為明確各自分工責任，加快業務流轉程序，提高工作效率，特制定本流程。
一、 業務取得
業務人員取得業務資訊業務人員遞交專案方融資申請表（含融資基本資料清單）業務人員與專案方直接接觸或現場察看確認業務：1、確認專案區位、業態，2、確認收齊基本資料，3、確認融資意向（融資金額、期限、抵押物、資金用途、還款**、成本區間）。
二、 業務登記
業務人員將已確認過的專案上報給風控專員（上傳融資申請表及基本資料）風控專員對基本確認的專案進行整理，並以郵件收到時間為序進行登記、彙總。
三、 業務預審、評審
風控專員將融資申請表於每週五上午報總裁室預審總裁室於每週五15：00前確定是否上會，如上會，風控專員整理成融資審批表於下周一上午上會評審（印7份審批表，會後收回）評審會上，業務人員、風控專員簡要介紹案子，評審人員發表評審意見，資本中心發表可能對接意見總裁室明確評審結論、明確分管人員、明確下一步推進步驟。
四、 業務推進
1、 風控專員將案子資料轉給相關風控、資本中心人員責任人。
2、 業務、風控、資本中心人員進一步收齊補充資料、開始實地考察、完善融資報告、調整相關報表等。
3、 資本中心聯絡相關機構並與其設計融資方案、協商融資成本。
4、 總裁室、風控協助業務人員與專案方洽談融資**、簽訂融資協議。
5、 總裁室協助資本中心最終確定投資機構、確定融資方案、確定融資成本。
6、 風控協助資本中心對接案子，推進投資機構盡職調查、簽訂借款協議、辦理相關手續。
7、 風控專員每週將在手專案彙總更新，總裁室在每週一檢查推進程式。
五、 專案收尾
1、 風控、資本中心協助融資方開戶，協助投資方下款、協助公司收到佣金。
2、 綜管部協助總裁室做好專案提成、獎勵等分配。
3、 風控部、資本中心協助投資方加強貸後管理。
4、 資本中心維護好投資方關係，業務部維護好專案方關係。
六、 相關說明
1、 業務人員上報給風控部的郵箱為：
2、 本流程為大致流程，切勿生搬硬套，要靈活掌握。如對比較好的案子，在業務取得階段，業務人員與專案方直接接觸進行第一次實地考察時，風控人員、資本中心人員即可介入。
3、 目前對於蘇南、上海、浙江等地級市或上市公司、100強開發商的優質案子不必等周五，不必等專案方完全確認，一有案子就上報，直接進入綠色通道，特事特辦。
4、 對不同業務人員報送的同一宗案子，按照確認後專案報送郵件時間為準，但先申報者未能在合理期限內（蘇北7天，蘇南3天）給予答覆，則放棄優先權，專案所屬自動順延給後報者。
5、 專案採取專案負責人制，下設業務對接人，風控協調人，資本對接人。
6、 融資申請表由融資專案方或業務員填寫，融資審批表由風控專員填寫。
cc投資管理****
2023年9月23日
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