一、風險座標圖
風險座標圖是把風險發生可能性的高低、風險發生後對目標的影響程度，作為兩個維度繪製在同乙個平面上（即繪製成直角座標系）。對風險發生可能性的高低、風險對目標影響程度的評估有定性、定量等方法。定性方法是直接用文字描述風險發生可能性的高低、風險對目標的影響程度，如「極低」、「低」、「中等」、「高」、「極高」等。
定量方法是對風險發生可能性的高低、風險對目標影響程度用具有實際意義的數量描述，如對風險發生可能性的高低用概率來表示，對目標影響程度用損失金額來表示。
下表列出某公司對風險發生可能性的定性、定量評估標準及其相互對應關係，供實際操作中參考。
下表列出某公司關於風險發生後對目標影響程度的定性、定量評估標準及其相互對應關係，供實際操作中參考。
對風險發生可能性的高低和風險對目標影響程度進行定性或定量評估後，依據評估結果繪製風險座標圖。如：某公司對9項風險進行了定性評估，風險①發生的可能性為「低」，風險發生後對目標的影響程度為「極低」；……；風險發生的可能性為「極低」，對目標的影響程度為「高」，則繪製風險座標圖如下：
可能性極低低中等高極高影響程度
如某公司對7項風險進行定量評估，其中：風險①發生的可能性為83%，發生後對企業造成的損失為2100萬元；風險發生的可能性為40%，發生後對企業造成的損失為3800萬元；…….；而風險發生的可能性在55%到62%之間，發生後對企業造成的損失在7500萬元到9100萬元之間，在風險座標圖上用乙個區域來表示，則繪製風險座標圖如下：
繪製風險座標圖的目的在於對多項風險進行直觀的比較，從而確定各風險管理的優先順序和策略。如：某公司繪製了如下風險座標圖，並將該圖劃分為a、b、c三個區域，公司決定承擔a區域中的各項風險且不再增加控制措施；嚴格控制b區域中的各項風險且專門補充制定各項控制措施；確保規避和轉移c區域中的各項風險且優先安排實施各項防範措施。
可能性c區域極低低中等高極高影響程度
二、蒙特卡羅方法
蒙特卡羅方法是一種隨機模擬數學方法。該方法用來分析評估風險發生可能性、風險的成因、風險造成的損失或帶來的機會等變數在未來變化的概率分布。具體操作步驟如下：
1．量化風險。將需要分析評估的風險進行量化，明確其度量單位，得到風險變數，並收集歷史相關資料。
2．根據對歷史資料的分析，借鑑常用建模方法，建立能描述該風險變數在未來變化的概率模型。建立概率模型的方法很多，例如：差分和微分方程方法，插值和擬合方法等。
這些方法大致分為兩類：一類是對風險變數之間的關係及其未來的情況作出假設，直接描述該風險變數在未來的分布型別（如正態分佈），並確定其分布引數；另一類是對風險變數的變化過程作出假設，描述該風險變數在未來的分布型別。
3．計算概率分布初步結果。利用隨機數字發生器，將生成的隨機數字代入上述概率模型，生成風險變數的概率分布初步結果。
4．修正完善概率模型。通過對生成的概率分布初步結果進行分析，用實驗資料驗證模型的正確性，並在實踐中不斷修正和完善模型。
5．利用該模型分析評估風險情況。
正態分佈是蒙特卡羅風險方法中使用最廣泛的一類模型。通常情況下，如果乙個變數受很多相互獨立的隨機因素的影響，而其中每乙個因素的影響都很小，則該變數服從正態分佈。在自然界和社會中大量的變數都滿足正態分佈。
描述正態分佈需要兩個特徵值：均值和標準差。其密度函式和分布函式的一般形式如下：
密度函式： [}e^}}}, ', 'altimg': '', 'w': '200', 'h': '54'}]
分布函式： [^} }e^}}}dt, ', 'altimg': '', 'w': '217', 'h': '59'}]
其中μ 為均值，σ為標準差。
由於蒙特卡羅方法依賴於模型的選擇，因此，模型本身的選擇對於蒙特卡羅方法計算結果的精度影響甚大。蒙特卡羅方法計算量很大，通常借助計算機完成。
三、關鍵風險指標管理
一項風險事件發生可能有多種成因，但關鍵成因往往只有幾種。關鍵風險指標管理是對引起風險事件發生的關鍵成因指標進行管理的方法。具體操作步驟如下：
1．分析風險成因，從中找出關鍵成因。
2．將關鍵成因量化，確定其度量，分析確定導致風險事件發生（或極有可能發生）時該成因的具體數值。
3．以該具體數值為基礎，以發出風險預警資訊為目的，加上或減去一定數值後形成新的數值，該數值即為關鍵風險指標。
4．建立風險預警系統，即當關鍵成因數值達到關鍵風險指標時，發出風險預警資訊。
5．制定出現風險預警資訊時應採取的風險控制措施。
