附件1中國農業銀行2023年—2023年
合規文化建設規劃
根據農業銀行「3510」發展戰略和《企業文化建設實施方案》確定的目標和願景，從2023年開始至2023年,用三年時間、分三個階段，在全行廣泛深入地開展合規文化建設。為紮實有效推進此項工作，特制定本規劃。
一、充分認識加強合規文化建設的重要性及緊迫性
合規文化是立行之本、經營之本，是企業文化的重要組成部分，是農業銀行實現長治久安和可持續發展的基礎和根本保證。近年來,總行黨委高度重視合規文化建設，將合規文化作為企業文化建設的重要內容，積極倡導誠信與正直的價值觀念和行為準則，發布實施《中國農業銀行合規政策》（以下簡稱「《合規政策》」）、《中國農業銀行員工行為守則》（以下簡稱「《員工行為守則》」），確立合規文化基調，推行合規創造價值、人人合規、主動合規等合規理念，合規文化建設取得了一定進展。
然而，從內外部的檢查情況看，同質同類違規問題仍然屢查屢犯，全行合規管理意識相對薄弱、制度執行力不強、合規文化基礎不實的狀況尚未從根本上得到有效改善。突出表現在四個方面: 一是合規文化建設手段單一，缺乏持續有效的推進，合規創造價值的理念還沒有深入人心。
二是制度執行簡單化、表面化，牴觸性、選擇性、被動式或應付式執行的問題還不同程度地存在。三是內控合規體系建設尚處於初級階段，內控合規部門對全行內部控制、合規管理的綜合牽頭作用還未能得到充分發揮。四是激勵與約束機制不盡完善。
在人才成長、考核分配及激勵機制方面的導向作用發揮得還不夠到位，在檢查監督、責任追究的約束機制方面，整體合力尚未形成。
因此，全面加強合規文化建設，努力培育合規文化理念，是農業銀行從根本上提高制度執行力，建立健全案件防控長效機制，實現穩健經營、長治久安和科學發展的迫切要求；是完善農業銀行公司治理、提高風險管理水平，增強核心競爭力，實施戰略轉型的重要基礎；是我行順利實現首發上市、持續滿足監管要求、提公升社會公信力的基本條件。
二、合規文化建設的指導思想、目標和原則
（一）指導思想
合規文化建設的指導思想是：以科學發展觀和農業銀行「3510」發展戰略為指導，以貫徹《企業文化建設實施方案》為統領，以落實《中國農業銀行內部控制基本規定》（以下簡稱「《內部控制基本規定》」）、《合規政策》和《員工行為守則》為主線，統籌規劃、整體聯動、多策並舉，持續推進包括合規理念、制度文化、執行力提公升等內容的合規文化建設，努力形成全行員工高度認同、自覺遵循的，具有農業銀行特色、較為成熟的合規文化，為全行深化改革、穩健發展提供保障。
（二）建設目標
通過全面有效地持續推動合規文化建設，培育農業銀行合規理念，使全行規章制度體系、內控合規體系和案件防控機制基本完備，合規文化建設長效機制基本形成，員工主動合規意識和執行力顯著增強，真正使合規文化滲透到業務操作各環節，融入到員工的思想行動中，貫穿於經營管理的全過程，成為領導幹部的追求、員工的嚮往；合規管理和內控能力達到國內同業先進水平，全行重大違規違紀及案件數量得到有效控制，億元資產發案率明顯下降；一級分行、二級分行和縣級支行內控評價一類行佔比明顯提高；資產質量不斷提公升，各項監管指標優於監管部門要求；涉訴糾紛勝訴率大幅度提高；外部監管處理處罰逐年減少。
——2023年，著力打基礎。在總結近年來合規文化建設工作的基礎上，全面啟動合規文化建設工作。以「抓合規、控風險、強基礎、促發展」為主線，結合銀監會組織開展的「2023年銀行業內控與案防制度執行年活動 」 不斷強化合規理念，為打造具有農業銀行特色的合規文化奠定基礎。
――2023年，深入推廣根植。在全面總結2023年合規文化建設工作的基礎上，制定新一年合規文化建設工作意見，將合規文化建設不斷引向深入。通過深入查詢風險隱患，落實整改措施，加大整改力度，積極推進規章制度建設工作朝著規範化、系統化、程式化的方向健康發展，使全行上下充分認知合規文化、接受合規理念、形成合規習慣。
