遼寧曠世投資****風控部建設方案
為確保本公司業務的良性發展，切實提高投資收益質量，最大程度地防範和降低投資管理風險，保障投資者的利益和公司資金安全，風控部特制定以下規章制度。
第一章各部分職責
一、風控部職能範圍
1、負責管理公司**配資賬戶
2、負責和**公司協調各賬戶手續費標準
3、負責配資資金的調撥和分配
4、負責配資賬戶操作風險的控制
5、負責每日資金使用情況的統計和報送
6、負責對特殊配資客戶操作風險的評估
二、風控部經理職責
1、負責風控部全部工作
2、負責執行公司對於風控部的發展規劃
3、負責風控部員工日常工作情況的監督和考核
4、負責****中突發情況的處理
5、負責制定風控部月度工作計畫並執行
三、風控員崗位職責
1、負責**配資賬戶操作風險的控制
2、負責各**配資賬戶手續費的扣除
3、負責****中突發情況的發現、匯報並積極處置
四、結算員崗位職責：
1、負責配資資金的調撥和分配
2、負責每日配資資金使用情況的統計和報送
3、負責各**公司配資賬戶的開戶和管理
4、負責各**公司配資賬戶手續費的調整
第二章日常工作流程
一、開盤前的準備工作:
1、結算員將本工作日的風控操作單遞交風控部經理
風控操作單是結算員統計的當日配資操作的資訊統計表，其中包括每一筆配資業務的詳細資訊，如客戶姓名、業務員姓名、配資賬戶名、賬戶號、賬戶密碼、賬戶所屬**公司名稱、手續費等資訊。
風控操作單是風控員具體工作的基本參考。
2、風控部經理將風控操作單上的賬戶合理分派給具體的風控員
風控部經理在接到當天的風控操作單後，應根據各配資客戶不同的操作習慣、配資資金量、配資賬戶風險及各風控員實際工作能力等情況，科學合理地將各風控賬戶分派到風控員手中。
風控賬戶的分派是風控工作的重要也是最基礎的環節。
3、風控員仔細核對自己負責賬戶的配資資訊
風控員在接到風控帳戶後，需及時登入各個具體賬戶，檢查配資資金及客戶本金情況是否與操作單吻合。如有出入應及時與結算員溝通，避免影響客戶操作。
賬戶資金情況的檢查要求必須在8:50前完成。
二、開盤中的風險控制:
1、及時重新整理
風控員在每日開盤時間（9:00—11:30，1:00—3:15）要做到認真監察配資賬戶情況，時時重新整理操作軟體。
2、本金過半提醒
當配資帳戶內客戶本金小於等於50%時，風控員應及時通知相應業務員。
3、平倉止損
當配資帳戶內客戶本金小於等於30%時，風控員應立刻對該帳戶進行止損操作。
對於止損的賬戶，風控員應及時通知結算員轉出帳戶內配資金，同時扣除當日手續費。
對於止損的賬戶，風控員應通知相應業務員，與客戶溝通補倉事宜。
4、過午單控制
風控員在每個操作日的11:25之前要做好帳戶過午單的統計,對於持倉保證金超出客戶實時本金10倍的賬戶在11:25後做適量平倉處理,確保持倉保證金不超過客戶實時本金的10倍。
5、過夜單控制
風控員在每個操作日的14:45之前沒有收到客戶要求留單隔夜的通知時，風控部預設客戶不要求隔夜。
風控員在每個操作日的14:45之前要做好帳戶可用隔夜資金的預算,對於持倉保證金超出客戶實時本金3倍的賬戶在14:55後做適量平倉處理,確保持倉保證金不超過客戶實時本金的3倍。
6、撤銷委託單
風控員在每個操作日的14:55之後，應將所監察賬戶內的所有委託單全部撤銷。
7、開盤中的增減賬戶
開盤時間內如果有增減帳戶的情況，風控員要及時記錄賬戶資訊並按照規定程式對帳戶進行風控操作.
