二、多項選擇題
1.下列屬於違法行為的有（）。
a.冒用他人的本票騙取財物 b.使用單位資金自己設立私人公司
c.銀行信貸人員向銀行行長親屬任董事長的公司發放信用貸款
d.吸收客戶資金不入賬，直接用於發放貸款
e.為了提高業績，銀行信貸人員未審查借款人的償還能力就發放貸款，使銀行蒙受鉅額損失
2.根據金融犯罪實施主體的不同，可以劃分為（）。
a.針對銀行的犯罪b.銀行人員職務犯罪
c.詐騙型金融犯罪d.偽造型金融犯罪e.規避型金融犯罪
3.以下對金融工作人員****、以假幣換取貨幣罪的說法中，正確的是（）。
a.本罪侵犯的客體是國家的貨幣管理制度
b.本罪主體是特殊主體，為年滿16周歲，具有辨認控制能力的自然人
c.本罪主觀方面是故意，即明知是假幣而購買，或者明知是假幣而將其調換為真幣
d.本罪主體是特殊主體，為年滿16周歲，具有辨認控制能力的銀行或者其他金融機構的工作人員
e.本罪客觀方面表現為變造
4.偽造、變造金融票證罪客觀方面表現為偽造、變造金融票證的行為，包括（）。
a.偽造貨幣 b.偽造、變造匯票、本票、支票
c.偽造、變造委託收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證
d.偽造、變造信用證或附隨的單據、檔案
e.偽造信用卡
5.銀行業相關職務犯罪包括（）。
a.職務侵占罪 b.挪用資金罪
c.非國家工作人員**罪 d.簽訂、履行合同失職被騙罪
e.保險詐騙罪
三、判斷題
1.金融犯罪的主體可以是自然人，也可以是單位。 （）
2.金融犯罪的物件只能是人。 （）
3.金融犯罪侵犯的客體是金融管理秩序。（）
4.金融犯罪是一種圖利犯罪，其主觀方面只能是故意。（）
5.貸款詐騙罪的主體是一般主體，單位也構成本罪。（）
6.吸收客戶資金不入賬罪主觀方面是故意，以非法牟利目的為必要。 （）
7.違法票據承兌、付款、保證罪主觀方面一般是故意，也可能是過失。對造成重大損失，行為人不需要明確認識到。（）
8.背信運用受託財產罪屬於結果犯，必須是"情節嚴重的"，才構成犯罪，這也是區分罪與本罪的重要界限。（）
9.個人可以構成背信運用受託財產罪的主體。（）
10.單位犯洗錢罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑。（）
11.貸款詐騙罪主觀方面是故意，但不是必須要具有非法占有目的。（）
第八章金融犯罪及刑事責任參***
（一）單選題
1-5 bbcda 6-10 bdcb
（2）多選題
1-5 abcde ab acd bcde abcd
（3）判斷題
1-11 對錯對對錯錯對錯對錯錯
第八章金融犯罪及刑事責任
一 單選題 1 銀行工作人員在得知客戶資金是走私犯罪活動所得時，下列說法正確的是 a.可以為其提供資金賬戶 b 可以為其將財產轉換為金融票據 c 可以為其將資金匯往境外 d 以上三種做法都不合法 答案 d 解析 根據 刑法 第191條的規定，有下列行為之 萌，為洗錢罪 1 提供資金賬戶的 2 協助將...
第八章金融犯罪及刑事責任 金融犯罪的構成
2015年銀行業專業人員職業資格考試內部資料 銀行業法律法規與綜合能力 第八章金融犯罪及刑事責任 知識點 金融犯罪的構成 定義 包括 犯罪客體 犯罪主觀方面 犯罪主體 犯罪主觀方面 詳細描述 犯罪客體 金融犯罪侵犯的客體是金融管理秩序。金融犯罪的物件 可以是人，也可以是各種金融工具。犯罪客觀方面 金...
第八章金融犯罪及刑事責任 職務侵占罪的概念
2015年銀行業專業人員職業資格考試內部資料 銀行業法律法規與綜合能力 第八章金融犯罪及刑事責任 知識點 職務侵占罪的概念 定義 非國有公司或企業的非國家工作人員利用職務便利非法占有財務的行為。詳細描述 是指非國有的公司 企業或者其他單位的非國家工作人員利用職務 上的便利，將本單位財物非法占為己有，...