企業現金管理服務——蘊通賬戶
「蘊通賬戶」是交通銀行為企業提供現金管理服務的乙個品牌。企業現金管理是指對企業現金（準現金）流進行有效**、監控及管理，包括：有效掌控賬戶和資金資訊；以最合理的成本增加可用現金頭寸；集約化配置現金資源；優化現金（債務）投融資等，該項服務特別適用於名下控股多家子公司的集團企業。
客戶與我行簽訂「蘊通賬戶服務協議」並開通系統功能上線後即可通過網上銀行或銀企直聯實現以下現金管理服務：
1、組合賬戶管理：包括縱向組合賬戶和橫向組合賬戶（如下圖）縱向組合賬戶是集團企業按照上下級關係建立起的以集團總部為一級賬戶（即主賬戶）並下掛各級成員的二級賬戶（即子賬戶）及關聯企業的第三方合作賬戶的賬戶樹體系。具體而言，集團總部在交通銀行開立活期結算賬戶，集團成員可在全國所在地任一交通銀行開立二級賬戶，集團總部和成員的結算賬戶建立起對映和歸屬關係，實現縱向關聯。
二級賬戶賬號的編排規則可由銀企雙方約定。集團企業為加強對下游客戶的資金管理，經下游客戶授權，也可將非集團成員的結算賬戶作為第三方合作賬戶，納入縱向組合賬戶進行統一管理。
橫向組合賬戶是指集團總部以及各成員單位各自的賬戶明細，包括各幣種活期存款賬戶、定期存款賬戶、通知存款賬戶、貸款賬戶、專用賬戶等。企業可通過電子銀行實時獲得成員單位的存款、貸款、票據、投資等賬戶資訊及交易明細。跨國公司為加強對境外公司的管控，可查詢管理交行境外分行和匯豐銀行等合作外資銀行的境外賬戶資訊。
2、二級賬戶：
3、收款服務：
4、付款服務
5、人民幣現金池
6、外幣現金池
7、票據池：
8、e付票
9、流動資金投資
10、**鏈融資
11、稅費繳納（繳稅通）
12、報關一點通
13、流動資金貸款和**融資
14、銀企直聯
15、跨行資金管理平台
現金管理產品概述
現金管理業務有以下特點 時效性 現金管理業務要快速響應市場，滿足客戶需求，帶動銀行內部機制和體制改革快速響應市場 組合性 現金管理不是單項的金融產品，而是以現金管理為抓手，聯動融資 投資 風險管理 鏈金融 融資 電子銀行等多種金融服務方案的組合 整體性 現金管理是對集團客戶及其分支機構 上下游關聯企...
中國銀行現金管理產品實施案例
摘要隨著銀行日趨激烈的同業競爭，現金管理業務作為商業銀行業務發展的新領域，成為包括中國銀行在內的國內各大商業銀行競爭的焦點。本文結合中國銀行自身的情況與特點，以四川地區l公司為例，給出了中國銀行現金管理產品使用的例項，進而說明現金管理業務給企業帶來的好處。關鍵詞中國銀行現金管理案例分析 一 方案背景...
現金管理規定
除上述第 5 6 兩項外,各企業 事業單位和機關 團體 部隊支付給個人的款項中,支付現金每人一次不得超過1ooo元,超過限額部分,根據提款人的要求在指定銀行轉為儲蓄存款或以支票 銀行本票支付。確需金額支付現金的,應經開戶銀行審查後予以支付。2 需要使用現金和禁止使用現金的情況 1 因採購地點不確定 ...