第九章專案管理服務
第一節專案管理知識體系（pm bok)
二、建設工程風險管理
(一）建設工程風險及其管理過程
建設工程風險是指在決策和實施過程中，造成實際結果與預期目的差異性及其發生的概率。專案風險的差異性包括損失的不確定性和收益的不確定性。這裡的工程風險是指損失的不確定性。
1 . 建設工程風險的分類
建設工程的風險因素有很多，可以從不同的角度進行分類。
（1）按照風險**進行劃分。風險因素包括自然風險、社會險、經濟風險、法律風險和政治風險。
（2）按照風險涉及的當事人劃分。風險因素包括建設單位的風險、設計單位的風險、施工單位的風險、工程監理單位的風險等。
（3）按風險可否管理劃分。可分為：可管理風險和不可管理風險。
（4）按風險影響範圍劃分。可分為：區域性風險和總體風險。
2 . 建設工程風險管理過程
建設工程風險管理是乙個識別風險、確定和度量風險，並制定、選擇和實施風險應對方案的過程。風險管理是對建設工程風險進行管理的乙個系統、迴圈過程。風險管理包括風險識別、風險分析與評價、風險對策的決策、風險對策的實施和風險對策實施的監控五個主要環節。
(1 ) 風險識別。
風險識別是風險管理的首要步驟，必要時，還需對風險事件的後果進行定性估計。
(2 ) 風險分析與評價。
風險分析與評價是將建設工程風險事件發生的可能性和損失後果進行定量化的過程。風險分析與評價的結果主要在於確定各種風險事件發生的概率及其對建設工程目標影響的嚴重程度，如建設投資增加的數額、工期延誤的天數等。
(3 ) 風險對策的決策。
風險對策的決策是確定建設工程風險事件最佳對策組合的過程。一般來說，風險應對策略有以下四種：風險迴避、損失控制、風險轉移和風險自留。
( 4 ) 風險對策的實施。
對風險對策所作出的決策還需要進一歩落實到具體的計畫和措施。例如，在決定進行風險控制時，要制定預防計畫、災難計畫、應急計畫等；在決定購買工程保險時，要選擇保險公司，確定恰當的保險險種、保險範圍、免賠額、保險費等。這些都是進行風險對策決策的重要內容。
i( 5 ) 風險對策實施的監控。
在建設工程實施過程中，要不斷地跟蹤檢查各項風險對策的執**況，並評價各項風險對策的執行效果。當建設工程實施事件發生變化時，要確定是否需要提出不同的風險對策。
(二）建設工程風險識別與評價
1 . 風險識別
風險識別的主要內容是：識別引起風險的主要因素，識別風險的性質，識別風險可能引起的後果。
( 1 ) 風險識別方法。
識別建設工程風險的方法有專家調查法、財務報表法、流程圖法、初始清單法、經驗資料法、風險調查法等。
1 ) 專家調查法。
頭腦風暴法、德爾菲法和訪談法。
2 ) 財務報表法。
資產負債表、現金流量表、損益表
3 ) 流程圖法。
4 ) 初始清單法。
如果對每乙個建設工程風險的識別都從頭做起，至少有以下三方面缺陷：一是耗費時間和精力多，風險識別工作的效率低；二是由於風險識別的主觀性，可能導致風險識別的隨意性，其結果缺乏規範性；三是風險識別成果資料不便積累，對今後的風險識別工作缺乏指導作用。
初始清單法是指有關人員利用所掌握的豐富知識設計而成的初始風險清單表，盡可能詳細地列舉建設工程所有的風險類別，按照系統化、規範化的要教去識別風險。建立初始清單有兩種途徑：
一是參照保險公司或風險管理機構公布的潛在損失一覽表，再結合某建設工程所面臨的潛在損失，對一覽表中的損失予以具體化，從而建立特定工程的風險一覽表;
二是通過適當的風險分解方式來識別風險。對於大型複雜工程，首先將其按單項工程、單位工程分解，再對各單項工程、單位工程分別從時間維、目標維和因素維進行分解，可以較容易地識別出建設工程主要的、常見的風險。建設工程風險初始清單參見表9-1。
建設工程風險初始清單
初始清單只是為了便於人們較全面地認識風險的存在，而不至於遺漏重要的建設工程風險，但並不是風險識別的最終結論。
5 ) 經驗資料法。
6 ) 風險調查法。
( 2 ) 風險識別成果。
風險識別成果是進行風險分析與評價的重要基礎。風險識別最主要成果是風險清單。風險清單最簡單的作用是描述存在的風險並記錄可能減輕風險的行為。風險清單格式見表9-2。
2 . 風險分析與評價
風險分析與評價是指在定性識別風險因素的基礎上，進一步分析和評價風險因素發生的概率、影響的範圍、可能造成損失的大小以及多種風險因素對建設工程目標的總體影響等，達到更清楚地辨識主要風險因素，有利於工程專案管理者採取更有針對性的對策和措施，從而減少風險對建設工程目標的不利影響。
風險分析與評價的任務包括：確定單一風險因素發生的概率；分析單一風險因素的影響範圍大小；分析各個風險因素的發生時間；分析各個風險因素的結果，**這些風險因素對建設工程目標的影響程度。在單一風險因素量化分析的基礎上，考慮多種風險因素對建設工程目標的綜合影響、評估風險的程度並提出可能的措施作為管理決策的依據。
( 1 ) 風險度量
( 2 ) 風險評定
( 3 ) 風險分析與評價的方法
風險的分析與評價往往採用定性與定量相結合的方法來進行，這二者之間並不是相互排斥的，而是相互補充的。目前，常用的風險分析與評價方法有調查打分法、蒙特卡洛模擬法、計畫評審技術法和敏感性分析法等。這裡僅介紹調查打分法。
