為進一步增強合規經營意識,培育良好的內控合規文化,提高風險管理能力，推動案件專項治理工作，確保我行改革與發展的順利推進,根據《浙江銀監局辦公室**中國銀監會辦公廳關於印發農村中小金融機構合規文化建設年活動方案的通知》（浙銀監辦〔2011〕126號）檔案精神，結合我行實際情況，制定本實施細則。
一、活動目標
合規文化建設是銀行業金融機構實施風險為本管理重要載體，是風險內控管理的重要抓手。要通過開展合規文化年建設活動，進一步端正經營指導思想,增強合規經營意識,控制風險,穩健經營,使員工的合規經營意識和自覺性明顯增強，確保各項監督問責機制有效落實，各機構內控管理的執行力和控制力明顯強化，整體風險防範能力明顯提高，形成「人人講合規，處處顯合規，行行重合規」的良好氛圍。
二、領導推動小組
為了能紮實推進合規文化建設年活動，我行特成立合規文化建設年活動領導推動小組，組長由一把手擔任，結合機構自身特點，在充分調研的基礎上有針對性地制定活動實施方案，領導推動小組具體成員名單如下：
組長：副組長：
成員：領導小組下設辦公室,辦公室主任由兼任,主要負責活動的組織、協調、推進工作，確保合規文化建設年活動有序開展。
三、活動內容：
一是完善組織體系。我行要科學配置合規管理資源，建立和完善與經營範圍、業務規模相適應的合規風險管理組織架構，從合規部門設定、崗位安排、職責許可權、工作流程、管理措施、報告路線、監督評價等各方面完善合規管理的制度性安排。在董事會下設風險管理委員會、審計委員會或專門的合規管理委員會，準確、及時掌握機構合規風險管理情況和重大違規事件，協助董事會對經營活動的合規性最終負責；董事長等高階管理層為合規文化年活動的第一責任人，對合規管理政策制度的建立健全、合規風險管理體制機制的有效性、違規行為的控制與處罰承擔全面責任。
二是重塑制度流程。我行對已制定的規章制度進行全面系統的梳理和評估，確保內部管理各項制度的合規性，體現並符合法律、法規和準則的要求。根據風險管理流程的需要，按照業務條線制定、完善相應的管理制度、流程規範或操作指南，使之成為指導合規操作的標準。
為保障合規要求的執行落實，要著力建立和完善合規績效考核、違規問責和誠信報告「三個辦法」，以及重大違規報告、合規政策報備、合規風險管理評估、合規管理聯動等「四項制度」。
三是強化教育培訓。要在當地監管部門、總行的統一安排和指導下，組織實施針對不同物件、不同層次的合規教育培訓和考核。組織各部門全體員工學習國家經濟政策、法律法規、監管要求和內部管理規章制度、流程規範，學習本崗位應知應會的專業知識、技術技能，開展思想道德、職業操守、案例警示教育。
尤其應重視做好對新員工、新上任人員、高風險部門和關鍵崗位人員以及合規專業人員的教育培訓，切實提高全員的遵紀守法、職業操守意識，提高全員的政策貫徹、制度執行和專業知識、業務操作水平。
四是全面自查自糾。全行所有崗位員工開展全面合規自檢、違規自查、風險排查為基礎，以消除制度缺失、執行偏差、監督缺位為重點，深入查詢公司治理、內部控制、行為規範等各方面存在的問題，針對發現問題，分門別類制定詳細整改方案，強化合規管理措施，並跟蹤複查，確保整改糾正和問責到位。實施中要結合當前工作，認真落實銀監會對授權授信、貸款「三查」、內外對賬、存貸款及票據承兌貼現的滾動檢查要求，重點對盜支客戶存款、賬外吸收存款、假冒名貸款、內外勾結詐騙貸款等案件多發業務領域進行風險排查，對風險隱患大的重點崗位、重點人員和關鍵環節進行精細化合規檢查。
四、活動步驟：
第一階段：宣傳發動、部署動員階段（5月下旬）
認真組織學習三明銀監分局的實施方案，將活動精神傳達到每一位員工，充分認識開展「合規文化年」建設活動的重要意義，統一思想，積極參與，成立活動領導推動小組。
第二階段：全面自查、發現問題階段（6月）
對我行的授信業務、存款及櫃檯業務、會計管理三方面進行自查，在自查中發現問題並解決問題；組織開展全體員工行為排查，在排查中及時發現、化解員工中存在的苗頭性、傾向性問題，對不適宜在重要崗位的人員及時予以調整輪換。
第三階段：整改完善、培訓教育階段（7月-11月）
對重點治理檢查及當地監管部門檢查所發現的各類問題進行認真分析，落實責任人，加大責任追究力度。同時要針對問題發生的不同原因，制定切實可行的整改措施，加強培訓教育學習，逐條加以整改落實，防止屢查屢犯問題。
第四階段：及時總結、促進提高端段（12月）
對建設「合規文化年」活動進行認真回顧，總結活動開展的經驗與取得成效，分析存在的不足，提出進一步加強合規文化建設的意見。
合規文化建設方案
為進一步增強合規經營意識,培育良好的內控合規文化,提高風險管理能力，推動案件專項治理工作，確保我行改革與發展的順利推進,根據三明銀監分局制定的 三明市銀行業建設 合規文化年 活動實施方案 結合我行正開展的合規文化教育活動，制定本實施細則 一 指導原則 開展建設 合規文化年 活動,是當前農業銀行規範操...
合規建設年活動實施方案
用社案件防控 為引導 信用社穩健經營，促進案件防控合規建設，實現又好又快發展，信用社決定在全轄範圍內開展 案件防控合規建設年 活動。一 活動目的 通過 合規建設活動 使全轄農村信用社風險管理機制不斷完善，案件防範意識和執行力明顯增強，合規文化逐步成熟，員工更加規範，違規問題逐漸減少，競爭力顯著提高。...
合規文化建設總結
在合規文化建設工作中，我行始終堅持 制度是保障 體系是基礎 文化是根本 的合規建設方針，多措並舉，多點開花，在合規經營上謀思劃策，已初步取得了合規文化建設和業務經營齊頭並進的良好局面。2010年，我行主要業務發展創歷史新高，人民幣各項存款增量 中間業務收入 撥備前利潤和委託資產清收處置全面超額完成上...