客戶資產規劃建
議劃書客戶資產規劃建議
1.客戶消費者：姓名：
*** 男學生 20歲月基本消費潛力：1600元業餘工作收入：200元家裡月寄生活費：
1200元消費習慣：大部分開支消費在其餘方面，例如：買衣服.
抽菸.喝酒.娛樂，請客朋友等活動，花在上面的費用在900元之間。
屬於非必要性支出。其餘開支消費在生理需求方面，例如：日常飲食之類的，基本維持在500元之間，屬於必要支出。
消費期望：希望在每月消費的時候可以有閒餘的錢，不負債就行。消費目的：
沒有太大的目的，只要在滿足溫飽的基礎上可以順便滿足精神的需要，剩下的錢以後出社會沒有工作時用來應急。
2.消費規劃：一是首先要存錢。
你得辦一張專用的理財銀行卡，把考上大學的獎勵金，日常生活費， 打工的收入，壓歲錢，獎學金通通放到卡中，集中理財。定期訪問款項；其次：你最好準備乙個私人賬簿，可以把每天的花銷全部記錄上去；再次：
你得有乙個每月消費計畫，把自己每個月的生活費分成3份，乙份用做伙食費乙份用做課餘活動經費還有乙份可以用做應急經費。如果你三點都具備了，你就可以按照自己的計畫行事了，記住如果本月有餘額可以自動流入下個月的生活費，相應的你就可以多存一點錢轉入下個月，行成乙個良性迴圈的話，你畢業時會發現自己多了一筆小小的創業資金並提高了自己對財富的控制與管理能力。對於不必要的開支儘量減少或避免，比如把一些非必要的性支出的如請客.
抽菸的次數努力減少，這樣可以剩餘出一部分錢出來。大學就是步入社會的學前班， 除了學習專業知識之外， 還可以利用課餘時間打工，接觸社會，增加社會經驗， 積累人脈，同時還可以成為開源的主要渠道。可以做個月度收支表內容如下：
（單位：元）
每個月都要做月度支出和收入記賬，控制支出。
更重要的是在今後的生活中你可以更加有效地擁有、使用和保護財富資源，可以更加自由地安排未來的開支3.投資規劃：實現個人經濟目的，一是每月除去生活必須的費用外，以零存整取的方式，每月存入銀行幾百元，一年下來就是幾千元，積少成多。
二是定投一支**，也是每月都要**的，但要堅持長期投資，短期效益不明顯。
長期定投，就選擇一支有後端收費的**，這樣每月都沒有手續費。
如：南方500、大成300、德盛優勢、融通100、華安巨集利等都有後端收費。
**有兩種收費方式：一是前端收費，預設的就是這種，就是在每月**時就要按比例交手續費的，增加了定投的成本。如果在銀行櫃檯買，手續費是1.
5％，在網上銀行買，手續費，是六－八折，在**公司**上買，手續費最低是四折。贖回時還有0.25-0.
5％不等的贖回費。還有一種是後端收費，就是在每月**時沒有手續費，但持有時間要達到**公司所規定的時間（3－10年不等）後再贖回，也沒有手續費，長期下來可以省去一筆不少的手續費。
所以，定投**最好選擇有後端收費的**。不是所有的**都有後端的，少量投入**等高風險投資：可藉此「投石問路」，資金**可從兼職所和父母贊助兩方面獲得，儘管大學生做投資具有一定風險，但作為一種嘗試，能為今後的個人理財起到「投石問路」的作用。
現在國內的**市場投資門檻已經很低了，只要能夠有買 100股的錢就可以投資**市場。目前大多數的****都只有 2-3元，也就是說，只要有 200—300元，就可以玩轉大多數**，即使賠錢也不會損失太大。
二是，把現金分紅更改為紅利再投資，這樣如果**公司分紅，所是的現金會自動再**該**，**的這部分**也沒有手續費。
三是，如果你這個月沒有錢定投或者**漲的很高，****也很高，你也可以停投一到兩個月，不影響以後定投，但不要連續停投三個月，如果是連續停投三個月，定投就會自動停止。
四是，**在牛市時，**也漲的多，這時可以適當減少投資，若**在熊市，可以適當增加投資，以增加**份額五是，最後是買保險，保險的品種很多，因為是剛工作，資金不是很多所以在選擇保險品種時應多做比較，比如保險公司推出的新的保險產品，可以保證投資人得到很好的回報。還有由於剛剛畢業，還沒有回饋於父母，建議購買乙份壽險產品，在受益人一欄上要工整的寫上父母的名字，這體現出對父母的愛，也是乙份責任
4.長期危機規劃
5.理財規劃結論
計畫成功執行之後，過一段時間還要進行反思和檢驗。檢驗擬定的階段性目標是否已經實現，如果沒有實現，問題出在哪方面？原有的計畫需要改進嗎？
但是，切記不要毫無目的的改變原有計畫，這樣可能導致整盤計畫的失敗。如果階段性目標成功實現，也要看看有沒有改進的餘地。總之，理財規劃需要時間的檢驗和提高將受益終身。
大學階段是理財的起步階段，也是學習理財的**時期，有正確的的理財觀念做指導，掌握必需的理財嘗試，養成良好的理財習慣。因此，正確的理財規劃，不僅會讓你對金錢支配有度，而且還可以鍛鍊你的理財能力，為美好的生活儲備力量。
6. 客戶滿意程度
客戶滿意程度調查表
編號：j/yx-821-03序號
編制審核時間：
目錄1、 生活消費規劃
2. 消費規劃
3.投資規劃
4.長期危機規劃
5.理財規劃結論
6. 客戶滿意程度
集團客戶維繫建議
我建議在你完整的方案下，提煉以下幾點 1 管起來 目的是讓將大客戶落實到明確的客戶經理，讓每個客戶經理把客戶關係有效地管理起來。1 確定客戶經理拜訪的頻次 內容 2 要求記錄每次客戶拜訪 需求調研 收到投訴處理等日誌 3 借鑑美國特種部隊的建制，由客戶經理 業務方案經理和業務實現經理組成 三角小分隊...
11客戶資產負債分析
一 報表選擇 目的 明確財務資料的範圍。要點 1 看彙總報表彙總的是不是其全資子公司 2 有沒有重複彙總 合併的企業。二 重要資產類科目分析 1 貨幣資金。它是企業資產的重要組成部分,是企業歸還小額信貸機構貸款本息的直接資產。真實性分析 要拿企業月末銀行對帳單與其報表的銀行存款進行核對。跟蹤客戶資金...
客戶服務規劃
統一網點形象，提公升品牌美譽度 強化政策支援，提高網點忠誠度 整合倉儲物流，降低客服費用率 收集品質資訊，保證產品影響力 擴容公升級推廣，改善 受理率 提公升全員素質，確保員工滿意度 一 服務網路規劃 一 具體舉措 1.統一服務規範，保證顧客滿意度 2.統一服務口號，認真做足一百分 3.統一網點形象...