培訓目標：通過本課程的學習，掌握我司產品銷售組合的基礎知識，即在深刻理解我司各種條款基礎上，通過快速分析客戶的保險需求，能夠靈活地對各種產品進行有機組合，為客戶提供快捷、適宜的保險**。
培訓內容提要：
1、 做好產品組合銷售的基礎
（1） 了解壽險及健康險在個人財務規劃中扮演的角色。
（2） 對公司產品的深刻理解。
（3） 有關投保規定的掌握。
（4） 相關背景資料如競爭因素等的考慮。
2、 產品組合計畫書的構成要素。
3、各種組合**示例
（1） 按年齡段
（2） 產品類別
（3） 按保障物件
（4） 體現特色
產品組合銷售的基礎
一、了解壽險及健康險在個人財務規劃中扮演的角色。
1、 壽險、健康險與財務規劃
2、 理論基礎
（1）人類對安全追求的一致性。
生理需求是第一位，安全性是第二位
（2）生命價值理論提供了客戶執行購買決策的哲學基礎和規範性方法。
（3）效用理論和心理因素影響其購買決定。
（4）受環境的影響。
3、 人壽保險規劃程式
（1） 蒐集資訊
（2） 建立目標
（3） 分析資訊
（4） 發展計畫
（5） 執行計畫
（6） 定期監督並修正計畫
4、 人壽保險在人生財務規劃中作用的具體體現（1） 可提供保障
（2） 完善自己的退休計畫
（3） 是忠心耿耿的患難之交
（4） 可節稅、保全財產
（5） 可作為工作能力受損的賠償
（6） 可補償疾病導致的經濟損失
（7） 可作為子女教育**
（8） 可以免為債務清償的工具
（9） 可維持人性尊嚴
二、 公司產品的深刻理解。
1、 從原理上了解產品的性質
2、 產品的特色
（1） 由性質得出責任
（2） 由類似產品的比較得出費率情況
（3） 由特別條款中得出附加功能
（4） 繳費方式的特點
（5） 由適應性要求得出適合物件
（6） 其它
3、對公司老產品的掌握
三、有關投保規定的掌握
1、 附加險與主險之間的關聯
2、 不允許同時投保的附加險之規定
3、 其它
四、相關背景資料的考慮。
1、 對當前壽險市場形式的掌握
2、 競爭因素的考慮
3、 保險需求分析資料的蒐集儲備
產品組合計畫書的構成要素
1. 需求分析
2. 險種組合情況
3. 保險利益
4. 組合特色及優勢所在
5. 其它（圖表說明等）
各種組合**示例
1. 按年齡段
（1） 國壽英才綜合保險計畫（童年）
（2） 國壽如意綜合保險計畫（學生時代）
（3） 初入社會人員保障計畫（初入社會）
（4） 養老分紅綜合保險計畫（單身）
（5） 新婚燕爾保險計畫（新婚）
（6） 松鶴養老綜合保險計畫（中老年）
2. 產品類別
（1） 健康保障類
（2） 投資理財類
（3） 子女教育類
（4） 養老保險類
3. 按保障物件
（1） 個人保障類
（2） 家庭保障
（3） 企業保障
4. 體現特色
（1） 女單身貴族保險組合
（2） 新鮮人保險組合
（3） 其它
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