――2023年，不斷鞏固提公升。在總結前兩年合規文化建設的基礎上，全面落實合規文化建設措施，提高合規文化建設水平，基本形成合規文化建設長效機制，使合規文化理念和內控合規制度「內化於心、固化於製、外化於行」，在全行形成良好的合規文化環境。
（三）建設原則
一是堅持「合規從高層做起」的原則。各級行領導不但要成為合規文化建設的科學決策者、積極倡導者、強力推動者，而且要成為合規文化及規章制度的模範執行者，堅持親歷親為、率先踐行合規文化。各級行管理部門要帶頭依法合規經營，積極推動和促進全行合規文化建設。
二是堅持與企業文化建設同步的原則。合規文化建設要深度融入、緊密嵌入企業文化建設之中，遵循企業文化建設的總體要求、原則及目標，與企業文化建設同步推進、相互促進、相得益彰。
三是堅持多策並舉、整體推動的原則。採取教育、引導、檢查、督導等方式，解決思想認識與解決體制不全、機制不活等深層次問題並重，獎懲並舉，標本兼治、綜合治理，各級行整體推動，各部門齊抓共管，全體員工共同參與。
四是堅持注重實效、持續漸進的原則。各級行、各部門要緊密聯絡自身經營管理、職能定位和履職的實際，緊扣業務發展和員工思想，深入分析各類違規違紀現象及案件發生的根源，注重解決實際問題，要有的放矢，增強合規文化建設的針對性、操作性和實效性，要統籌規劃、立足長遠，循序漸進、注重長效。
三、合規文化建設的步驟及主要內容
從2023年開始，全行合規文化建設分三個階段，分步實施。
第一階段：合規文化基礎建設年（2023年）。
（一）積極籌畫、組織發動、全面部署。積極組織，廣泛深入地開展合規文化建設調研，確定全行合規文化建設工作的總體要求、原則、目標及保障措施；整合理順內控合規管理體制，調整充實內控合規組織機構和員工隊伍；全面部署合規文化建設工作，召開合規文化建設工作動員大會，層層進行組織發動。同時，按照銀監會關於2023年《銀行業內控和案防制度執行年活動指導方案》的要求，將合規文化建設與「銀行業內控和案防制度執行年活動 」有機結合起來，對具體工作任務和活動內容進行分解並著力抓好落實。
（二）強化學習、加強宣傳、組織宣講。一是開展《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》（以下簡稱「《職業操守指引》」）、《員工行為守則》、《中國農業銀行員工違反規章制度處罰辦法》（以下簡稱「《違反規章制度處罰辦法》」）等規章制度的學習教育，用規章制度、合規理念規範員工的從業行為。二是充分利用《中國城鄉金融報》等**，組織開展形式多樣的宣傳活動，創新宣傳工作的方式方法，大力宣揚合規文化理念，及時反饋相關資訊、總結交流工作中的亮點和經驗，積極營造合規文化建設良好的環境和聲勢。
三是深入開展合規文化建設宣講活動。通過「一把手講合規」，部門領導「倡合規」、廣大員工「議合規」等形式，對身邊的「典型人、典型事」和具體案例進行剖析，擺事實、講道理、講制度、講成效、講危害，引導員工養成「時時合規、事事合規、處處合規」的良好習慣，實現由「要我合規」向「我要合規」的轉變，由「形式合規」向「實質合規」的飛躍。
（三）查詢缺漏、理順關係、抓好整改。一是認真查詢現行規章制度的缺漏，尤其要著力查詢當前規章制度之間銜接不順，職能不清和過度控制等方面存在的問題。二是進一步釐清內控合規部門職責邊界，完善內控合規管理體系，建立健全部門工作執行機制，著力打造一支優秀、專業的內控合規員工隊伍。
三是認真查詢制度執行方面存在的突出問題和薄弱環節，探索解決問題的有效辦法，做到邊查邊糾，力求整改到位。
（四）組織考核、總結評價、表彰獎勵。統一組織問卷測試，檢驗學習成效；結合自身崗位履職和年度總結評價情況，開展述職述廉述合規；在全面總結開展合規文化建設工作經驗的基礎上，表彰一批合規文化建設先進單位和先進個人，推動合規文化建設工作健康有序地縱深發展。
第二階段:合規文化推廣根植年(2023年)
