5） 辦公室門口及窗外不得丟棄廢紙、菸頭、傾倒剩茶。
4．總經理辦公室衛生應做到以下幾點：1） 保持地面乾淨清潔、無汙物、汙水、浮土，無死角。2） 保持門窗乾淨、無塵土、玻璃清潔、透明。
3） 保持牆壁清潔，表面無灰塵、汙跡。4） 保持掛件、畫框及其他裝飾品表面乾淨整潔。
三、 檢查及考核每天由領導檢查公共區域的環境，如有發現不符合以上要求，罰10元/次。
銀行存款管理制度
第一條企業發生的經濟往來,除按照 現金管理暫行條例 規定可以使用現金外，都必須通過銀行轉帳結算 第二條企業應根據開戶銀行或存款種類等分別設定 銀行存款日記帳 對銀行存款進行明細核算，同時設定 銀行存款 總帳，進行總分類核算 第三條銀行出納對發生的結算業務，要根據合法，正確和完整的收支憑證，依業務發生...
銀行存款管理制度
3.9 企業與銀行對賬時發現錯誤的處理辦法。1 記賬錯誤的處理辦法 上報財務經理，查明原因進行處理 改正。2 收付款結算憑證在企業與銀行之間傳遞需要時間造成記賬時間上的先後，即一方記賬而另一方未記賬。處理辦法 編制銀行存款餘額表進行調節。3.10 財務經理安排人員組成清查小組，不定期地審查企業銀行存...
銀行存款管理制度
一 目的 為了加強對公司銀行資金內部控制，保證資金使用安全，降低資金使用成本，根據 中華人民共和國會計法 等相關法律法規，結合本公司的實際情況，制定本制度。本制度明確了公司通過銀行進行收款 付款結算以及銀行存款餘額的管理要求與操作規範，以規範銀行存款業務的基本程式。二 總則 本制度所稱銀行存款是指本...