c**管理****(籌)
關於特定客戶資產管理業務
申請材料
特定客戶資產管理業務
客戶關係管理制度
第一章總則
第一條為加強特定客戶資產(以下簡稱「特定資產」)管理業務客戶關係管理的規範性, 在有效控制風險的前提下, 確保特定資產所有人的權益, c**管理****(以下簡稱「公司」、「c**」)根據中國證監會制定的《**管理公司特定客戶資產管理業務試點辦法》和其他相關法律法規的規定, 特制定本制度。
第二條特定資產管理業務的客戶關係管理指了解客戶情況, 判斷和識別委託資產的**與客戶風險承受能力, 加強對資產管理合同的訂立和管理, 保障資產管理資訊傳遞的暢通, 有效提高客戶服務質量。
第二章客戶情況的了解及風險承受能力的判斷與識別
第三條開展特定資產投資前對特定客戶應進行充分了解。 在充分了解客戶的基礎上, 公司為特定客戶制定投資方案, 確保特定資產投資的安全有效。
第四條客戶情況了解得主要內容包括:
1. 基本情況;
2. 財務狀況;
3. 投資經驗, 包括: **市場知識、投資決策方法、投資偏好、風險偏好、歷史資產配置情況和投資盈虧情形況、投資監督方式、績效評估方式等;
4. 委託資產的**和規模;
5. 委託投資時間段;
6. 收益目標, 包括: 絕對收益目標、相對收益目標、業績全域目標等;
7. 風險承受能力, 包括: 通過風險問卷了解風險承受的意願和能力、對不同投資品種風險的認識、對風險衡量方法達成共識;
8. 流動性需求;
9. 投資限制, 包括: 稅務情況、法規規定、特殊情況等。
10. 其他需要了解的內容。
第五條建立特定資產投資人調查制度, 制定科學合理的調查方法和清晰有效的作業流程, 對特定資產投資人的風險承受能力進行調查和評價。
第六條特定資產投資人評價應以其風險承受能力型別來具體反映, 至少包括以下三個型別:
1. 保守型;
2. 穩健型;
3. 積極型。
根據實際情況在前款所列型別的基礎上進一步進行風險承受能力細分。
第七條在特定資產投資人首次制定投資計畫時對特定資產投資人的風險承受能力進行調查和評價; 對已經進行特定資產投資的投資人應當追溯調查、評價該投資人的風險承受能力。
第八條可以採用當面、信函、網路或對已有的客戶資訊進行分析等方式對投資人的風險承受能力進行調查, 並向投資人及時反饋評價的結果。
第九條對投資人進行風險承受能力調查, 應當從調查結果中至少了解到投資人的以下情況:
1. 投資目的;
2. 投資期限;
3. 投資經驗;
4. 財務狀況;
5. 短期風險承受水平;
6. 長期風險承受水平。
第一十條採用問卷等進行調查的, 採用統一的問卷格式, 。
第一十一條定期或不定期地提示投資人重新接受風險承受能力調查, 也可以通過對已有客戶資訊進行分析的方式更新對投資人的評價; 過往的評價結果作為歷史記錄儲存。
第三章委託資產**的判斷和識別
第一十二條對將建立資產委託關係的客戶身份進行識別, 要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明檔案, 進行核對並登記, 客戶身份資訊發生變化時, 應當及時予以更新。
第一十三條按照規定了解客戶的投資目的和投資性質, 有效識別投資的受益人。
第一十四條在辦理業務中發現異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的, 應當重新識別客戶身份。
第一十五條在規定的期限內, 妥善儲存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的資料資訊、業務憑證、賬簿等相關資料。
第四章特定資產管理合同的訂立和管理
第一十六條特定資產管理合同的經辦人在訂立合同之前應對公司的基本情況進行調查, 調查的內容包括:
1. 公司訂立合同的基本目的及要求;
2. 公司履約能力及準備是否充分;
3. 合同是否需要或是否已得到公司有權審批人或審批機構的批准或授權等。
第一十七條特定資產管理合同的經辦人在訂立合同之前應對合同對方的基本情況進行調查, 調查的內容包括:
1. 對方訂立合同的基本目的及要求;
2. 對方是否具有良好資信情況和履約能力;
3. 對方是否有重大違法違規行為、鉅額債務、訴訟、行政處罰等可能影響合同訂立和履行的情況;
4. 對方訂立合同是否需要或是否已經得到對方相關部門的同意、批准或授權等。
第一十八條訂立特定資產管理合同必須以維護公司利益為宗旨, 貫徹平等互利、協商一致的原則, 嚴禁任何假公濟私和損公肥私的行為。
客戶關係關係管理制度管理流程
一 客戶關係維護制度 第一章目的 第一條為更有效地指導客戶服務人員維護客戶關係，特制定本制度。第二章客戶關係維護的基本原則 第二條客戶關係維護應根據客戶情況的變化，不斷加以調整，並進行跟蹤紀錄。第三條客戶關係的重點不僅應放在現有客戶上，而且還應更多地關注未來客戶或潛在客戶。第四條應利用現有客戶關係進...
客戶關係關係管理制度管理流程
一 客戶關係維護制度 第一章目的 第一條為更有效地指導客戶服務人員維護客戶關係，特制定本制度。第二章客戶關係維護的基本原則 第二條客戶關係維護應根據客戶情況的變化，不斷加以調整，並進行跟蹤紀錄。第三條客戶關係的重點不僅應放在現有客戶上，而且還應更多地關注未來客戶或潛在客戶。第四條應利用現有客戶關係進...
客戶關係維護管理制度
總則第一條適用範圍 本公司在國際市場上的所有直接客戶與間接客戶都應納入本制度管理系統。第二條基本原則 1 客戶關係管理應根據客戶情況的變化，不斷加以調整，並進行跟蹤記錄。2 客戶關係管理的重點不僅應放在現有客戶上，而且還應更多地關注未來客戶或潛在客戶。3 將客戶關係資料以靈活的方式及時全面地提供給銷...