開發區中心支行對公客戶管理辦法徵求意見稿
一、客戶維護
1、 對公客戶經理日常主要工作一是做好存量客戶的維護及挖潛工作，二是做好新客戶的開拓工作，目前我支行的客戶經理人均管理賬戶80戶左右，年計畫人均新增有效客戶 20戶，每季度5戶，對於管戶規模超過人均管理水平，且管理質量未下降的客戶經理，在績效考核及年終評優選先中予以一定的加分。
2、 每位客戶經理根據自身客戶情況進行分類，按照客戶類別進行差異化管理，初步定為四類，一是存款在500萬元以上的大客戶，二是存款在100萬元-500萬元之間的重點客戶，三是存款在10萬元-100萬元的潛力客戶，四是新開拓客戶及10萬元以下或業務萎縮的提公升客戶。對大客戶每週走訪次數不少於1次，對大額進出款要明確款項的用途、進出款的時間，做好周記錄及營銷計畫；對於重點客戶每兩周走訪不少於一次，了解企業的業務需求及資金資訊；對於潛力客戶根據賬戶資訊了解進度逐步建立關係，每週**聯絡不少於10家，實地走訪不少於1家；對於新開拓客戶及提公升客戶每週實地走訪不少於2家，並做好營銷記錄及抓好落實。（附「客戶維護及業務開拓記錄及落實情況表」，每週五下班之前發負責人郵箱，落實情況部分可下一周補充。
每週一早上之前將「本週工作計畫」發負責人郵箱。）
3、 有序開展個貸及零售信貸業務，結合分行制定的考核辦法，在我行的客戶基礎上，優選客戶及業務，有效聯動各項業務，並樹立支行的自有的業務優勢，對業務品種實行專案經理制，進行業務的傳幫帶，各有專攻，全面發展。
4、 對在分行有授信業務的客戶，要做好分行經營部門和支行的聯動，與分行管戶客戶經理互通有無，借助分行的資產業務帶動我支行的負債業務。根據受託支付要求，對貸款發放前的付款下家落實清楚，爭取做到下家在我行開戶，實現資金的體內迴圈。
5、 做好信貸業務發放及貸後管理工作，貸前調查、貸後查訪必須保證雙人制，並保證按期進行貸後監控工作，如因貸後監控不及時被分行通報批評或表揚，將對個人進行扣分或加分，在績效考核中予以體現；
6、 建立重點客戶資訊彙總表，每位對公客戶經理將重點客戶中高層等關鍵人員的資訊按要求進行彙總並做到及時更新，該資訊表由支行領導掌握，以便做好客戶的交叉管理。（附客戶通訊錄）
二：日常工作要求
1. 準時參加支行領導召開的會議
2. 做好大堂輪值工作；
3. 做好分行業務培訓、業務考試工作，加強學習與溝通；
4. 建立與分行業務部門的資訊溝通制；
5. 嚴肅考勤制度，出門報備制（病事假必須有請假條（病假須有醫院證明），走訪客戶須向條線負責人報告）及重大資訊傳導機制,對自己管理的賬戶的情況變動需及時與條線領導進行溝通,如該變動情況系櫃面人員反饋,而管戶客戶經理未上報則進行記錄,並在當季績效考核中予以體現。
客戶維護及業務開拓記錄及落實情況表（1）
客戶維護及業務開拓記錄及落實情況表（2）
客戶維護及業務開拓記錄及落實情況表（3）
客戶維護及業務開拓記錄及落實情況（4）
公司業務團隊管理辦法
第一章總則 為加強我公司客戶經理的日常管理，切實轉變工作作風，提高工作效率 強化內控管理制度，提高經營水平，保證我公司信貸工作順利開展。實現客戶經理的管理規範化，科學化 現代化的目標，特制定本實施細則。第二章第一章總則 為加強我公司客戶經理的日常管理，切實轉變工作作風，提高工作效率 強化內控管理制度...
公司業務部對公業務調研方案 1
對公業務調研方案 一 初步了解並掌握xx縣地區 必要可增加xx城區 商業銀行的對公產品和業務狀況，對比我行與其他商業銀行之間在產品及服務的差別，吸收其他同行的有益經驗，取長補短，以便客戶經理在營銷中做好客戶解釋工作，提高我行綜合競爭力。二 調研物件 xx地區 工行 農行 中行 建行 平安 廣發 農業...
公司業務外包管理辦法
1 基本要求 1.1 管理原則 1.1.1原則上要通過競標方式，在公開 公平 公正的原則下從合格供方名錄中選取外包方。1.1.2 對外包業務的過程進行監督管理。1.2 管控方式 1.2.1相應主管部門應對選擇 評價和重新評價外包方的準則做出規定，如評價的內容 資訊調查方式 評價方式 接受為合格外包方...