主要涉及：1、對生產現場調查，了解產品生產工藝流程，留意生產線的設計能力飽和度、機械裝置的維護情況等，留意工作人員的工作面貌和情緒，在檢視庫存時留意是否有滯銷產品或積壓原材料，檢視企業是否有安全隱患或環保問題。
2、檢視企業的內部控制制度，生產工作現場是否井然有序，部門配置是否健全、合理，有無公示制度。
3、對企業財務的核實和調查，須對企業的帳務真實性做乙個表面測試，對當期財務進行帳帳、帳表、帳實的核對，確認各會計科目、餘額相符。對重點、疑點問題進行仔細查閱。
4、與企業負責人進行交流和溝通，對生產、經營場地進行現場考察，運用第三方查證等方式，力求調查的全面性。
5、對企業生產、經營現場等進行照相或攝影記錄。客觀記錄調查過程。秉承客觀、公證、誠實原則。
6、根據調查的客觀事實，在調查報告中全面披露企業資信狀況，對主要及異常問題要重點闡述，並附上可靠的書面資料進行佐證。
三、企業資金需求調查
1、企業是否有明確的資金使用計畫
2、擔保貸款資金使用對企業財務狀況和生產經營的影響
調查貸款資金總量確定的依據，資金投向是否與主營業務和長期發展目標相一致，貸款資金不足或超過需求對企業財務狀況及經營成果的影響，是否會影響再融資等，並提請企業提供相關佐證檔案和資料。
3、擔保貸款資金投向的內容及合法性
取得企業固定資產投資調查表，取得有權部門批准專案立項的批准檔案，及與之相對應的專案建議書或專案可行性研究報告等，檢查專案是否需要國家有權部門批准；對於與他人合資的固定資產投資的，取得合資方的法人營業執照、工商登記表、合資投資協議、合資方關於投資資金**的書面說明等；若貸款資金擬用於收購在建工程，取得該項在建工程的批文、可行性報告、 財務報告、收購協議、交易物件的營業執照等，並進行現場考察，檢查各項內容的真實性。
4、貸款資金投資專案的可行性
通過實地調研、與行業專家溝通、檢視行業資料，分析企業投資專案在技術、市場、組織、經營管理經驗、人才、環保等方面的可行性，分析判斷發行人是否存在合作方資金不到位、環保問題、存在重大市場和資源約束、投資增加、投資建設期延長等風險。
四、企業財務狀況調查
1、在財務調查中要關注以下風險點：
1）資產負債率較高的風險
2）短期償債壓力較大的風險
3）應收帳款較高且易發生壞帳的風險
4）存貨較高且易發生損失的風險
5）主營業務收入下滑的風險
6）盈利水平（能力）下降的風險；或毛利率下降的風險
7）對外投資收益不確定或對外投資失控的風險
8）資產評估增值過高的風險
9）會計政策不穩健（如減值準備計提比例過低等）的風險
10）現金流斷裂的風險
支付系統風控方案
預設 系統預設的風控限制 商戶 系統對商戶的風控限制 支付方式 系統對支付方式的風控限制 ip 系統對ip的風控限制 系統可以設定除缺省外 商戶 支付方式 ip的任意組合限制商戶可以在系統預設規則 組合規則內自配限制策略。比如 系統給商戶限制單筆金額 5000元，商戶可以自配，5000元一下任意單筆...
現貨原油投資風控方案
以200萬資金為例，3100下方開始建倉3成 風險控制在50 以內 以3100 3000 2900 分別1成 建倉 每次建倉100元止損，目標漲到4000元 噸 嚴格止損，虧損和盈利多少？3100元時1手100噸成本 3100 100 4 12400元，20萬可以 16手 3000元時1手100噸成...
XX集團風控部建設方案
遼寧曠世投資 風控部建設方案 為確保本公司業務的良性發展，切實提高投資收益質量，最大程度地防範和降低投資管理風險，保障投資者的利益和公司資金安全，風控部特制定以下規章制度。第一章各部分職責 一 風控部職能範圍 1 負責管理公司 配資賬戶 2 負責和 公司協調各賬戶手續費標準 3 負責配資資金的調撥和...