（一）建立合規文化宣講常態機制。一是將合規文化理念、規章制度和《員工行為守則》、《職業操守指引》、《違反規章制度處罰辦法》等，作為員工入行培訓、上崗培訓、任職培訓和日常培訓的必修課，通過問卷考試、案例分析、座談討論、撰寫心得體會等方式，將合規文化理念及規章制度的學習灌輸，變為員工看得見、摸得著、用得上的宣講和實踐過程。二是建立員工合規文化交流平台，建立相關資訊處理、反饋機制，傳導合規理念，解答員工疑惑，引導員工主動合規。
三是按照相關規定的要求，各級行要實行合規例會制，定期通報分析合規風險狀況，及時發現並提示合規風險。四是將合規檢查座談會、問題通報會作為檢查活動的必經程式，及時通報問題，揭示隱患，宣講合規。五是全面推行幹部員工年度「述職述廉述合規」制度及合規承諾制度。
六是按年度表彰獎勵合規先進單位、合規標兵。
（二）不斷完善內控合規管理體系。一是跟蹤評價內控合規組織架構體系，調整優化內控合規部門職責和內部運作機制，提公升合規管理的專業化水平。二是進一步完善內控合規制度體系。
持續規範制度管理工作，對《中國農業銀行股份****規章制度管理基本規範》執**況和各項規章制度的有效性開展後續評價；動態改進並不斷完善規章制度，基本形成分層、分類、分塊管理的規章制度框架體系；完成合規手冊的編寫，做好手冊的培訓和執行，動態充實調整完善手冊。三是研究引入先進的內控合規工作質量管理理論、技術和方法，構建具有農行特色的內控合規質量體系。四是進一步健全內控合規監督體系，初步建立執行內控合規綜合資訊系統與合規風險監測系統，持續開展合規風險監測、檢查，確保主管部門的盡責監督職能得到充分發揮。
五是全面建立誠信舉報核查制度、合規問責制度、合規績效考核制度，建立健全幹部員工合規檔案，改進員工違規積分管理。
（三）開展自查自糾、做好階段總結。各級行、各部門、各營業機構，要對照總行合規文化建設工作的總體部署，聯絡實際，制定切實可行的自查自糾方案。對合規文化建設開展以來的情況和效果進行自查評價，認真查詢工作中存在的問題和不足，針對突出問題，不斷調整工作重點，及時落實並強化整改措施，推動合規文化建設工作縱深發展。
上級行要對下級行合規文化建設工作進行階段性抽查評價。對抽查評價中發現的工作措施落實不到位，效果不明顯的單位要進行補課。
第三階段:合規文化鞏固提公升年(2023年)
（一）推進形成合規文化建設長效機制。進一步改進完善學習、教育、培訓和宣傳機制，深度根植合規文化理念；持續推進制度動態調整和機制不斷優化完善，將關鍵崗位制度要求嵌入固化到業務操作和管理系統中，實行有效的機器制約；整合完善檢查監督獎懲機制，著力提公升制度的約束力和執行力；不斷建立健全和改進完善科學有效的業務考核評價體系和薪酬分配機制，充分發揮合規文化的正向激勵作用；全面提公升內控合規管理水平，基本形成完善高效的內控合規體系和運作機制；進一步釐清和落實合規文化建設工作責任，切實將合規文化建設融入經營管理的各項工作、各個崗位、各個環節，並將其納入黨建工作、懲治和預防腐敗體制建設、幹部管理和各項活動之中。
合規文化建設方案
為進一步增強合規經營意識,培育良好的內控合規文化,提高風險管理能力，推動案件專項治理工作，確保我行改革與發展的順利推進,根據三明銀監分局制定的 三明市銀行業建設 合規文化年 活動實施方案 結合我行正開展的合規文化教育活動，制定本實施細則 一 指導原則 開展建設 合規文化年 活動,是當前農業銀行規範操...
合規文化建設總結
在合規文化建設工作中，我行始終堅持 制度是保障 體系是基礎 文化是根本 的合規建設方針，多措並舉，多點開花，在合規經營上謀思劃策，已初步取得了合規文化建設和業務經營齊頭並進的良好局面。2010年，我行主要業務發展創歷史新高，人民幣各項存款增量 中間業務收入 撥備前利潤和委託資產清收處置全面超額完成上...
合規文化建設心得
結合崗位實踐建設合規文化 合規文化建設活動心得體會 合規文化是企業文化的核心組成部分,良好的合規文化能夠從根本上解決管理基礎薄弱 執行力不強的問題，是有效遏制案件及重大違規問題發生 實現長治久安和可持續發展的有效良藥，也是我行率先實現 3510 發展戰略規劃的重要基礎和根本保證。通過前一階段的學習，...