《壽險公司經營與管理》二版說明
一、本書二版的編寫目的
本書旨在向讀者描述壽險公司運作的概貌，突出壽險公司運營的鮮明特徵，並提供較系統的現代管理理念和工具。
教材是對一版的繼承，一版的貢獻是把中國壽險業關於內含價值、流程管理、公司治理、企業文化的一些前沿性的成果引入教材。但由於對壽險公司經營管理教材的新體系究竟應包括什麼內容，國內仍處於探索之中，本書一版仍採用了傳統體系，以運營層面的知識為主，管理學層面的知識略顯單薄。
教材需要與時俱進，本書二版將引入戰略管理、品牌管理、團隊管理、領導與溝通、組織變革等當代管理學的內容。同時，為突出壽險公司經營的特殊性，將完整介紹包括市場定位、產品開發、渠道管理、核保、理賠、客服、投資在內的運營流程。公司治理和內部控制的內容將全面更新，以吸收業內的新經驗。
二、寫作思路
全書共分十六章。謀篇布局如下：
第一章總論是對壽險公司經營管理特性、經濟社會職能、運營流程、使命及目標的論述。
公司的使命和目標體現於公司設立之始，貫穿於公司治理之中，所以接著是對公司設立和公司治理的論述。
隨後分別論述壽險公司的市場定位及渠道管理、產品開發與精算、後台運營（包括核保、理賠、客服以及資訊管理）、投資管理、內部控制、財務管理、戰略管理、品牌管理、組織結構、組織變革，如下圖示。
上述內容構成了壽險公司管理者應掌握的技術技能和概念技能，至少與前述技能同等重要的是管理者的人際技能，所以全書最後兩章「以人為本」，分別論述了管理者必須具備的一系列人際技能，包括團隊管理、領導和人際溝通。
貫穿全書的是「市場導向」的經營理念，以及公司股東、經理層、職工三者「利益平衡」「合作共生」的治理理念。
最後，本書作為中國人身保險從業人員資格管理教材體系的一部分，將避免重複體系中其它教材的內容。而對於目前概念體系尚不成熟的公司文化等內容將留待以後版本中加入。
三、學習工具
各章節將一致列示以下幾項學習模組：
◆學習目的
在每章的首頁都列出了學習目的，幫助讀者認識該章的主要問題。
◆名言引用
在每章的開頭部分，應用名家名言，力求和該章內容緊密聯絡，以便能「窺一斑而知全豹」。
◆專欄包括案例和閱讀材料，目的在於幫助讀者理解正文。2023年以來，中資壽險公司正經歷一場深刻的變革，因此，本書二版盡最大努力對目前國內壽險公司一些前沿的管理經驗進行剖析和總結。
◆關鍵詞
在每章結尾，通過關鍵詞可以幫助讀者把握本章重點。
◆本章小結
在每章末尾都會列出本章內容的小結，概要總結本章的思路和主要內容。
◆思考題
鼓勵讀者在學完正文之後， 結合各章內容，聯絡實際思考有關問題。
《壽險公司經營與管理》
二版提綱
第一章壽險公司經營管理總論
第一節壽險公司的經濟社會職能
第二節壽險公司的經營特性
第三節壽險公司的運作
第四節壽險公司的使命與目標
第二章公司設立與公司治理
第一節壽險公司設立
第二節壽險公司組織形式
第三節中國壽險公司治理
第三章市場定位及渠道管理
第一節營銷的含義
第二節營銷調研
第三節市場定位
第四節銷售渠道管理
第四章產品開發與精算
第一節產品開發過程
第二節產品技術設計與精算
第三節產品實施
第四節產品上市
第五章核保與理賠
第一節核保
核保基本原理
核保的組織架構
核保過程
風險自留與再保險
第二節理賠
理賠基本原理
理賠職能部門
理賠過程
再保險保單索賠
第六章客戶服務
第一節客戶服務的重要性
第二節客戶服務的職能部門
第三節個人壽險客戶服務
第四節客戶關係管理crm
（第五、六章主要論述個人壽險領域的核保、理賠及客服；團體壽險領域核保、理賠及客服見同一系列教材《團體保險》g；健康險領域核保、理賠及客服見同一系列教材《健康險原理及經營運作》h1）
第七章資訊資源管理
第一節資訊資源管理的作用
第二節資訊資源管理的組織結構
第三節壽險公司資訊系統分類
第四節壽險公司的資訊系統集中
第五節電子商務
第八章投資管理
第一節投資業務的組織結構
第二節投資收益和風險
第三節投資的法規環境
第四節投資策略
第九章財務管理
第一節壽險公司的財務特點
第二節財務管理的主要內容
第三節壽險公司的財務目標
第十章內部控制與風險管理
第一節壽險公司的內部控制（基於coso內控體系）
第二節壽險公司的風險管理
第三節合規管理
第十一章戰略管理
第一節戰略概述
第二節戰略分析
1．壽險公司外部環境分析（le pest & co分析法）
2．壽險公司的資源條件與能力分析
3．swot分析
第三節戰略選擇
1．總體戰略選擇（公司總部的協調作用、公司業務組合、多元化程度 、集團化經營）
2．業務單位戰略選擇（成本戰略、差異化戰略、集中戰略、混合型戰略）
第四節戰略實施
第十二章品牌管理
第一節品牌概述
第二節品***
第三節品牌戰略
第四節品牌經營
第十三章組織結構
第一節經典的組織原則
第二節基本的組織結構
第三節新型的組織設計
第十四章組織變革
第一節變革的性質
第二節變革的動力
第三節變革的阻力
第四節變革的推動（7s分析框架）
第十五章管理者的人際技能：團隊管理
第一節團隊的定義、特徵及其核心要素
第二節團隊的基本型別
第三節團隊建設的發展階段
第四節團隊績效的影響因素
第五節團隊建設
第十六章管理者的人際技能：領導與溝通
第一節有效的領導
第二節領導關係
第三節人際溝通
第四節組織內的溝通
壽險管理師《壽險公司經營管理》考試大綱
第一章壽險公司的使命與目標 一 人身保險業的性質 了解人身保險在微觀經濟中的角色，包括 人身保險業是服務業 是管理人身風險的行業，人身保險業有助於家庭生活品質的提公升 有助於改善企業經營，人身保險的心理認知特性，人身保險與銀行儲蓄的比較分析 人身保險與共同 的比較分析 了解人身保險業在巨集觀經濟中的...
壽險公司的內部審計與風險管理
摘要 作為壽險公司內部控制的一種重要手段和具體實施，內部審計的工作對防範經營風險 預防案件發生 依法合規經營起了很大的作用。本文分析了當今壽險公司內部審計的現狀，得出結論 內部審計風險實質就是由內部審計的人員 利益等引發的獨立性風險。在此基礎上提出 審計機構垂直管理 重大內審專案實現集團內 外部化 ...
公司管理原則與經營方針
管理原則 總經理的職責 我的要作是領導具有高素質的經理和經過良好培訓的員工，有效地進行經營管理，以達到最高的營業額及最大的利潤。同時，保持gsc 全體經理 在公眾心目中的最佳形象。因此，保持優質培訓，優質產品就顯得成尤為重要。管理哲學 一 我們的管理哲學是 依靠和重視我們最大的資源 員工 我們之所以...