金融機構反洗錢工作自律評估報告
自律評估單位名稱： 南充市商業銀行股份****都江堰支行
自律評估單位負責人：王成革
自律評估單位位址： 都江堰市幸福大道279號
自律評估時間跨度： 2023年1月1日—2023年12月31日
自律評估時間： 2023年1月4日—2023年1月15日
報告完成時間： 2023年1月15日
報告正文：
為進一步貫徹落實《中華人民共和國反洗錢法》及其有關規
定，結合人民銀行2023年反洗錢工作會議精神，切實履行反洗錢義務，防止洗錢行為帶來的潛在風險，促進我支行更好的開展反洗錢工作，現將2023年度我支行反洗錢工作情況匯報如下：
一、基本情況
截至2023年年底，我支行在都江堰市有乙個營業網點，在行式atm兩台。我支行成立已滿三年，有較為完善的制度與組織架構，設定了反洗錢專員，分行與支行也定期組織對門櫃人員進行培訓，交流反洗錢工作的操作技術和方法，明確洗錢風險的控制和預防，保證業務人員充分了解反洗錢的重要意義，提高識別可疑交易的能力，進一步增強反洗錢意識，確保各項制度落到實處。
二、反洗錢制度建設情況
1、我支行對反洗錢內控制度工作高度重視，積極學習人行下發的相關檔案，分行亦與時俱進，對反洗錢先關政策制度進行了修訂並出台新的制度。分行下發了南商銀〔2011 107號檔案《關於進一步完善反洗錢內控制度的通知》,對 《南充市商業銀行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄儲存管理辦法》、《南充市商業銀行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄儲存操作規程》、《南充市商業銀行大額和可疑交易報告管理辦法》、《南充市商業銀行大額和可疑交易報告操作規程》、《南充市商業銀行對公人民幣結算業務反洗錢工作實施細則》、《南充市商業銀行個人金融業務反洗錢工作實施細則》、《南充市商業銀行反洗錢保密工作管理辦法》、《南充市商業銀行反洗錢崗位管理辦法》、《南充市商業銀行反洗錢考核管理辦法》、《南充市商業銀行反洗錢資訊交流及反饋機制管理辦法》等十項制度進行了重新修訂下發。並根據工作需要，制定並下發了《南充市商業銀行成都分行現金收付管理辦法》。
我支行根據自身情況也制定了系列措施。
通過以上的工作安排，加強了我支行的內控制度建設，夯實了理論基礎，為反洗錢工作的進一步開展提高了乙個台階。
2、我支行積極開展反洗錢培訓的工作。分行將反洗錢業務培訓作為培訓的一項重要工作，針對不同崗位、不同業務，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業務培訓。分行零售業務部於6月召開月度分析會中，對反洗錢先關檔案及業務進行了重點培訓，我支行派坐班經理及門櫃人員代表進參加了學習，分行分管副行長林空也參加了會議，在會上傳達了《李鈾副行長在2023年四川省金融機構反洗錢工作會議上的講話》，了解當前國內反洗錢形勢和任務，交流反洗錢工作的操作技術和方法，明確洗錢風險的控制和預防，保證業務人員充分了解反洗錢的重要意義，提高識別可疑交易的能力，進一步增強反洗錢意識，確保各項制度落到實處。
並傳達了《中國人民銀行關於進一步加強人民幣銀行結算賬戶開立、轉賬、現金支取業務管理的通知》精神，並對各機構及分行整體的自查、整改工作進行了安排。並於今年4月及8月對各支行風險執行官及反洗錢專員進行了關於客戶風險等級劃分及可疑交易甄別、報送等內容的培訓，並對各支行員工進行了轉培訓。我支行通過參加這些培訓，讓反洗錢工作一線人員加深了對反洗錢工作的認識，也對我支行目前反洗錢工作中存在的問題有了深入的了解，為全行更好的開展反洗錢工作打下了基礎。
3、分行根據《中國人民銀行關於進一步加強人民幣銀行結算賬戶開立、轉賬、現金支取業務管理的通知》檔案精神，由分行零售業務部牽頭制定了專項檢查方案。我支行根據要求進行了自查、並對整改工作進行了安排。分行對我支行進行了專項檢查，對賬戶開立、大額交易情況、客戶風險等級劃分情況、客戶身份識別情況、可疑交易甄別等情況進行了檢查，對於檢查中發現的問題及時進行了整改。
為我支行下一步的工作開展提供了具體的工作措施和思路，我支行將根據不足來重點開展今年的反洗錢工作。
三、反洗錢操作執**況
1、認真落實客戶身份識別工作
