背景： 目前市場上有大量**公司的資金池在滿足了自身產品投資後存在富餘資金，並定期向投資者支付不菲的利息，由此造成「高成本資金投不出去」的矛盾局面，主要表現為一下幾個問題：
問題一、同一型別同一行業產品配置的風險
問題二、富餘資金利息支付壓力，營運成本上公升
問題三、如何解決資金池和專案池對接問題
問題四、創造收入的壓力
針對以上四個問題，我們進行分析解答
第一、 目前大多數富餘資金系地產類專案的超募資金，房地產行業投資權重太大，無法化解行業系統風險。在此可以引入私募股權的投資，進行多元化資產配置。
第二、 富餘資金一般存在約13%的利息支付壓力，對於資金金額較大的公司，利息支出壓力不言而喻。假設1億元的資金富餘，月利息支出超過100萬，這種情況不可以持久，必須盡快找到適當的產品進行投資來加快運作。
第三、 資金池和專案池不能完美對接的問題普遍存在，此時可以引入外部產品和資金，使富餘資金找到通路，快速**部分資金利息，減低經營風險。
第四、 與外部產品合作的同時會獲得3%-5%的渠道費用，為企業創造收入。比如參與華邦聯合桂人堂壹號可以給出5%的渠道費用。
華邦聯合桂人堂壹號的投資要求：金額5000萬以內，投資期限三年，債權期有企業財產擔保、控股股東股權質押、外部擔保公司擔保等風險保護措施，投資者有可以轉換成股權的權利。
華邦聯合桂人堂壹號的投資者收益如下：
方案一（債權退出）
方案二（如果有長期投資意願的話，以股權退出）
通過以上分析，根據方案一，以債權退出的方式，在考慮渠道費用的基礎上，小牛資本實際到賬收益分別為：10%、5%、35%，三年回報50%，年平均16.7%，完全可以覆蓋其最高13%的資金成本並有盈餘。
由此可論證，這種合作方式可行，對雙方均有利。
再談阿里的「資金池」
其中爭論最大的是關於 資金池 的敘述。我認為不管是網際網路企業還是其他企業，如果在國內做金融的話，乙個資金池能夠帶來無以倫比的優勢地位。而許多人並不贊同，認為太絕對了。今天不妨再專門談談資金池問題，並兼及阿里巴巴的一些討論。講阿里之前，先講點兒別的故事。這是乙個發生在國內的真實故事，我曾經在書中寫過...
資金流與營運資本管理
資金流與營運資本管理 中國講師網 第一模組 透視企業的 血液系統 現金流量與營運資本管理基礎 企業 血液 現金和現金管理的範疇 解碼企業財務運作 乙個起點 二大結果 三方面運作 現金管理與企業財務運作的關係 企業淨資產的本質 第二模組 揭秘企業 血液迴圈機制 營運資本管理 企業 血液迴圈機制 營運資...
對企業資金管理與控制
一 企業資金管理中存在的突出問題 1.資訊失真 難為科學決策提供依據現代企業管理的根本是資訊管理，企業必須及時掌握真實準確的資訊來控制物流 資金流。然而，目前我國相當多企業的資訊不透明 不對稱和不整合。企業的高層決策者難以獲取準確的財務資訊。更嚴重的是企業各層面都在截留資訊，甚至提供虛假資訊，使彙總...