6．跟蹤監測關鍵成因數值的變化，一旦出現預警，即實施風險控制措施。
以易燃易爆危險品儲存容器洩漏引發**的風險管理為例。容器洩漏的成因有：使用時間過長、日常維護不夠、人為破壞、氣候變化等因素，但容器使用時間過長是關鍵成因。
如容器使用最高期限為50年，人們發現當使用時間超過45年後，則易發生洩漏。該「45年」即為關鍵風險指標。為此，制定使用時間超過「45年」後需採取的風險控制措施，一旦使用時間接近或達到「45年」時，發出預警資訊，即採取相應措施。
該方法既可以管理單項風險的多個關鍵成因指標，也可以管理影響企業主要目標的多個主要風險。使用該方法，要求風險關鍵成因分析準確，且易量化、易統計、易跟蹤監測。
四、壓力測試
壓力測試是指在極端情景下，分析評估風險管理模型或內控流程的有效性，發現問題，制定改進措施的方法，目的是防止出現重大損失事件。具體操作步驟如下：
1．針對某一風險管理模型或內控流程，假設可能會發生哪些極端情景。極端情景是指在非正常情況下，發生概率很小，而一旦發生，後果十分嚴重的事情。假設極端情景時，不僅要考慮本企業或與本企業類似的其他企業出現過的歷史教訓，還要考慮歷史上不曾出現，但將來可能會出現的事情。
2．評估極端情景發生時，該風險管理模型或內控流程是否有效，並分析對目標可能造成的損失。
3．制定相應措施，進一步修改和完善風險管理模型或內控流程。
以信用風險管理為例。如：乙個企業已有乙個信用很好的交易夥伴，該交易夥伴除發生極端情景，一般不會違約。
因此，在日常交易中，該企業只需「常規的風險管理策略和內控流程」即可。採用壓力測試方法，是假設該交易夥伴將來發生極端情景(如其財產毀於**、火災、被盜)，被迫違約對該企業造成了重大損失。而該企業「常規的風險管理策略和內控流程」在極端情景下不能有效防止重大損失事件，為此，該企業採取了購買保險或相應衍生產品、開發多個交易夥伴等措施。
風險管理專業術語解釋
1．風險理財：利用金融手段管理風險的方法，包括：預提風險準備金、購買保險或使用專業自保公司、衍生產品交易以及風險融資等。
2．情景分析：通過假設、**、模擬等手段生成未來情景，並分析其對目標產生影響的方法，包括：歷史情景重演法、預期法、因素分解法、隨機模擬法等方法。
3．集中趨勢法：指根據隨機變數的分布情況，計算出該變數分布的集中特性值(均值、中數、眾數等)，從而**未來情況的方法。它是資料推論方法的一種。
4．失效模式與影響分析：通過辨識系統失去效用後的各種狀況，分析其影響，並採取相應措施的方法。
5．事件樹分析：以樹狀圖形方式分析風險事件間因果關係的方法。
6．風險偏好：為了實現目標，企業在承擔風險的種類、大小等方面的基本態度。
7．風險承受度：企業願意承擔的風險限度，也是企業風險偏好的邊界。
如：資產組合、多種外幣結算、戰略上的分散經營、套期保值等。
9．損失事件管理：對可能給企業造成重大損失的風險事件的事前、事中、事後管理的方法。損失包括企業的資金、聲譽、技術、品牌、人才等。
10．返回測試：將歷史資料輸入到風險管理模型或內控流程中，把結果與**值對比，以檢驗其有效性的方法。
11．穿行測試：在正常執行條件下，將初始資料輸入內控流程，穿越全流程和所有關鍵環節，把執行結果與設計要求對比，以發現內控流程缺陷的方法。
風險管理常用技術方法
一 風險座標圖 風險座標圖是把風險發生可能性的高低 風險發生後對目標的影響程度，作為兩個維度繪製在同乙個平面上 即繪製成直角座標系 對風險發生可能性的高低 風險對目標影響程度的評估有定性 定量等方法。定性方法是直接用文字描述風險發生可能性的高低 風險對目標的影響程度，如 極低 低 中等 高 極高 等...
風險管理常用方法
附錄一 風險座標圖 風險座標圖是把風險發生可能性的高低 風險發生後對目標的影響程度，作為兩個維度繪製在同乙個平面上 即繪製成直角座標系 對風險發生可能性的高低 風險對目標影響程度的評估有定性 定量等方法。定性方法是直接用文字描述風險發生可能性的高低 風險對目標的影響程度，如 極低 低 中等 高 極高...
兩種常用風險評價方法
兩種主要的風險評價方法及填表說明 一 安全檢查表 scl 分析方法 1 分析的物件 一般用於裝置 系統 場所 生產工藝或操作規程等的分析。2 基本分析方法 分析人員通過列出物件的一些具體專案，基於經驗的方法，對這些專案發生偏差的可能性和偏差的後果進行逐項分析，以識別其中存在的危害 設計缺陷以及事故隱...