根據本單位2023年案件防控治理工作實施方案及本單位案件防控工作領導小組意見，本社於6月下旬開始組織全體外勤人員，對轄區內全部企業、農戶貸款進行全面核對，以4月末貸款餘額為基數，具體開展了以下幾項工作：
一、建立貸款核對領導小組
當家主任為這次案件防控核對領導小組組長，全體外勤為小組成員，嚴格要求對這次貸款核對負責，並確保核對的真實性。
二、核對方式
這次貸款核對採用交叉核對，當家主任負責全部企業貸款及20萬元以上自然人貸款核對，20萬元以下的自然人貸款實行交叉核對，原貸款調查人不得負責自己經手貸款的核對。
三、貸款核對結果情況
截止2023年4月末各項貸款餘9096.31萬元，其中：工商業貸款7203.70萬元，農戶貸款1892.61萬元。
（一）工商業貸款7203.70萬元中，正常工業貸款戶26家，餘額7043.20萬元，全部核對到位。
逾期工業貸款戶1戶，餘額為150萬元，企業關停未能核對，本社依法訴訟，2023年4月28日通仁民二初字第0016號民事調解書。呆滯工業貸款1戶，餘額10.5萬元，該店借款發生於2023年3月25日，於2023年底關停，該借款2023年5月27日核銷。
（二）農戶貸款1892.61萬元，分以下幾方面核對：
1、10萬元以內43戶，核對餘額213.21萬元；
2、10-20萬元43戶，核對餘額551.30萬元；
3、20萬元以上15戶，核對餘額929.80萬元；
4、借款人員外出由配偶代簽字6戶，核對餘額48.05萬元；
5、4月30日後至核對日已歸還未續借貸戶15戶，未核對117.50萬元。
6、未核對貸款戶1戶，餘額為9.6萬元，無法找到該貸戶，該貸戶借款共2筆，2023年5月15日到期5萬元，2023年10月20日到其4.6萬元，5月份到期貸款途期後，本社與擔保人協商，由擔保人於2023年6月30日歸還該筆借款。
7、歷年農戶呆滯貸款8戶，餘額為23.15萬元，這些貸款發生在2023年至2023年之間，無法核對，已於今年5月底核銷。
四、通過這次貸款核對，本社組織全體外勤人員再次深入排查，未發現違規貸款及借名貸款，並確保在今後的工作中，嚴格執行信貸政策、原則，堅持「三查」制度，堅持三崗運作，對照貸款條件，嚴格貸款操作程式，規範信貸操作行為，合規操作，加強貸款風險防範，杜絕各類案件發生。
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一 第一階段 前期準備階段 梳理公司內部組織框架及管理制度，描述公司至上而下崗位職責 前期各車間科室已做了內控相關工作，部門組織圖 各部門制度管理 各崗位主要工作彙總，這些工作已經完成。我正在梳理彙總整個選煤公司這些工作已接近尾聲，接下來佈署一下後續工作。各車間科室負責人 專責人員，各車間科室內控實...
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