調查打分法又稱綜合評估法或主觀評分法，是指將識別出的建設工程風險列成風險表，將風險表提交給有關專家，利用專家經驗，對風險因素的等級和重要性進行評價，確定出建設工程主要風險因素。調查打分法是一種最常見、最簡單且易於應用的風險評價方法。
(三）建設工程風險對策及監控
1 . 風險對策
建設工程風險對策包括風險迴避、損失控制、風險轉移和風險自留。
( 1 ) 風險迴避。
風險迴避是指在完成建設工程風險分析與評價後，如果發現風險發的概率很高，而且可能的損失也很大，又沒有其他有效的對策來降低風險時，應採取放棄專案、放棄原有計畫或改變目標等方法，使其不發生或不再發展，從而避免可能產生的潛在損失。通常，當遇到下列情形時，應考慮風險迴避的策略：
1 ) 風險事件發生概率很大且後果損失也很大的工程專案;
2 ) 發生損失的概率並不大，但當風險事件發生後產生的損失是災難性的、無法彌補的。
( 2 ) 損失控制。
損失控制是一種主動、積極的風險對策。損失控制可分為預防損失減少損失兩個方面。預防損失措施的主要作用在於降低或消除(通常只能做到降低) 損失發生的概率，而減少損失措施的作用在於降低損失的嚴重性或遏制損失的進一步發展，使損失最小化。
一般來說，損失控制方案都應當是預防損失措施和減少損失措施的有機結合。
制定損失控制措施必須考慮其付出的代價，包括費用和時間兩個方面的代價，而時間方面的代價往往又會引起費用方面的代價。損失控制措施的最終確定，需要綜合考慮其效果和相應的代價。在採用風險控制對策時，所制定的風險控制措施應當形成乙個周密的、完整的損失控制計畫系統。
該計畫系統一般應由預防計畫、災難計畫和應急計畫三部分組成。
1 ) 預防計畫。
預防計畫的目的在於有針對性地預防損失的發生，其主要作用是降損失發生的概率，在許多情況下也能在一定程度上降低損失的嚴重性。在損失控制計畫系統中，預防計畫的內容最廣泛，具體措施最多，包括組織措施、經濟措施、合同措施、技術措施。
2 ) 災難計畫。
災難計畫是一組事先編制好的、目的明確的工作程式和具體措施，災難計畫的內容應滿足以下要求：①安全撤離現場人員；②援救及處理**人員；③控制事故的進一步發展，最大限度地減少資產和環境損害；④保證受影響區域的安全盡快恢復正常。災難計畫在災難性風險事件發生或即將發生時付諸實施。
3 ) 應急計畫。
應急計畫就是事先準備好若干種替代計畫方案，當遇到某種風險事時，能夠根據應急預案對建設工程原有計畫範圍和內容作出及時調整，使中斷的建設工程能夠盡快全面恢復，並減少進一步的損失，使其影響程度減至最小。應急計畫不僅要制定所要採取的相應措施，而且要規定不詞工作部門相應的職責。應急計畫應包括的內容有：
調整整個建設工程實施進度計畫、材料與裝置的採購計畫、**計畫；全面審查可使用的資金情況；準備保險索賠依據；確定保險索賠的額度；起草保險索賠報告；必要時需調整籌資計畫等。
( 3 ) 風險轉移。
風險轉移可分為非保險轉移和保險轉移兩大類。
1 ) 非保險轉移。
非保險轉移又稱為合同轉移，因為這種風險轉移一般是通過簽訂合同的方式將建設工程風險轉移給非保險人的對方當事人。建設工程風險最常見的非保險轉移有以下三種情況：
①建設單位將合同責任和風險轉移給對方當事人。建設單位管理風險必須要從合同管理入手，分析合同管理中的風險分擔。在這種情況下，被轉移者多數是施工單位。
例如，在合同條款中規定，建設單位對場地條件不承擔責任;又如，採用固定總價合同將漲價風險轉移給施工單位等。
②施工單位進行工程分包。施工單位中標承接某工程後，將該工程中專業技術要求很強而自己缺乏相應技術的內容分包給專業分包單位，從而更好地保證工程質量。
③第三方擔保。合同當事人一方要求另一方為其履約行為提供第三方擔保。擔保方所承擔的風險僅限於合同責任，即由於委託方不履行或不適當履行合向以及違約所產生的責任。
第三方擔保主要有建設單位付款擔保、施工單位履約擔保、預付款擔保、分包單位
付款擔保、工資支付擔保等。與其他的風險對策相比，非保險轉移的優點主要體現在：一是可以轉移某些不可保的潛在損失，如物價**、法規變化、設計變更等引起的投資增加;二是被轉移者往往能較好地進行損失控制，如施工單位相對於建設單位能更好地把握施工技術風險，專業分包單位相對於總承包單位能更好地完成專業性強的工程內容。
但是，非保險轉移的媒介是合同，這就可能因為雙方當事人對合同條款的理解發生分歧而導致轉移失效。另外，在某些情況下，可能因為轉移者無力承擔實際發生的重大損失而導致仍然由轉移者來承擔損失。例如，在採用固定總價合同的條件下，如果施工單位**中所考慮漲價風險費很低，而實際的通貨膨脹率很高，從而導致施工單位虧損破產，最終只得由建設單位自己來承擔漲價造成的損失。
此外，非保險轉移一般都荽付出一定的代價，有時轉移風險的代價可能會超過實際發生的損失，從而對轉移者不利。
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