三、停盤後的收尾工作:
1、手續費扣除
停盤後，風控員應及時對當天所監察配資賬戶進行手續費扣除操作,風控員必須對扣除手續費的賬戶進行二次檢查，可以自行檢查或者互換檢查。
此項工作必須的每天的15:30之前完成。
2、客戶出金
風控員應該配合結算員做好要求出金客戶的配資賬戶的出金工作。
風控員在每個操作日的15:00之前沒有收到客戶要求出金的通知時，風控部預設客戶不要求出金。
此項工作必須的每天的15:30之前完成。
3、止損客戶備案
停盤後，風控員要及時統計當日止損帳戶資訊，報風控部經理做好備案。
4、盈利客戶截圖
風控員有義務把當日比較客觀的客戶盈利賬戶截圖發給風控部經理，作為當日盈利之星素材。
第三章風控崗位基本要求
一、守時
1、風控部人員首先要遵守公司上下班考勤時間，維護風控部在公司中的整體形象。
2、風控部人員必須嚴格遵守**市場開盤時間：上午9:00—11:30，下午13:00:—15:15。
3、風控部人員在日常工作中要嚴格遵守操作程式中的時間規定，規定時間內必須完成操作步驟。
二、守矩
1、風控部人員首先要遵守公司的各項規章制度，維護風控部在公司中的整體形象。
2、風控部人員必須要遵守本部門的管理規定，服從部門經理的安排和領導。
3、風控部人員要嚴格遵守工作規則，不得因私人原因影響工作。
三、保密
1、風控部人員必須要有嚴格保守秘密的意識。
2、保密範圍：
（1）客戶資訊
（2）配資賬戶資訊
（3）配資資金資訊
（4）公司運**況資訊
3、各種報表資訊需經過部門經理簽字確認後方可發布。
4、資訊由專人負責發布。
四、反應速度
1、風控人員應對各個**公司的操作軟體高度熟悉，確保操控自如。
2、風控人員對於突發**要能及時發現並採取措施。
3、風控人員要對於**行業的資訊具有關注度，並能分析出帶來效果。
五、協同工作
1、風控部人員要有團隊意識。
2、風控部人員要尊重並支援自己的同事。
3、在突發情況下，所有人員要各盡所能，互幫互助。
第四章突發事件及處理方法
一、穿倉及處理方法:
1、穿倉：
指配資賬戶上客戶權益低於客戶配資額的風險狀況，即客戶不僅將開倉前賬戶上的客戶本金全部虧掉，而且還虧損到公司的配資資金，
2、發生原因：
（1）**市場極端**
（2）操作軟體故障
（3）風控人員失誤
3、處理辦法：
（1）風控員及時對賬戶進行平倉處理
（2）風控員及時通知結算員將賬戶內資金全部轉出
（3）風控員通知業務員跟客戶聯絡補倉事宜
（4）風控員在停盤後寫穿倉報告（需據實寫出穿倉的具體情況，做好資料分析，最好有穿倉證據），上交風控部經理。
二、漲跌停板及處理方法：
1、漲跌停板：
一般因品種處於單邊走勢**導致**漲跌幅度比較大，造成漲跌停板。
2、當品種出現漲跌停板情況時，是不允許客戶在品種漲跌停板及漲跌停板0.3%內操作，如在此情況下客戶操作就是違規操作，風控員應及時採取控制措施。
下面是各品種漲跌停板幅度：
風控在品種漲跌停板及漲跌停板0.3%內風控對該帳戶做平倉處理，如**過急停板前沒有平出，風控應當立即掛平倉單，並通知業務跟客戶說明操作漲跌停板品種是違規操作，為避免發生第二天開盤品種繼續漲跌停板，導致虧損到公司資金，業務需告知客戶補倉，如客戶未補倉，公司沒收客戶本金，通知結算更改密碼，客戶本金歸公司所有。
三、客戶的違規操作及處理方法
（一）漲跌停板附近操作反向單
1、客戶在漲跌停板附近操作
在某品種漲跌停板時客戶操作該品種視為違規。
2、處理辦法
（1）風控員應及時對賬戶內所有倉單做平倉處理
（2）風控員應及時通知結算員轉出資金
（3）風控員應及時通知結算員修改帳戶密碼
（4）風控員通知業務員警告客戶，如再發生此種情況，公司將中止合作。
（二）客戶在止損後繼續操作
1、客戶在止損後繼續下單操作
客戶配資賬戶在被風控部進行止損操作後，客戶未進行補倉而繼續下單操作的，視為客戶的違規操作。
2、處理辦法
