2023年銀行業專業人員職業資格考試內部資料
銀行業法律法規與綜合能力
第八章金融犯罪及刑事責任
知識點：金融犯罪的構成
● 定義：
包括：犯罪客體、犯罪主觀方面、犯罪主體、犯罪主觀方面
● 詳細描述：
① 犯罪客體：金融犯罪侵犯的客體是金融管理秩序。金融犯罪的物件
，可以是人，也可以是各種金融工具。
② 犯罪客觀方面：金融犯罪的客觀方面表現為違反金融管理法規，非
法從事貨幣資金融通活動，危害國家金融管理秩序，情節嚴重的行為。
③ 犯罪主體：可以是人，也可以是單位。
④ 犯罪主觀方面：金融犯罪是一種圖利犯罪，主觀方面是故意。
例題：1.下列關於金融犯罪物件的表述，正確的是（）。
a.金融犯罪物件的金融工具不包括貨幣
b.金融犯罪的物件可以是人，也可以是各種金融工具
c.金融犯罪的物件只能是金融工具
d.金融犯罪的物件只能是人
正確答案：b
解析：金融犯罪的物件，可以是人，也可以是各種金融工具。
2.金融犯罪的客體是()。
a.金融管理秩序
b.金融工具
c.金融機構工作人員
d.金融機構
正確答案：a
解析：金融犯罪的客體是金融管理秩序。
3.金融犯罪侵犯的客體是（）。
a.貸款管理制度
b.銀行管理制度
c.金融管理秩序
d.貨幣管理制度
正確答案：c
解析：金融犯罪侵犯的客體是金融管理秩序。
4.下列罪名中，個人不能構成犯罪主體的是（）
a.高利轉貸罪
b.違法發放貸款罪
c.背信發放貸款罪
d.洗錢罪
正確答案：c
解析：考查金融犯罪的內容，其餘三項個人都可以進行犯罪
5.金融犯罪侵犯的客體是（）。
a.貸款管理制度
b.銀行管理制度
c.金融管理秩序
d.貨幣管理制度
正確答案：c
解析：金融犯罪侵犯的客體是金融管理秩序。
6.金融犯罪的主體是（ ）。
a.可以是自然人，也可以是單位
b.只能是自然人
c.只能是單位
d.金融企業
正確答案：a
解析：本題考察金融犯罪的構成的概念理解和記憶。正確答案是a。犯罪主體可以是人，也可以是單位。
7.金融犯罪的主體是（ ）。
a.可以是自然人，也可以是單位
b.只能是自然人
c.只能是單位
d.金融企業
正確答案：a
解析：本題考察金融犯罪的構成的概念理解和記憶。正確答案是a。犯罪主體可以是人，也可以是單位。
8.擅自設立金融機構罪侵犯的客體指（ ）。
a.金融機構准入管理制度
b.金融機構
c.自然人
d.貨幣
正確答案：a
解析：本題考察金融犯罪的構成的概念理解和記憶。正確答案是a。犯罪客體：金融犯罪侵犯的客體是金融管理秩序。金融犯罪的物件，可以是人，也可以是各種金融工具。
9.金融犯罪侵犯的客體是（ ）。
a.金融管理秩序
b.貨幣
c.因金融犯罪遭受損失的單位
d.犯罪侵犯單位
正確答案：a
解析：本題考察金融犯罪的構成的概念理解和記憶。正確答案是a。金融犯罪侵犯的客體是金融管理秩序。金融犯罪的物件，可以是人，也可以是各種金融工具。
10.金融犯罪的主體是（ ）。
a.可以是自然人，也可以是單位
b.只能是自然人
c.只能是單位
d.金融企業
正確答案：a
解析：本題考察金融犯罪的構成的概念理解和記憶。正確答案是a。犯罪主體可以是人，也可以是單位。
11.金融犯罪侵犯的客體是（ ）。
a.金融管理秩序
b.貨幣
c.因金融犯罪遭受損失的單位
d.犯罪侵犯單位
正確答案：a
第八章金融犯罪及刑事責任
一 單選題 1 銀行工作人員在得知客戶資金是走私犯罪活動所得時，下列說法正確的是 a.可以為其提供資金賬戶 b 可以為其將財產轉換為金融票據 c 可以為其將資金匯往境外 d 以上三種做法都不合法 答案 d 解析 根據 刑法 第191條的規定，有下列行為之 萌，為洗錢罪 1 提供資金賬戶的 2 協助將...
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二 多項選擇題 1.下列屬於違法行為的有 a.冒用他人的本票騙取財物 b.使用單位資金自己設立私人公司 c.銀行信貸人員向銀行行長親屬任董事長的公司發放信用貸款 d.吸收客戶資金不入賬，直接用於發放貸款 e.為了提高業績，銀行信貸人員未審查借款人的償還能力就發放貸款，使銀行蒙受鉅額損失 2.根據金融...
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