為規範公司執行中法律監管制度，保證對外簽訂合同的合法合規性，更好的保障公司合法權益，減少合同風險，特制定本合同、協議審核、修改流程。
一、 總則
（一）本合同、協議審核、修改流程適用於本公司所有業務部門對外及對內簽署的各類業務合同、協議。
（二）所有合同及協議在簽署前均須履行合同、協議審核修改流程。
（三）合同、協議審核必須遵守依法、合規、及時、準確的原則。
二、 合同、協議審查要點
（一）嚴格審查簽約主體資格
簽約過程中，忽視了對合同主體資格的審查的做法容易導致主體缺陷而使合同歸於無效或難於履行，達不到簽訂合同目的。因此，對簽約主體的資格要嚴格審查：
1、要審查對方的營業執照及年檢的情況，以了解其主體的合法性和經營範圍，必要時應當到相關部門調查資產狀況、工商登記以及不動產登記等;
2、對法律法規規定需要具備相應資質條件的合同專案，要根據合同內容審查對方的資質現狀，即有否獲得相關資質及目前效力情況。
3、要對對方的履約能力進行必要評估，以保證簽約後能夠順利履行合同。
（二）合同內容的審查
1、要審查合同的內容是否合法。如有無違反國家法律法規的強制性規定;是否存在損害社會公共利益或以欺詐、脅迫手段訂立合同的情形;是否存在重大誤解或顯失公平等等。
2、要審查合同主要條款是否完備、明確。乙個合同要對雙方的權利義務有明確的規定，特別是合同標的、數量、質量、價款、履行期限、合同的解除、違約責任的承擔等等主要條款必不可少，一旦未作約定或者約定不明，將對合同履行造成重大風險隱患。
3、最大限度地為公司爭取利益。要站在有利於公司的角度上，對我方權利和義務進行全面衡量，當然是爭取更多權利而盡可能地減少義務，並且在不違背相關法律法規及公平原則的基礎上，對我方可能出現的違約要規定相對較輕的違約責任。
（三）審查簽約人有無簽約許可權
很多情況下，合同是由一方或者雙方授權代表簽署的，此時應當審查**人的資格和許可權。對於初次合作的單位，這項工作非常重要，即要對對方**人身份、有無**權、**許可權範圍、期限等等進行必要審查，否則可能會發生沒有**權或超越**權而導致合同效力受到置疑。實踐中，主要是看簽約代表是否為單位負責人或是否有委託授權書。
需要注意的是，單位的部門或辦事處是沒有對外簽約權的，而企業法人的分支機構簽訂合同時也需由法人授權。
（四）其他注意事項
1、簽章。合同對方如果是企業法人或其他組織，在簽章處應當加蓋單位印章及授權代表簽字，如果是公民個人，則要求其本人簽名並加摁手印。所有的印章和簽字均應當清晰、完整。
2、合同附件。要注意合同有無附件以及附件與主合同的關係，審查附件的內容是否與主合同一致。相當多的合同其附件的內容是非常重要的，應該按照主合同予以同等對待。
3、簽約時間及地點。簽約時間是將來發生糾紛後，固定訴訟時效的重要證據;簽約地點是用於確定糾紛發生時的管轄法院，一般盡可能的在本公司所在地簽約。
三、合同、協議審核、修改流程
（一）各業務部門根據各種業務需要，根據需要起草所需合同、協議初稿或初步審核對方提供的合同或協議，與對方單位進行談判（如大額合同或重點專案重要合同等，需請公司領導或法律顧問等協同參加）。
（二）部門根據業務要求對合同進行自身初審，提出修改意見並作出相應批註。
（三）填寫公司《風控部工作交接單》，將交接單與所需審核的合同、協議報送至公司風控部。
（四）風控部根據各類法律法規及相關政策，提出修改意見，做出相應批註後，將合同及協議的修改稿發至公司律師處進行審核（若有需要，須將合同、協議報送至**或上級行政主管部門進行審核）。
（五）待律師回覆後，將律師審核稿反饋至合同、協議報送部門，協助各合同、協議報送部門根據風控部及律師意見對合同、協議進行修改。
（六）各業務部門將我方修改審核後的合同或協議發至合同、協議對方，並根據情況與對方展開談判或商討（如發生雙方意見不一致或有較大修改意見的情況，需將修改後的合同報送至風控部及公司律師進行再次審核）。
（七）各方形成一致意見後，合同報送部門需填寫《風控部工作交接單》後，將交接單反饋回風控部。各業務部門根據需要將需簽訂合同報總經理辦公會進行討論。
（八）獲得總經理辦公會批准後，由業務部、風控部、公司領導等簽署《印章使用審批單》，業務部門將所需簽訂合同和經相關人員簽字的《印章使用審批單》報送至總經辦，總經辦審核無誤後方可蓋章。
（九）合同簽署後，將所簽合同報送至總經辦及相關上級部門進行資料保管及登記備案。
（十）風控部對各類經審核、修改後的合同、協議及時建立、更新工作台賬，匯**計各類合同、協議審核修改情況，歸納審核修改要點。
附：合同、協議審核、修改流程圖
合同、協議審核、修改流程圖
風控中心審核部工作特點
審核部作為麥圈圈平台的乙個橋梁部門，起著承上啟下的作用，承上 是為了使銷核部得到的有資金需求的客戶能夠通過我們對機構或信貸員真的得到幫助，啟下 是為了麥圈圈能夠通過我們審核的機構或信貸員能夠給予公司帶來有效的經濟效益。因此作為審核部的一員，我們肩負著重要的使命。所謂的 審 就是仔細 周密的意思。核 ...
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合同審核流程與審核表
企業合同審核流程 為規範簽約 履約行為，提高合同管理，防範合同風險，維護企業合法利益，結合公司實際情況，現將企業合同審核流程要求如下 1 凡屬公司生產經營合同 除當期一次性消耗低值易耗品的零星採購業務外 一律採取書面形式簽訂合同，嚴禁口頭協議和非正式書面協議，杜絕合同履行在先 簽訂在後的行為。2 合...