附件xx銀行合規體系檔案
為確保本行本外幣資金合理運營，促進業務穩健發展,特制定本辦法。
本檔案用於規範總行和各分支行的本外幣頭寸管理工作。
本外幣頭寸管理包括頭寸**、頭寸匡算、頭寸排程和頭寸監控等各項內容。
各分支行、總行外匯交易員、總行營業部、國際結算部及運營部（包括中心庫、清算中心）等部門應對本外幣頭寸進行**。上述單位主要負責人是頭寸**的第一責任人，並應指定專（兼職）人負責同金融市場部的聯絡協調。
頭寸**分為每週、每日**。**的頭寸達到上報標準應及時上報金融市場部。
每週**：各**單位應對下一周各類資金變化情況進行分析，由oa系統於每週五下午4點以前上報金融市場部。
每週上報標準：人民幣單筆在5000萬元以上（含），累計金額10000萬元以上（含）；外匯單筆金額200萬美元以上（含），累計金額500萬美元以上（含）（其他外幣按美元折合）。
每日**：各**單位應對當日的資金變動情況進行分析，於當日上午9點以前由oa系統上報金融市場部。
每日上報標準：人民幣單筆在3000萬元以上（含），累計金額5000萬元以上（含）；外匯單筆金額100萬美元以上（含），累計金額200萬美元以上（含）（其他外幣按美元折合）。
金融市場部根據各**單位的上報頭寸及本部門資金運營安排**下週（或次日）全行頭寸。
每日日初計算初始頭寸。營業日初始可用資金頭寸=[備付金初始餘額-備付金限額]+[庫存現金初始餘額-庫存現金限額]
在掌握營業日初始可用頭寸的基礎上，對當日營業活動中能夠或減少的可用資金，以及需要運用的可用資金的匡算。應考慮的因素主要有：現金收付、存款變動、貸款變動、結售匯平倉、銀行間債券投資及買賣、銀行間債券回購融資、銀行間信用拆借、系統外票據轉貼現、金融機構同業存款等。
此外，客戶向財稅部門繳納稅款、銀行內部資金有關專案的變動也會引起可用資金頭寸的增減。
匡算近期資金頭寸變動。
匡算遠期資金變動。一般是以乙個季度、半年或一年為**期，或者是以歷史上資金需求高峰或低谷期**期。
金融市場部資金頭寸管理人員應根據每個營業日初始可用資金頭寸、每日上午9點得到的資金流入流出預報資料以及後期全行資金流入流出資料，匡算資金頭寸並決定當日的融入融出金額和期限。
資金排程分系統外排程和系統內排程。
本行系統外頭寸排程統一由金融市場部辦理（縣支行辦理再貼現及經批准的同業存款除外）。本行根據資金餘缺情況及時對當日頭寸做出安排，靈活調入或調出資金，以保持合理備付。本行系統內頭寸調劑原則上於11：
20前確定最終調劑數額。
系統外資金排程渠道有：向其他銀行或金融機構融資、向**銀行申請短期貸款、在金融市場上買賣債券和進行票據再貼現及轉貼現；系統外
系統外資金排程方式有：再貸款、再貼現、票據轉讓、債券買賣、回購協議以及信用融資等。
系統內資金排程渠道有：向上級行上存或借入資金。
選擇最佳線路和最佳時間排程資金：最佳線路是指就近直達排程資金，排程線路有：直線排程，層層清算；逐級排程，逐級清算；橫向排程，縱向清算。
最佳時間，一是指確定每天匯出款項的最佳時間，二是指確定匯款最佳日期，以避免資金在途。
資金排程期限：本行應考慮資金餘缺的變化情況、監管當局的有關規定、利率因素、風險因素等選擇合理的資金排程期限。
金融市場部應對本行頭寸進行實時監控，關注資金實時變化情況。
對資金實時情況同原頭寸調劑安排相差較大，應對調劑做出適當調整。
每日日終金融市場部應確保人民幣在人行xx市中心支行及各外幣在清算行頭寸不透支，如有等異常情況，國際業務部、清算中心亦應及時告知金融市場部。
備付金管理原則：遵循流動性管理為主、流動性與效益性相結合的原則。
⑴流動性管理為主：指保持合理的備付水平，保證全行資金支付，是本行資金管理工作的首要任務。各支行、總行營業部要加強對資金的分析**，做好資金的長期計畫和短期安排，達到資金**與運用在總量與結構上的平衡，要加強頭寸變動情況的跟蹤監測，掌握不同階段影響頭寸的主要因素，尤其是不同客戶的大額進出款情況，及時向總行金融市場部預報。
總行金融市場部要統籌全行頭寸管理和協調工作，做好內部資金調劑工作，拓展對外融資渠道，提高全行資產的流動性。
⑵流動性和效益性相結合：要求在確保支付能力的前提下，儘量減少無息和低息資金占用，靈活運用資金，提高資金使用效益。
備付率規定：
⑴一級備付金率=超額準備金賬戶存款/各項存款。此比例不得低於人行規定。
⑵全行二級備付金率按各支行自行確定的比率計算。二級備付金率=（超額準備金賬戶存款+存放同業款+庫存現金）/（各項存款+同業存款+委託存貸款差額）。
⑶全行**備付金率原則上保持在10%以上。**備付金率=（國債餘額+政策性金融債餘額+人民銀行融資券+其他）/（各項存款+同業存款+委託存貸款差額）
當連續三個工作日出現市場融資困難、存款資金大量外流等情況時，全行即進入流動性管理應急程式。
進入頭寸管理應急程式後，總行成立由行長室領導，公司、個人、信用卡中心、國際業務部、結算管理部、金融市場部等部門參加的應急流動性管理委員會，對風險狀況進行綜合分析，制訂相應的處理措施。
應急處理措施可採取以下方案：
⑴進一步加強大額資金頭寸預報管理；
⑵加大吸引存款力度；
⑶**票據、債券；
⑷控制貸款發放，加大清收力度，直至壓縮貸款；
⑸加強市場融資，盡可能多地爭取同業授信；
加強人行再貸款支援；
⑺申請動用準備金。無
國家開發銀行資金頭寸管理暫行辦法
開行發 1999 443號作者 國家開發銀行日期 99 11 23 第一章總則 第二章組織分工 第三章一級備付金管理及考核 第四章頭寸報表與資金需求 第五章頭寸調撥 第六章存放同業管理 第七章存放總行管理 第八章監督與檢查 第九章罰則 第十章附則 第一章總則 第一條為了加強國家開發銀行資金頭寸管理，...
03印章管理辦法印章管理辦法
成都國晶電源科技 印章管理辦法 第一章總則 第一條印章是公司經營管理活動中行使職權的重要憑證和工具。印章的管理，關係到公司正常的經營管理活動的開展，甚至影響到公司的生存和發展。為防止不必要事件的發生，維護公司的利益，制定本辦法。第二條適用範圍 適用於成都國晶電源科技 的印章。本辦法未盡事宜或界定不清...
經費管理辦法 出國留學經費管理辦法
出國留學經費管理辦法。2016年11月2日。財政部。教育部以財教 2016 411號印發 出國留學經費管理辦法 該 辦法 分總則。預算管理。收入管理。支出管理。監督檢查和績效考核。附則6章29條。自印發之日起施行。中文名,出國留學經費管理辦法。印發,2016年11月2日。相關檔案,出國留學經費管理辦...