個人理財本專期末輔導

2023年7月《個人理財》期末輔導

課程性質：個人理財是**廣播電視大學開設的通識課，適合財經、文法、理工、師範等各專業選用。

文字教材：選用苑德軍、張穎主編的《個人理財課》（**廣播電視大學出版社出版）。

考核說明：本科程的考核分為形成性考核和終結性考核兩部分。前者主要為平時作業，後者為期末考試全省統一命題，統一考試時間，統一評分標準。

平時作業佔課程總成績的40%，期末考試佔課程總成績的60%。

本科層次期末考試題型包括：填空題（約佔20%）、單項選擇（約佔30%）、多項選擇（約佔20%）、判斷題（約佔10%）、案例分析題（約佔20%）：專科層次期末考試題型包括：

填空題（約佔20%）、單項選擇（約佔30%）、多項選擇（約佔20%）、判斷題（約佔10%）、論述題（約佔20%）：。

各章的基本教學內容及其重點、要點概述如下：

第一章個人理財概論

掌握個人理財的定義；了解個人理財在中國的發展；掌握個人理財的基本內容；掌握個人理財的作用；了解個人理財的基本理論及對個人理財學科的基本認識。

第二章個人理財流程

了解建立客戶關係及收集客戶資訊；掌握分析客戶財務狀況及整合個人理財策略（包括財務策劃的步驟、資產分配側錄得含義）；理解提出財務策劃計畫（能遵循一定的業務流程制定理財方案）；了解執行和監控財務策劃計畫。

第三章個人銀行理財

掌握個人銀行理財的種類、特點、主要風險型別以及個人銀行理財的規劃要點；了解傳統與新型儲蓄存款類個人銀行理財產品的種類以及境內外資銀行主要結構性個人理財產品；能夠通過選擇個人銀行理財產品使自己的資產規避風險並獲得公升值。

第四章個人**理財

掌握個人**理財的定義及、作用、原則；了解個人**理財產品的種類與特點，掌握從個人投資者角度看**理財產品之間的區別；掌握個人理財產品的收益以及風險與收益對比，了解個人理財產品的風險；掌握個人理財規劃的定義以及個人**理財的資產配置策略建議。

第五章個人保險理財

掌握個人保險理財的定義、種類、特點；了解個人保險理財產品的收益與風險管理；掌握個人保險理財規劃的定義及內容，了解個人保險理財規劃制定的基本過程。

第六章個人外匯理財

掌握個人外匯理財產品的種類、特點以及個人外匯理財產品的收益與風險管理；掌握外匯交易的基本技能，了解防範外匯風險的一般方法。

第七章個人信託理財

掌握信託的定義及基本職能；掌握個人信託的含義，了解個人信託理財產品的種類、特點、運用範圍、收益與風險防範；熟悉個人信託理財規劃。

第八章個人房地產投資

了解房地產投資的基本知識，掌握個人買方支付能力評價；了解影響房地產**的因素；掌握房地產的估價方法；了解房地產投資風險型別，掌握風險控制策略。

第九章個人教育投資

掌握終生教育的定義，了解教育的種類、經費**；了解個人教育投資策劃。

第十章個人退休養老投資

掌握退休養老保險的定義、基本型別以及我國的退休養老保險體系；了解退休養老投資原則，掌握退休養老投資渠道及風險控制；了解個人退休策劃。

第十一章個人藝術品投資

了解藝術品和藝術品市場；掌握藝術品投資的定義、種類、特點、主要風險了解個人藝術品投資規劃要點。

第十二章個人理財稅收規劃

第十三章註冊理財策劃師

個人理財 本 專 期末輔導