在與客戶開戶建立業務關係時嚴格按照規定建立和實施客戶身份識別制度，嚴格把關，認真審查各類證件的真實性、完整性、合法性，並進行了核對和登記，並將各類開戶進行專夾保管，對於未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續；在為單位客戶辦理存款、結算等業務，均按中國人民銀行有關規定要求其提供有效證明檔案和資料，進行核對並登記。對客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明檔案種類、身份證件號碼、註冊資本、經營範圍、法定代表人或者負責人的等情形我支行嚴格按照要求進行重新識別客戶身份工作，並做好登記。
2、積極配合開展反洗錢調查，認真履行反洗錢義務。
我支行認真履行反洗錢義務，實時開展各項甄別，積極配合各級反洗錢調查工作，並將調查資料及調查情況及時如實的按要求上報人行。
3、認真開展反洗錢宣傳活動，提高社會公眾反洗錢意識
我支行將反洗錢宣傳作為日常工作長期開展， 為防範金融詐騙活動，維護國家的安全和穩定，積極發放《反洗錢知識一點通》、《警惕身邊的洗錢陷阱—遠離犯罪》、《反洗錢知識26問》等宣傳資料，並通過在網點電子顯示屏滾動播出宣傳口號以及在網點長期擺放反洗錢宣傳摺頁等多種方式進行反洗錢宣傳。並且將反洗錢宣傳與社群營銷相結合，深入群眾進行宣傳。通過以上活動，加強了我支行員工對反洗錢知識和法律法規的理解，深化員工反洗錢意識，更好的推進我支行反洗錢工作的有效實施和開展，同時也增加了社會公眾對洗錢活動的認識和警覺。
四、可疑交易甄別情況
2023年度我支行新開立各項賬戶較少，對公活期結算賬戶累計400餘戶，個人活期結算賬戶累計4000餘戶。我支行為解決因針對性和操作性不強導致的「防禦性」報送問題，嚴格按照規定審查異常交易的交易背景、交易目的、交易性質，結合客戶風險等級分類的要求，加強對高風險客戶和高風險業務的監測分析，逐步建立以客戶為監測單位的可疑交易報告工作流程，採取有效措施整合可疑交易監測分析和客戶盡職調查兩項工作，重點提高我支行可疑交易報告質量，增強我分行反洗錢工作的有效性。因此在2023年度我支行上報人行可疑交易大幅降低，堅決杜絕誤報的情況發生。
五、檔案保管情況
我支行嚴格按照要求儲存客戶身份資料和交易記錄，完善保管客戶身份資訊、資料和每筆交易的資料資訊、業務憑證、賬簿等。自今年下半年起，為便於歸檔保管，客戶身份的資料全部由分行事後監督中心統一保管，支行保留影像系統查詢許可權。
六、反洗錢工作改進措施
1、我支行將繼續加強反洗錢的相關培訓工作。由於我行的快速發展，人員流動性較大，因此分行將在今年繼續大力開展反洗錢的培訓工作，針對新員工較多的情況，制定包括反洗錢政策、操作、識別方面的培訓計畫，讓新員工全面熟悉和掌握相關知識，提公升全員整體水平，進一步增強反洗錢的意識，提高員工的反洗錢的甄別能力，確保各項制度落到實處，我支行亦根據自身情況作出相應培訓調整。
2、我支行將加強對支行反洗錢工作的自查工作。在本年度中，分行也把對支行反洗錢工作的檢查納入日常會計出納業務檢查中，督促、指導工作以提高支行對可疑交易的識別、甄別能力，提高反洗錢業務水平並納入考核。
3、我支行將繼續加強可疑交易甄別工作，重點利用技術手段篩選出異常交易後，應結合客戶身份識別情況審查了客戶的交易背景、交易目的、交易性質，對可疑交易報告進行主觀分析甄別，並要求做好和留存甄別記錄的工作。
4、持續更新客戶等級風險劃分工作。堅持進行對客戶身份初次識別、持續識別和重新識別工作；應按照要求進行客戶風險等級劃分，對初次劃分了風險的客戶採取了持續管理和調整措施，確保半年一次對風險等級進行調整。對高風險客戶採取了強化的盡職調查措施，並加強對其資金交易的監測。
5、我支行將加強與人民銀行都江堰支行的匯報和溝通工作。在2023年度我支行希望可以加強與反洗錢處的溝通交流，提高我支行的反洗錢工作水平。
在今年的反洗錢工作中我支行雖然有了一定的進步，但仍存在需要改善的地方，在以後的工作中我們會按照我支行的改進措施徹底加強反洗錢工作，深化反洗錢意識，提高反洗錢工作人員識別可疑交易能力，積極推進反洗錢工作的有效實施和開展。
特此報告
南充市商業銀行都江堰支行
二〇一二年一月十五日
2023年反洗錢自律評估報告
附件2 金融機構反洗錢工作自律評估報告 填報單位 合眾人壽保險股份 棗莊中心支公司 填報日期 2012年1月5日 按照 山東省金融機構反洗錢工作考核評價辦法 的要求，我單位對2011年本級機構及下屬機構反洗錢工作自律評估如下 一 反洗錢工作基本情況 1 內控制度建設和執 況 合眾人壽棗莊中支於200...
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