（1）風控員對賬戶內倉單進行平倉止損操作
（2）風控員及時通知結算員出金
（3）風控員應及時通知相應業務員與客戶溝通補倉事宜
（三）快停盤時客戶下單操作（重點關注）
1、快停盤時客戶下單操作
客戶在11：25之後和14：55（股指賬戶在15:10）之後仍進行下單操作,視為客戶的違規操作。
2、處理辦法
（1）風控員對賬戶內倉單進行平倉操作
（2）風控員通知相應業務員警告客戶，如再發生此種情況，公司將中止合作。
四、突然停電及斷網
（應急預案另行制定）
第五章日常管理制度
1、遵守公司上下班考勤時間規定和部門時間規定。
2、工作期間不可無故空崗。
3、工作期間應全神貫注，不可做與工作無關的事情。
4、服從指揮，認真完成本職工作和上級交辦的任務。
5、不得洩露公司秘密。
6、工作中發現異常情況應及時匯報並採取相應措施。
7、積極配合同事開展工作。
8、維護本部門團結和諧氣氛。
9、保持辦公室環境衛生，注意個人衛生及衣著得體。
第六章獎罰制度
一、獎勵制度
1、全勤獎
如果風控員在每個自然月的開盤日內無缺崗，享受全勤獎。
全勤獎獎金為100元/月。
在風控部工作未滿乙個月的試用期風控員不享受全勤獎。
2、無穿倉獎
如果風控員在每個自然月的風控崗工作中，無穿倉情況，享受無穿倉獎。
無穿倉獎獎金為300元/月。
在風控部工作未滿乙個月的試用期風控員不享受無穿倉獎。
3、超負荷工作獎
風控部人員在超負荷工作時，享受此獎項。
超負荷評定標準為：當月風控部所監察賬戶最高紀錄/風控部二級以上員工人數》8
超負荷工作獎金為200元/月
4、開發業績獎
風控部人員，在本職工作之餘開發出客戶的，每開發出乙個新客戶，享受獎金為100元的一次性獎勵。
開發業績獎以每人每月500元為上限。
所有風控部人員均享受開發業績獎。
5、優秀員工獎
風控部人員均享受本部門的優秀員工獎。
優秀員工獎獎金為500元/月
具體獎勵形式由風控部經理跟據實際情況決定。
6、工作創新獎
風控部工作人員在工作中積極思考，提出改進工作的好方法，每交獎勵100到500元。
二、處罰制度
1、空崗
空崗是指在正常工作時間內，風控員離開崗位不知去向達10分鐘以上的。
發生空崗行為的風控人員，每人次罰款50到100元。
在正常開盤期間空崗的，按照空崗行為的5倍處罰以內的處罰，並記入重大違紀記錄。
2、穿倉
穿倉是指風控員所監察賬戶發生虧損，並且使公司資金受到損失的情況。
發生穿倉情況的風控人員，扣發當月獎金，按照具體穿倉數額、具體**及本人具體表現等情況，嚴格做出處罰。
3、洩密
洩密是指故意或者無意將公司或者部門秘密資訊告知沒有權利知曉此秘密資訊的人員。
對於洩密的風控人員，每人次罰款100到1000元，並記入違紀記錄，情節嚴重的直至開除處理。
風控調查方案
主要涉及 1 對生產現場調查，了解產品生產工藝流程，留意生產線的設計能力飽和度 機械裝置的維護情況等，留意工作人員的工作面貌和情緒，在檢視庫存時留意是否有滯銷產品或積壓原材料，檢視企業是否有安全隱患或環保問題。2 檢視企業的內部控制制度，生產工作現場是否井然有序，部門配置是否健全 合理，有無公示制度...
風控部崗位職責
一 內部管理制度 1 負責對擔保專案進行合法性 合規性和真實性的審查，主要審核借款人提供資料的完整性 貸款手續的合法合規性及專案調查崗意見的準確性和合理性等 2 根據專案調查的材料 實地核查的資料，分析借款人及貸款專案的優勢和存在的風險，並提出風險控制措施，寫出 風險調查報告 3 負責反擔保措施的設...
風控部合同審核流程
為規範公司執行中法律監管制度，保證對外簽訂合同的合法合規性，更好的保障公司合法權益，減少合同風險，特制定本合同 協議審核 修改流程。一 總則 一 本合同 協議審核 修改流程適用於本公司所有業務部門對外及對內簽署的各類業務合同 協議。二 所有合同及協議在簽署前均須履行合同 協議審核修改流程。三 合同 ...